Александр Клевер
Александр Клевер личный блог
Вчера в 11:12

Сравнение доходности портфеля с индексом

Ключевая задача многих инвесторов и особенно профессиональных управляющих заключается в попытке обгона доходности рынка.

На российском рынке это значит пытаться обогнать индекс Мосбиржи, на американском — S&P500.

На 5 летнем промежутке лишь 15% обгоняет S&P500, на 15 летнем — всего лишь 7%.

Поэтому я скептически отношусь к постам о том, как кто-то благодаря дивидендам вышел на пассивный доход 100к в месяц или поднял депозит на 50%.

Всё познаётся в сравнении!

18 сентября я закрыл краткосрочный накопительный счёт в банке, открыл ИИС3 и купил облигаций.

Сравнение доходности портфеля с индексом
Сравнение доходности портфеля с индексом
Сравнение доходности портфеля с индексом
Сравнение доходности портфеля с индексом
Напоминаю что ИИС3 в отличие от вклада в течении 5 лет освобождает от уплаты налогов.

Ниже скриншот из приложения Snowball, которое позволяет сравнивать доходность портфеля с индексом.
Сравнение доходности портфеля с индексом
Спустя месяц доходность портфеля и индекса примерно одинакова, хотя если честно месяц назад я думал что индекс просядет ниже.

Возможно это как-то связано с участившимися конференциями смартлаба🤣

Интересно какой результат будет через 5 лет 🤔
9 Комментариев
  • без денег останетесь) заплатите за сноуболы больше чем заработаете на рынке)
  • Александр В.
    Вчера в 15:32
    Какая связь между тем, что не могут индекс обогнать и выходом на пассивный доход 100к в месяц:«На 5 летнем промежутке лишь 15% обгоняет S&P500, на 15 летнем — всего лишь 7%.

    Поэтому я скептически отношусь к постам о том, как кто-то благодаря дивидендам вышел на пассивный доход 100к в месяц или поднял депозит на 50%.»
      • Александр В.
        Вчера в 16:43
        Александр Клевер, я получаю дивидендами 100к в месяц, индекс вырос на 100% и что случилось, я перестал получать 100к в месяц? В чем скептицизм, как обгон/не обгон индекса влияет на получение дивидендов?
          • Александр В.
            Вчера в 21:54
            Александр Клевер, встречный вопрос вот в 2017 году сбербанк платит на одну акцию 6 рублей в год, вот в 2024 году 33 рубля в год платит на одну акцию. Моя «дивидендная пенсия выросла в 5 с лишним раз (сбербанк взял для примера, потому как он занимает больше 30% в „народном портфеле“). По какому поводу я должен загрустить? Инфляция была выше за этот период или о чем печалиться? Можете объяснить, почему скептически относитесь к сообщениям, что человек вышел на дивидендную пенсию 100к. в месяц? И почему вообще этого человека должно волновать насколько вырос/упал индекс?
  • hhayek
    Вчера в 19:25
    Мало людей обгоняют индекс, потому что нельзя купить индекс.
    Можно купить только фонд на индекс, а он сам отстает от индекса по понятным причинам.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн