Первые результаты инвестирования за 2 года
Доброго времени суток.
Без лишних вступлений сразу дам выкладку по вводным данным:
1) Начал инвестировать с сентября 2022 года, вскоре после выпуска из института, до этого приценивался к покупке цветных металлов, в частности, увидев огромный скачок цен на палладий, искал пути как-нибудь купить его. Тогда явной возможности сделать это не нашёл (да и сейчас, после того как на днях начались общедоступные торги палладием, торговать могут только квалы), после чего глянул на покупку золота и серебра на ОМС, ужаснулся конской комиссии и забыл про это дело. Попытки заработать не прибегая к вкладам, на которых тогда можно было едва ли обогнать инфляцию (хотя разок я тогда всё же положил, когда в первой половине 22 года проценты были очень вкусные), привели меня к биржевому рынку.
Как порядочный исследователь, я сначала прочитал основные базовые вещи, а также прошел первичные обучающие курсы в Тиньке для новичков. Спустя время, можно, конечно, сказать, что там прям совсем примитив даётся, но даже такой примитив весьма важен на самых первых порах, когда только приходишь на рынок. Плюс к этому, для новых пользователей за прохождение курсов там давались бесплатные акции на несколько тысяч, так что даже еще не начав вкладываться в рынок, я, можно сказать, был уже в плюсе :D
2) значимая сумма в портфеле появилась только год назад, когда внесённая сумма резко взлетела до 350к. До этого небольшие операции совершались только с суммой 50-60 тысяч. Изначально инвестировал всё в норникель, но началась мобилизация, поэтому активы немного припали. Всё же к моменту, когда портфель сильно пополнился, сумма активов уже превышала внесенную сумму примерно на 10 тысяч.
3) До мая преимущественно был в плюсе, затем на негативном разгоне широкого рынка вниз (именно разгоне, причём, по большей части, на панике), портфель довольно сильно просел, в моменте была просадка на 30%, которую я успешно пересидел.
4) регулярное пополнение портфеля получилось делать только месяц назад в виду того, что постоянная работа была найдена только 2 месяца назад (зато какая). Это, собственно, и объясняет довольно скромный результат, который показал портфель в период просадки. Просто усреднять было нечем.
5)В настоящее время просадка уже меньше, около 20%, и явно будет уменьшаться как в целом из-за неминуемого роста цены активов, так и из-за регулярного пополнения с усреднением. Сентябрьские минимумы я достаточно успешно застал и смог хорошо влить уже тогда. Впереди еще есть время и возможности улучшить среднюю там, где не смог раньше.
6)Цели портфеля весьма долгосрочные (5-10 лет), большинство акций планирую просто держать на постоянной основе, некоторые — продавать рядом с вершинами, а потом перезаходить ниже, как, например, уже делал с Роснефтью.
Состав портфеля содержит только акции с возможным добавлением в будущем еще и фондов, а также облигаций, но не более 10% от общего объёма.
Норникель — средняя 136,5, цели — 190, 210, 280. Планируется усреднение на 100-104.
Селигдар — средняя 75,8, цели — 90+. Планируется жоское усреднение на 51.
Мечел — средняя 192, цели 500-700. На чём? на миллиардах рублей порванных шортов, которых засадили туда, внушив, что компания плохая)). Усреднение на 104.
ТКС — средняя 2800, самые скромные цели — 4400.
Селигдар — средняя 0,7, цели — 1,4 — 1,5.
Bilibili — средняя 116, целей нет, пока акция заморожена. К моменту разморозки явно повторит х2, как уже случилось совсем недавно. Сейчас позиция в плюсе на 41%.
Планируется также добавление Роснефти по 480 и 475, Элемента по 0,17 и Хэндерсона по 580.
