⚡ Ключевая ставка 21%. Что делать?
📈 Сегодня ЦБ РФ повысил ставку с 19% до 21%, сопроводив своё решение довольно жёсткой риторикой:
• ЦБ не наблюдает признаков замедления инфляции. Для удержания роста цен понадобится более жёсткая денежно-кредитная политика в 2025 году. Средняя ставка в 2025 году ожидается 17-20%.
• ЦБ допускает возможность дополнительного повышения ключевой ставки на следующем заседании, которое состоится 20 декабря.
• ЦБ рассчитывает достичь цели по инфляции в 4% в первой половине 2026 года (ранее планировалось достичь цели в 2025 году).
❓ ЧТО ЖДАТЬ ДАЛЬШЕ?
• На сегодняшний день никто наверняка не знает, достигнут ли пик по ключевой ставке, или нас ждёт дальнейшее повышение. Сегодня лишь стало ясно, что настрой у ЦБ по-прежнему серьёзный, а значит инвесторам остаётся надеяться на лучшее, и готовиться к худшему.
• Безусловно, стоит продолжать следить за данными по инфляции, но как показывает практика, в точности предугадать решение ЦБ по ключевой ставке – невозможно.
• Для многих компаний РФ поднятие ключевой ставки станет значительным негативом – у каких-то компаний вырастут процентные расходы и снизится чистая прибыль, а кто-то и вовсе будет вынужден провести допэмиссию.
✏️ МОИ ДЕЙСТВИЯ:
• Я был готов к повышению ключевой ставки, и поэтому заранее начал откладывать средства для покупки интересующих меня акций. За сегодняшний день индекс Мосбиржи снизился на 2,3%, и многие компании стали близки к уровням, которые мы видели на падении рынка 2 сентября.
• Вполне возможно, что в понедельник мы увидим небольшой отскок рынка, и поэтому уже сегодня я постепенно приступил к покупкам. В моём портфеле, наконец, появились привилегированные акции Транснефти, а также увеличились позиции в акциях Европлана, IVA Technologies и Fix Price Group. По ряду других компаний мои цели на покупку ниже на 5-10%.
• Конечно же, психологически неприятно покупать акции на падающем рынке, но лично для меня текущие уровни подходят для формирования долгосрочных позиций в некоторых акциях фундаментально сильных компаний. В любом случае, движение фондового рынка циклично, и любая волна снижения рано или поздно сменяется волной роста. И именно для того, чтобы не гадать, где находится то самое «дно», упустив в итоге последующий рост, я приступил к постепенным покупкам.
📌 В следующих постах я расскажу, у каких компаний могут возникнуть проблемы с долгами (здесь значение имеет не только размер долга), а также выделю компании, которым высокая ключевая ставка может быть даже на руку, и поделюсь своими идеями – какие акции и по каким отметкам я буду добавлять в свой портфель. Так что подписывайтесь на мой блог, чтобы не пропустить новые посты.
_____
👉 Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там вы найдете еще больше аналитики и обзоров компаний.
💼 Мой профиль в Пульсе: Raptor_Capital
Учетная ставка Центрального банка влияет на людей, так как она определяет стоимость кредитов и депозитов, а также влияет на инфляцию и доступность денег в экономике. Вот основные способы, как она отражается на повседневной жизни:
Кредиты и ипотеки: Когда учетная ставка повышается, коммерческие банки тоже увеличивают ставки по кредитам. Это делает займы (ипотеки, автокредиты, кредиты на образование) дороже для потребителей. Поэтому при высоких ставках люди склонны меньше брать кредиты, что может снизить потребление и расходы на крупные покупки.
Сбережения и вклады: Повышение учетной ставки может увеличить доходность депозитов, так как банки предлагают более высокие проценты по сбережениям, чтобы привлечь вклады. Это способствует сбережениям среди населения, но снижает потребительские расходы.
Инфляция и цены: Центральный банк может повышать ставку, чтобы снизить инфляцию, поскольку более высокие ставки уменьшают доступность кредитов и снижают потребление. Это оказывает сдерживающее влияние на рост цен, что позитивно влияет на покупательскую способность людей.
Рынок труда: Высокие ставки могут замедлить экономический рост, что иногда приводит к сокращению рабочих мест, так как компании тоже реже берут кредиты для расширения бизнеса. Это может привести к росту безработицы и снижению уровня зарплат.
Таким образом, учетная ставка Центрального банка — это инструмент, влияющий на экономическую активность, доступность денег и стабильность цен, затрагивая практически все аспекты жизни людей.
ChatGPT сказал:ChatGPT
Когда учетная ставка Центрального банка высокая и инфляция также растет, инвесторы обычно ищут активы, которые защищают капитал от обесценивания и предлагают надежность при повышенных рисках. Вот несколько популярных вариантов:
Товарные активы:
Ценные бумаги с привязкой к инфляции:
Акции стабильных компаний:
Недвижимость:
Иностранные активы или валюты:
В условиях инфляции и растущей ставки важно учитывать ликвидность активов, диверсифицировать портфель и тщательно выбирать инструменты, защищающие от волатильности и инфляции.
4o
если в стране идет война и учетная ставка центробанка высокая и растет и инфляция растет то в какие активы имеет смысл инвестировать?Вы сказали:
ChatGPT сказал:ChatGPT
В условиях военного конфликта, высокой инфляции и высоких ставок Центрального банка инвесторы сталкиваются с усиленными рисками, и приоритеты для вложений сильно меняются. В таких условиях инвесторы часто ищут защитные активы, которые сохранят капитал или смогут обогнать инфляцию. Рассмотрим несколько стратегий:
Драгоценные металлы:
Иностранная валюта и депозиты в других странах:
Недвижимость за границей:
Криптовалюта:
Акции международных компаний или фондов:
Энергетический и сельскохозяйственный сектор:
С учетом высоких рисков в военных условиях важно соблюдать осторожность и диверсификацию, чтобы минимизировать потери.