Дивиденды vs Пополнения: инвестиционный рубеж пройден?

Всем добра и прибыльных инвестиций!

Не первый раз делюсь своими результатами, и сегодня хочу порассуждать о важной вехе: мой портфель перешел в ту фазу, где ежемесячные пополнения уже не выглядят столь значимыми на фоне общей доходности.

Финансовая дисциплина:
За последние 18 месяцев удалось стабилизировать доходы и расходы, что позволило возвращаться к регулярным пополнениям. Средний взнос составил $400 в месяц (при плане в $500). Очень надеялся, что в следующем году буду инвестировать строго по плану, а сейчас думаю, а нужно ли?

Дивиденды vs Пополнения: инвестиционный рубеж пройден?

Динамика портфеля почти повторяет SNP 500, поэтому включил сравнение с MCFTRR. Пополнения нужно искать с микроскопом

Дивиденды > Пополнения:

В 2024 году дивидендный доход составил $6,790 после вычета налогов, а до конца года ожидаю ещё около $500. В среднем это $621 в месяц — больше, чем я добавляю из собственных средств.
Особая благодарность моим дивидендным “рабочим лошадкам”:

JEPI и JEPQ — ежемесячные выплаты;
VOO и VGT — стабильные квартальные дивиденды.

Дивиденды, полученные в 2024 году

Рост капитала:
За год портфель вырос на $77,000 (или ~10 млн руб, потому что переоценка), что делает мысли о прекращении пополнений всё более настойчивыми

Сравнение с индексом полной доходности ММВБ внушает оптимизм: результаты выглядят впечатляющими!

И вот главный вопрос:
Продолжать ли пополнения? С одной стороны, это дисциплина и долгосрочный рост. С другой — эффект от моих $400-500 на фоне портфеля и дивидендов становится всё менее заметным.

Буду рад вашим мыслям и советам! Когда, по вашему мнению, стоит прекращать личные пополнения и полностью переключаться на реинвестирование?

инвестор дивиденды акции

Ed Wilde

Valencia

287

с 27 августа 2021

8 Комментариев

Netro
09 декабря 2024, 16:57
я уж испугался что очередной мамба-инвестор, а тут глянь-ка — топовые ETF-чики.
+2
- Ed Wilde
  09 декабря 2024, 17:24
  Netro, :)
  0
Va Chen
09 декабря 2024, 17:00
Как вариант, можно все-таки продолжать делать пополнения, но деньги эти инвестировать в ликвидные инструменты фикс.доходности (бонды).
Так будет нарастать и копиться «денежная кубышка», которую можно будет заюзать в случае сильной просадки, черного лебедя, или просто при находке какой-то акции по сладкой цене.
Такая денежная подушка может расти годами, а потом случится какой-нибудь очередной «2008 год» — и она будет весьма кстати...
Беркшир Хатауэй неслучайно же копит денежную кубышку более десятка лет…
+2
- Ed Wilde
  09 декабря 2024, 17:25
  Va Chen, спасибо. Идея правда хорошая. Держать просто налом не хочется, хочется, чтобы деньги где-то были пристроены. Копить в бондах выглядит разумным, и потенциально от инфляции спасает и будут деньги на случай падения того же SP. Нужно обдумать.
  Спасибо!
  0
Levan456
09 декабря 2024, 17:15
Через Interactive Brokers покупаете?
0
- Ed Wilde
  09 декабря 2024, 17:28
  Levan456, основной IB, да. Еще есть два резервных, если попросят. Один американский субброкер, открывали по работе для меня, другой европейский. Держу их на случай, если из IB попросят на выход в сжатые сроки
  +1
  - Bablos
    09 декабря 2024, 19:32
    Ed Wilde, теперь надо пост «Как инвестировать через ib с российским паспортом чтобы ничего не заморозили и вообще не выгнали», ну и как пополнять и выводить там через какой банк и где и как брать карту
    0
    - Ed Wilde
      09 декабря 2024, 20:47
      Bablos, я не агитирую за IB. Мне бы хотелось, чтобы инвесторы всего мира на любом рынке могли бы достигать своих финансовых целей. И чтобы было как можно меньше ограничений для розничных инвесторов. На российском рынке у меня получалось иметь доходность, сравнимую с SNP. Пока что-то не случилось.
      Мое мнение, что если человек не входит в санкционные списки и не работает в компаниях из санкционного листа, то риск попасть под заморозку стремится к нолю. В случае с IB там не замораживают, а ограничивают покупку и дают срок на перевод активов/вывод средств.
      Открыть счет в зарубежном банке был тот еще квест. Сейчас для меня это меньшая из проблем. Но сам квест по созданию аккаунта в IB, открытию счетов, я проходил обладая только красным паспортом. По сути проблема только с банком. Но рандом решает
      0