📊Метрики инвестора: как оценивать эффективность вложений

#ПолиГрамотность

🥇Успешные инвестиции требуют грамотного подхода. Прежде чем принимать решение о покупки акций той или иной компании, обязательно надо обратить внимание на её отчетность!
В этом посте мы рассмотрим базовые метрики, которые помогут оценить эффективность ваших вложений.

💼ROE (рентабельность собственного капитала) —показатель, который демонстрирует, насколько эффективно компания использует средства акционеров для получения прибыли. Он позволяет оценить качество управления капиталом и перспективы роста предприятия.

⚡️Формула расчёта ROE: чистая прибыль / собственный капитал * 100%.
Референтным значением считается 10-12%, для экономики России показатель должен быть выше, всегда учитывайте альтернативную доходность вложений

📈ROI (возврат инвестиций) — метрика, которая помогает понять, приносят ли вложения в бизнес ожидаемую прибыль. Позволяет определить, насколько успешно используются инвестированные средства.

⚡️Формула расчёта ROI: (прибыль / затраты) * 100%.
В случае этого показателя необходимо ориентироваться на показатель не ниже процента по банковским вкладам

💹EPS (прибыль на акцию) — показатель, отражающий долю прибыли компании, приходящуюся на каждую выпущенную акцию. EPS особенно важен для акционеров, так как он показывает, какую часть прибыли они получают за свои инвестиции. Данный показатель помогает оценить привлекательность акций компании для инвесторов.

⚡️Формула расчёта EPS: чистая прибыль / количество акций.
Тут необходимо ориентироваться на положительное значение и непременно сравнивать с текущей ценой акции.

😍Коэффициент P/E (цена/прибыль) — финансовый показатель, используемый для оценки инвестиционной привлекательности акций компании. Отражает соотношение между рыночной ценой акции и прибылью, которую приносит компания на одну акцию. Коэффициент помогает инвесторам понять, насколько акции компании переоценены или недооценены на рынке.

⚡️Формула расчёта P/E: рыночная цена акции / EPS.
Как такового «правильного» значения нет, тут надо ориентироваться на экономику страны, сектор в котором работает компания, перспективы роста. Применим для определения срока окупаемости акций компании в моменте (ведь рынок быстро меняется)

💸Коэффициент D/E (долг/капитал) — показатель, который позволяет оценить финансовую устойчивость компании и показывает, какая часть капитала компании финансируется за счёт заёмных средств, а какая — за счёт собственных. По сути помогает понять, насколько компания зависит от внешних источников финансирования и насколько она способна справиться с финансовыми обязательствами.

⚡️Формула расчёта D/E: общий долг / собственный капитал.
Норма в данном случае от 0,5 до 1. Все, что ниже говорит об использовании преимущественного собственных средств, что с одной стороны говорит о финансовой устойчивости компании, а с другой – нераскрытый потенциал от использования заемных средств. Выше 1 – высокая долговая нагрузка!

🚨Все формулы представлены в упрощенном формате для более легкого подсчета и быстрого определения актуальности покупки акций. Для более профессионального подхода рекомендую изучить расширенные варианты определения метрик и принимать окончательное решение исходя из точных показателей! Используйте метрики в совокупности для более объективного анализа компании.


📌Помимо этих базовых метрик, существует множество других показателей, которые могут быть полезны для инвесторов. Например, коэффициент Шарпа, бета-коэффициент, срок окупаемости и другие. Напишите в комментариях, интересно ли вам узнать о них? Возможно выберу для вас наиболее интересные и практичные и опубликую в следующем посте


#ПолиГрамотность — обучающие посты.
#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе