⚡ Ключевая ставка 21%. Что делать?
📈 Сегодня ЦБ РФ повысил ставку с 19% до 21%, сопроводив своё решение довольно жёсткой риторикой:
• ЦБ не наблюдает признаков замедления инфляции. Для удержания роста цен понадобится более жёсткая денежно-кредитная политика в 2025 году. Средняя ставка в 2025 году ожидается 17-20%.
• ЦБ допускает возможность дополнительного повышения ключевой ставки на следующем заседании, которое состоится 20 декабря.
• ЦБ рассчитывает достичь цели по инфляции в 4% в первой половине 2026 года (ранее планировалось достичь цели в 2025 году).
❓ ЧТО ЖДАТЬ ДАЛЬШЕ?
• На сегодняшний день никто наверняка не знает, достигнут ли пик по ключевой ставке, или нас ждёт дальнейшее повышение. Сегодня лишь стало ясно, что настрой у ЦБ по-прежнему серьёзный, а значит инвесторам остаётся надеяться на лучшее, и готовиться к худшему.
• Безусловно, стоит продолжать следить за данными по инфляции, но как показывает практика, в точности предугадать решение ЦБ по ключевой ставке – невозможно.
• Для многих компаний РФ поднятие ключевой ставки станет значительным негативом – у каких-то компаний вырастут процентные расходы и снизится чистая прибыль, а кто-то и вовсе будет вынужден провести допэмиссию.
✏️ МОИ ДЕЙСТВИЯ:
• Я был готов к повышению ключевой ставки, и поэтому заранее начал откладывать средства для покупки интересующих меня акций. За сегодняшний день индекс Мосбиржи снизился на 2,3%, и многие компании стали близки к уровням, которые мы видели на падении рынка 2 сентября.
• Вполне возможно, что в понедельник мы увидим небольшой отскок рынка, и поэтому уже сегодня я постепенно приступил к покупкам. В моём портфеле, наконец, появились привилегированные акции Транснефти, а также увеличились позиции в акциях Европлана, IVA Technologies и Fix Price Group. По ряду других компаний мои цели на покупку ниже на 5-10%.
• Конечно же, психологически неприятно покупать акции на падающем рынке, но лично для меня текущие уровни подходят для формирования долгосрочных позиций в некоторых акциях фундаментально сильных компаний. В любом случае, движение фондового рынка циклично, и любая волна снижения рано или поздно сменяется волной роста. И именно для того, чтобы не гадать, где находится то самое «дно», упустив в итоге последующий рост, я приступил к постепенным покупкам.
📌 В следующих постах я расскажу, у каких компаний могут возникнуть проблемы с долгами (здесь значение имеет не только размер долга), а также выделю компании, которым высокая ключевая ставка может быть даже на руку, и поделюсь своими идеями – какие акции и по каким отметкам я буду добавлять в свой портфель. Так что подписывайтесь на мой блог, чтобы не пропустить новые посты.
_____
👉 Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там вы найдете еще больше аналитики и обзоров компаний.
💼 Мой профиль в Пульсе: Raptor_Capital
ChatGPT сказал:ChatGPT
Когда учетная ставка Центрального банка высокая и инфляция также растет, инвесторы обычно ищут активы, которые защищают капитал от обесценивания и предлагают надежность при повышенных рисках. Вот несколько популярных вариантов:
Товарные активы:
Ценные бумаги с привязкой к инфляции:
Акции стабильных компаний:
Недвижимость:
Иностранные активы или валюты:
В условиях инфляции и растущей ставки важно учитывать ликвидность активов, диверсифицировать портфель и тщательно выбирать инструменты, защищающие от волатильности и инфляции.
4o
если в стране идет война и учетная ставка центробанка высокая и растет и инфляция растет то в какие активы имеет смысл инвестировать?Вы сказали:
ChatGPT сказал:ChatGPT
В условиях военного конфликта, высокой инфляции и высоких ставок Центрального банка инвесторы сталкиваются с усиленными рисками, и приоритеты для вложений сильно меняются. В таких условиях инвесторы часто ищут защитные активы, которые сохранят капитал или смогут обогнать инфляцию. Рассмотрим несколько стратегий:
Драгоценные металлы:
Иностранная валюта и депозиты в других странах:
Недвижимость за границей:
Криптовалюта:
Акции международных компаний или фондов:
Энергетический и сельскохозяйственный сектор:
С учетом высоких рисков в военных условиях важно соблюдать осторожность и диверсификацию, чтобы минимизировать потери.