Интересная пришла мысль: ОФЗ или квартира?

Я сам из города миллионника. Сейчас в у нас однушка новостройка стоит 5 млн. А что если сравнить покупку ОФЗ на 5 млн. с покупкой однокомнатной квартирой за 5 млн?
Доход от аренды за год 20 т.р. × 12 мес= 240 т.р.
На 5 млн можно купить ОФЗ 26248 стоимостью 760р. на
5,0 млн ÷ 760р =6550 шт. × 120р. (купон) = 780,0 т.р. Отнимаем 13% (100 т.р.) = 680 т.р. чистыми.
Теперь сравним: 240 т.р. за год от аренды («грязные») и 780 т.р. чистыми от ОФЗ!!!

Получается через 8 лет, можно вернуть стоимость однушки.
Кто-то скажет, что квартира за 10 лет вырастет в цене, но ОФЗ тоже «вырастет» в цене, в среднем на 30% т.е. вернется к своему номиналу. (Смотря какая ОФЗ)

Знатоки математике и арифметике потыкайте меня носом, где я неправ.

P.S. Многое зависит от точки входа в рынок!!!

мобильный пост облигации ОФЗ инвестиции в недвижимость

ОФЗ облигации Инвестиции в недвижимость

ruminigi

Ростов-на-Дону

472

с 1 апреля 2020

71 Комментарий

честный спекулянт
Вчера в 20:14
намного выгоднее( в разы) будет подождать и купить дно на фонде.только большинство никак не дождутся дна и торопятся. в результате имеют оральный и анальный секс с биржей
+6
- term80
  Вчера в 21:02
  честный спекулянт, Биржевой вертолет.)))
  +2
- дадашов фархад
  Вчера в 21:17
  честный спекулянт, ну зачем так грубо. Но частично вы правы.
  Поэтому я и не закидываю деньги все. Руки чешутся. А так. Ну есть просадка 10%. Да и бог с ней. В общем то и 50% не пугает. Так как заведено 20%.
  +1
- Мамба 1111
  Сегодня в 00:23
  честный спекулянт, а где оно то дно? и купив дно можно на дне и остаться надолго
  0
baron_samedi
Вчера в 20:18
квартира всегда доход вокруг 0,6% стоимости в месяц(окупаемость 15 лет) и много хлопот, не всегда сдашь. И могут… поднять налог, просто, в один день… и никто не захочет купить…
+2
- alexei459
  Сегодня в 02:57
  baron_samedi, не думаю, что из-за налога люди станут меньше снимать квартир. А значит можно налог заложить в стоимость аренды.
  0
My Shadow
Вчера в 20:19
покупай экспортеров
0
- Мамба 1111
  Сегодня в 00:25
  My Shadow, я экспортер, жопа жопная у нас, хорошо что бумаги на кухне не торгуются давно наши
  0
Александр Крутой
Вчера в 20:28
Привет! Основной довод тех, кто в бетоне, что он вырастет больше чем тело ОФЗ. Типа будет еще +6% в год к стоимости недвижимости. Но мое мнение такое, что в недвижимости тоже надо разбираться и заниматься, как и на фондовом рынке. Просто посчитать прибыль на калькуляторе не выйдет) И самый главный плюс ОФЗ, это лот от 500 руб., а квартира 5мио)) Вот и думайте, если у вас всего 5мио, зачем всё в одну корзину?
+2
ВГ
Вчера в 20:27
Уже писали на эту тему. В случае гипер инфляции ОФЗ сгорят или дадут малый доход. Квартиру можно переоценить по рынку. Получается ОФЗ с большей вероятностью дадут больший доход, а квартира с большей вероятностью сохранит капитал. А там выбирать вам. Чем больше риск, тем больше прибыль
+7
lomm
Вчера в 20:28
Знатоки математике и арифметике потыкайте меня носом, где я неправ.
P.S. Многое зависит от точки входа в рынок!!!
Да тут никакой математики и не требуется — достаточно арифметики. И вы правы, конечно...
Проблема, как всегда, в оценке рисков и сценариев. А вот тут всё очень неопределённо (см. например, свежий случай Транснефти)…
+1
Дмитрий Хитрый
Вчера в 20:28
Если квартира в старом доме и в обычном месте, то дорожать она так сильно, как многим кажется, не будет;)
+3
- Denkenmacht
  Сегодня в 03:10
  Дмитрий Хитрый, зато в ней могут жить ваши близкие, вы или арендаторы (а арендная плата постоянно растет и автор неправильно сделал расчеты). А офз вы даже попу не вытрете в случае чего…
  0
Анатолий И.
Вчера в 20:28
Знатоки математике и арифметике потыкайте меня носом, где я неправ.

P.S. Многое зависит от точки входа в рынок!!!

Реализуйте на практике и поймете где неправы :)
+2
- Дмитрий Хитрый
  Вчера в 20:34
  Анатолий И., я реализовал, доходность, как минимум в двое выше (без учета ремонта, простоя, сбегания, неуплаты ренты...)
  +1
  - Анатолий И.
    Вчера в 22:13
    Дмитрий Хитрый, ну и реализовывайте дальше.
    0
Andrew Belov
Вчера в 20:34
smart-lab.ru/blog/1082663.php
0
Trendovik
Вчера в 20:37
Аренда у вас дешёвая. Что за город?
0
John Dow
Вчера в 20:40
Жизнь висит на нитке, а он думает о прибытке (поговорка). Ни то, ни другое. Только физзолото сохранит ценность и ликвидность.
0
- Дмитрий Хитрый
  Вчера в 20:44
  John Dow, не забудь составить инструкцию, как обменять золото на батон, по рыночной стоимости, с сохранением ликвидности;)
  +1
  - silverstackingacademy
    Вчера в 20:54
    Дмитрий Хитрый, обменять ОФЗ или квартиру на батон будет сложнее)
    +1
  - Vadim Skrizki
    Вчера в 23:09
    Дмитрий Хитрый, для батона прибереги серебро
    0
  - John Dow
    Вчера в 23:18
    Дмитрий Хитрый, насчет батона не в курсе, но в блокадном Ленинграде меняли николаевские монеты на ведро картошки
    0
Иван
Вчера в 20:44
Все эти долговые бумаги обнулятся. Вот и вся математика.
+2
- Дмитрий Хитрый
  Вчера в 20:46
  Иван, как доказать, что квартира твоя, без применения пулемета??
  А, точно, есть же запись в кадастре.., чем не бумажка?)
  +1
Борис
Вчера в 20:48
Правда в том, что идеальный вариант это диверсификация. Всегда найдётся период времени, когда наибольшую доходность даст тот или иной инструмент, обойдя остальные — акции ли, облигации, недвига, металлы и прочее. Но если набрать всего понемногу, то можно снизить волатильность (считай стресс и как следствие повысить здоровье), при этом сохранив или даже увеличив доходность.
+5
- Vadim Skrizki
  Вчера в 23:11
  Борис, из такого портфолио у вас получиться некий индекс следующий денежной массе М2. Такой подход хорош для сохранения, а не приумножения капитала.
  0
  - Борис
    Вчера в 23:38
    Vadim Skrizki, тут дело в ребалансировке, с нею он будет расти гораздо быстрее любой денежной массы. погуглите «портфель лежебоки».
    0
alexKa
Вчера в 20:50
Сдавать квартиру тот еще геморрой. Могут все поломать, и не заплатить.
+5
комиссар жюф
Вчера в 20:52
Путин нагнетает напряжённость. Будет как в 1998 году. Стоимость кв. м. В Москве 1000 дол. Рубль обесценится в 4 раза. Вот и считайте, что выгоднее.
+1
Попов Андрей
Вчера в 20:58
Арифметика. Я в областном центре с населением 650 т.чел. купил для жизни квартиру за 3,2 млн. руб. в 2010 году (95тыс. $) на тот момент. Сейчас я мог бы за 9,5 млн. купить в центре города и на ремонт еще 2 млн. бы осталось.
Так подешевела или подорожала недвижимость в этом областном центре?
Вот золото дало 500%
+2
- Александр Минин
  Вчера в 21:32
  Попов Андрей, адепты бетона к таким сложным расчетам не готовы. Они готовы только рублями мерять. Ну может не столько не готовы, сколько не могут признать того, что многие инструменты инвестирования эфыективнее и ликвиднее и проще.
  0
Художник со справкой
Вчера в 21:00
Выводи деньги с рынка, сохрани что есть.
+1
Сергей Иванов
Вчера в 21:16
Если Вы отняли налоги от ОФЗ, то надо отнимать налоги и от сдачи квартиры в Аренду, в этом году уже налоговая письма присылала тем у кого более 2-х квартир, что бы они пояснили, получаю ли они доход от аренды. Скорее всего в ближайшие годы придётся всем платить налог с дохода от аренды
+1
- Александр Минин
  Вчера в 21:34
  Сергей Иванов, ну дак для этого и поставили налоговика руководить правительством. Вишь как он додумался с Транснефтью. Думаешь не будет рыночного налога на недвижку с льготной социальной квадратурной на человека? Неее, у него такое не проскочет.
  0
Виталий Козлов
Вчера в 21:20
Что будет с офз при дефолте?
0
- Сергей Иванов
  Вчера в 21:24
  Виталий Козлов, что будет с квартирой если она сгорит, объявятся другие собственники, отдадите её бывшей Жене, рисков утраты то же хватает
  +1
  - Виталий Козлов
    Вчера в 21:30
    Сергей Иванов, картиру можно застраховать. Что значит отдать Жене, да ни в жизнь.)
    0
Reznor
Вчера в 21:22
Проблема ОФЗ в том, что КС может быть и 30 и даже 40% в будущем. И что тогда будет с ценой ОФЗ? Они просто сгорят в огне инфляции, в отличие от квартиры.
+1
- Сиделец
  Вчера в 22:33
  Reznor, в моменте цена просядет. Что… даст возможность больше докупать на купоны. Более-менее можно выкарабкаться, если страна не накроется то ставка снизится и тело восстановится. Ну инфляция, куда без неё. В этом плане если уж загружаться то за 50% от номинала :-)
  
  Стоимость квартиры… а не факт что вторичка пойдёт за инфляцией при высокой ставке — кто её купит и на что? Налички нужно слишком много, а в кредит — тоже разорительно. То есть квартира как бы и есть, но неликвид за те деньги что хочется. И приносит с аренды меньше чем ОФЗ. Плюс у квартиры дополнительные риски (скажем, город стал «Детройтом» и люди с него побежали. Или население вокруг сменилось на нежелательный контингент. Или еще что… ОФЗ всё-таки ликвиднее).
  +1
Сергей Иванов
Вчера в 21:22
А ещё можно по ОФЗ получать 780000 в год и покупать на все эти деньги золото, через 10 лет обгонишь квартиру в разы!
+2
Marsovich
Вчера в 21:28
А если дефолтнется ОФЗ?
Либо гиперинфляция перекроет доход?
Лучше валюта золото крипта)
С арендой проблем не оберешься
0
- Константин Р
  Вчера в 21:29
  Marsovich, нету категории «лучше» всего надо понемногу
  +1
  - Marsovich
    Вчера в 21:31
    Константин Р, всегда покупай доллар, не ошибешься
    0
    - Константин Р
      Вчера в 21:33
      Marsovich, не в этот раз.
      +1
- Александр Минин
  Вчера в 21:36
  Marsovich, а если в сложной ситуации к тебе подселят дворника гастарбайтера и будете вместе плов на кухне каждый день парить на кизяке.
  0
jaśnie wielmożny pan Szczur
Вчера в 21:28
биткоен надо майнить))
тут говорят, за «год-полтора» окупается))
smart-lab.ru/blog/1085461.php
+2
Константин Р
Вчера в 21:29
кнопки нажмут и сгорит и то и то. а если не нажмут купите 50% того и 50% того, и желательно в долг под льготный %.
0
Dangerous Assumption
Вчера в 22:06
Это слишком разные активы, чтобы их напрямую сравнивать.
0
Starushka
Вчера в 22:22
вклад годика на полтора, потом квартира
0
Максим Лебедев
Вчера в 22:22
при текущих доходностях дальние ОФЗ -при любом варианте подчеркиваю в 100 из 100, обгонят по доходности и покупку квартиры и сдачу ее в наем

НО худший вариант разница будет не так разительна, но будет всегда в пользу офз вообще при любых вариантах и исходах, подчеркиваю при любых

при благоприятном варианте ОФЗ в трое опередят аренду квартиры за 3 года и за 5 лет в теории можно будет купить ДВЕ но это очень благоприятный вариант
0
Andy S
Вчера в 22:25
очевидно что вы не инвестор в недвижимость с такими вводным данными это дно а не доходная недвижка
0
Marsovich
Вчера в 22:31

Чуток пониже в полу можно будет вполне взять
+1
Ayrisu
Вчера в 22:33
ОФЗ-ПД или квартира?
ОФЗ-ПК или квартира?
ОФЗ-ИН или квартира?
что вы имели ввиду?
smart-lab.ru/blog/1085505.php

0
- Andy S
  Сегодня в 00:40
  Ayrisu,
  0
Александр Ермолаев
Вчера в 22:36
Может лучше замещающие валютные облигации купить?
0
- kuzbass_oleg
  Сегодня в 04:04
  Александр Ермолаев, об этом вообще мало кто знает по ходу.
  0
сем
Вчера в 22:39
где взять 5 млн
0
- Andy S
  Вчера в 23:18
  сем, странно, что у гражданина 4 экономики мира возникают такие вопросы
  +1
- Руслан Евтютов
  Сегодня в 00:30
  сем, У меня вопрос ещё круче… у меня соседи купили пару Ламборджини по 50 млн. каждый… на вопрос откуда деньги-ответили, в наследство досталось))))))))))
  +1
- Сиделец
  Сегодня в 01:55
  сем, только сегодня длинная беседа в ютубе попалась на тему. Чел говорит мол все советуют для пассивного дохода сдавать квартиру или жить на дивы с инвестиций. Но как-то забывают с этим советом подсказать где взять деньги на это? :) Начать то инвестировать не трудно, но чтобы с выхлопа пассивно жить — нужно вбабахать кучу денег. Которых обычно и нет у желающих жить пассивно.
  +1
Константин Лебедев
Вчера в 22:49
Я недавно писал статью по квартиру по льготной ипотека под 6% и ОФЗ длинный под 19%
0
Сергей
Вчера в 23:30
Автор забыл главное.Покупать ОФЗ скучно.
Квартира, гораздо интереснее.Залили ваши квартиранты соседей снизу.Ваша жизнь сразу заиграет новыми красками.Сдали квартиру двум девушкам, а потом надо доказывать в полиции, что вы не сутенёр.Это вам не процентные риски и инфляцией с курсом тут не обойтись.
+1
- alexei459
  Сегодня в 03:01
  Сергей, 1. Страховка на случай затопления 2. Договор с девушками
  
  0
WaveCatcher
Сегодня в 00:22
В ОФЗ есть риск заморозки, в случае ww3. Квартиру же никто не заберёт. Если на этот риск не обращать внимание — ОФЗ выгоднее.
0
- Мамба 1111
  Сегодня в 00:35
  WaveCatcher, как это не заберёт?
  +1
- Руслан Евтютов
  Сегодня в 01:14
  WaveCatcher, Последнюю квартиру никто не заберет… но если она не последняя… то могут по суду и забрать
  0
  - WaveCatcher
    Сегодня в 01:36
    Руслан Евтютов, при чем тут суд? Речь о военном положении, а не про солидарную или прочую гражданскую ответственнсть.
    0
- alexei459
  Сегодня в 03:02
  WaveCatcher, почему не заберет?
  0
Валерий Иванович
Сегодня в 01:49
Сдавал квартиры 12 лет.
Всё распродал, закинул в облигации.
Тишина и покой
+2
bocha
Сегодня в 04:07
Богатые не плачут,
Они азартно срачут.
И бедный не рыдает,
Советик им давает.
0