Дальнейшие планы без привязки ко времени — ежемесячное пополнение счёта минимум на 100 тысяч
Планы на 2025 — вывести портфель в безубыток
Планы на ближайшие года 3 — увидеть первые х2 хотя бы по одной из позиций
Стоит отметить, предвосхищая вопросы заранее, что я, в целом, своей инвестиционной историей на данный момент достаточно доволен и пережидаю временную просадку портфеля в полном спокойствии, тем более, что плечи у меня никогда подключены не были. Несмотря на текущий результат, целью инвестиций является именно заработок, причем выше, чем можно будет получить на обычных депозитах. Естественно, инвестируя по максимуму именно сейчас, этот заработок в будущем практически гарантирован, если не рассматривать сценарии третьей мировой. А так — подводя итоги, СВО неизбежно закончится в пользу России, ставка уже на видимом горизонте будет снижаться, а огромный вал денег, которые скопились на депозитах, что следует из открытых данных, хлынут обратно на рынок, обеспечив еще бОльшее ралли, чем то, что было в 2023 году. Я в своей стратегии уверен, а это главное.
но не суетицца под обстрелом — это уже оччень большой плюс.
мож толк и будет.
Я бы подсуетился и в что-то более стабильное перевел нежели фантики.
попала сабака в колесо — пищщи, но бежи)))
жаль тока не сбудется…
главное, что бы Валом денег нас не смыло…
Когда просадка будет длиться годами, тогда… жим-жим будет
Ну, друг, мы живем в санкциях уже с 2014 года — в тотальных. Ты где был в это время? В школе? Так поизучай матчасть хотя бы. 2011-2014 — рынок падал. Каждый день падал. И имели всех лонгистов и шортистов каждый день.
Ты еще слишком юн, как для рынка, чтобы так смело рассуждать, так и для жизни. Ну ничего — спесь собьется, как и юношеский максимализм.
Каждый выбирает по себе — трейдинг или инвестирование. Успехов.
Знаешь как будут увеличивать капитализацию рынка? За счет IPO, не более. В другое вливать не будут. Так что рынок L вполне нормален будет.
а целью вывода канторы на такой рынок являеца што?
Если обещали удвоить к 30, значит уполовинят.
Если год семьи, проблемы с семьями.
Поможем предпринимателям, отберут ещё сильнее.
То что сказали надо переворачивать наоборот.
Мечел — мусорная компания. Ты это поймешь со временем. Давай, успехов тебе на твоем поприще. Больше диалог не планирую вести.
Я планировал до 10% веса в портфеле набрать до НГ, но навряд ли получится… Жаль
1. «Мечел это огромная компания с технологиями и капиталом(пусть во многом и старым, но все же)» — вы правы! И из этого следует вывод, что этой компании нужны средства для модернизации, что бы оставаться конкурентно способной.
2.«Долг не убьет компанию, компания содержит города!» — а вот тут небольшая, но фундаментальная ремарка. Предприятия входящие в данную компанию, содержат города. Предоставляют рабочие места..., в общем, всё то, о чем вы говорите, относиться не к компании, а к предприятиям входящим в неё.
3.«Ей в любом случае помогут» — конечно, в РФ никто не допустит закрытия предприятий такого «объемного монстра». Вы об этом? Но помочь то могу (и скорей всего будут) и иначе. И тут мы подходим к самому главному.
4.«Стоимость компании в физическом капитале огромны и не учтены рынком» — Под стоимостью вы имеете ввиду активы компании, но не учитываете (или не в полной мере учитываете) её пасивы.
Давайте посмотрим на данную информацию с другой стороны. ( Это как с 2 людьми и монеткой — если их поставить друг на против друга, и по центру расположить монетку, то 1 будет видеть орла,2 решку. Главное, что бы во время споров, кто прав а кто нет, не поубивали друг друга :) )
1. Был и есть такой И́горь Влади́мирович Зю́зин, главный акционер Мечела, который расширял компанию за счет кредитных средств.
2. Что бы обслуживать кредиты, он начал продавать продукцию компании на внутреннем рынке дороже, чем на внешнем. (Обычная, банальная жадность. Или всё таки спрос рождает предложение, и это обычная рыночная экономика? Всё будет зависеть опять от точек зрения...)
3.На данный факт обратили внимания сверху, и прислали к данному товарищу доктора.
4.Беда не приходит одна, ценовая конъектура тоже поменялась...
5.И вот мы плавно подошли к нашему времени: часть активов компании пришлось продать, что бы остаться на плаву. Сейчас все прибыльные предприятия кредитуют материнскую компанию с целью того, что бы она могла обслуживать свой долг. Сам мечел работает исключительно на кредиторов. ( А должен на акционеров, иначе зачем нам, акционерам в неё инвестировать?)
6.И теперь вопрос: Кредиторам непрофильные активы не нужны. Им выгодна ситуация, когда компания может оплачивать % по кредиту, а они имеют возможность рефенансировать данный кредит, и бесконечно получать %, + у кредиторов в залоге находяться все прибыльные компании, входящие в Мечел. Для кредиторов риск если не минимальный, то небольшой. Но этого не скажешь об остальных акционерах.
7.В случаи возникновения проблем у кредиторов, либо если фигура главного акционера станет неугодна людям сверху, что помешает им не рефенансировать долги компании, а забрать себе данный бизнес? Предприятия как работали, так и продолжат работать. Рабочие места останутся. Поменяется название компании? Когда продадут данные активы заинтересованным лицам, сменяться акционеры? Всё? Для активов предприятия, как вы и написали, рисков нет. Есть риски для действующих акционеров! И это мы расмотрели только со стороны проблем\нежелания кредиторов. А если продолжить рассуждения, и посмотреть глобально: В США выборы, может придти Трамп, который может продолжить экономическое противостояние с Китаем. Новые пошлины, падения спроса, падение стоимости сырья. А финансовые проблемы в этих странах? Рост долга у обоих… А проблемы с Тайванем? Тут если собрать все возможные риски, пол дня перечислять придёться. И если все эти, на данный момент потенциальные риски соединяться воедино, получиться идеальный экономический шторм. Стоит так же обратить внимание на сегодняшнюю дату: 2024 год. Мы плавно приближаемся к 2029 — 100 лет с начала великой деперсии в США. Циклы Кондратьева многим знакомы, для более старших таймфреймов не хватало данных, но, скоро то начнет хватать :) И возможно мы станем свидетелями новой экономической теории, со всеми её последствиями.
И вот, на фоне всего этого, я хочу задать главный вопрос, на который каждый должен ответить для себя: Если учитывать все возможные риски, вы действительно хотите приобретать закредитованный, убыточный бизнес? Или стоит обратить внимание на компании без долгов? А ещё есть компании с кэшем на счёте… А если вас интересует именно данная компания с её потенциалом (который к слову так же складывается из многих «если»), не было бы разумнее сократить риск, и войти в её капитал через кредиторов?
P.S Я много внимания а данном тексте уделил Зюзину. И. В. Хотел бы напомнить 1 цитатут, которая по слухам, находиться в его рабочем кабинете, и может спасти депозиты очень многих людей: «Кредит, как и грех на душу, лучше не брать»
Блажен кто верует, легко ему в просадке.
Автор молодец, двигайся к своей цели, не слушай хейтеров.
Смущает лишь чересчур четкое и грамотное изложение своей стратегии и мыслей, системный подход. Где это так за два года инвестирования студент сумел повысить квалификацию инвестора?
А в целом — годный текст и подход. Успехов и пиши ещё!
ну насчёт четкого изложения мыслей не знаю, я всё в таком же ключе делаю, даже думал, не перемудрил ли я с сухостью текста ради ясности изложения.
А стратегию ещё проще было выстроить в голове, видя смешные ошибки и импульсивные покупки/продажи у большинства неквалифицированных инвесторов. В целом, я и не собирался зарабатывать много в первый же год, а значит, думал о долгосроке, а значит — просадок незачем пугаться)
P.s. (я уже два года как выпускник, а не студент)
Инвестиции, в моём понимании, не про заработок, а про сохранение. И да, просадки, это хорошая возможность сохранить сбережения ).