Инвестировать крупную сумму разом или разбить её на части-как лучше поступить? Есть четкий ответ на этот вопрос!

Представьте, что к вам в руки попала крупная сумма денег и перед вами встаёт вопрос: «Что сделать — инвестировать всю сумму одномоментно, или разбить её на части и вкладывать в рынок постепенно?»

В этой статье я, без лишней воды и теорий, а на анализе реальных исторических данных нашего рынка, постараюсь грамотно ответить на этот вопрос.

Мой личный опыт

Я инвестирую почти 5 лет, стоимость моего портфеля составляет около 3.7млн р. За весь срок инвестиционной деятельности среднемесячные пополнения моего брокерского счета находятся на уровне 61 000р\мес.

За этот период у меня было 2 крупных пополнения на суммы 280 000р (в октябре 2021г) и 1 120 000р (в августе 2023г)

Тогда я не стал растягивать эти деньги, а купил сразу на обе суммы дивидендных акций. Но правильно ли я поступил, может выгоднее было разделить деньги на равные суммы и инвестировать в течении нескольких месяцев?

Исследование!

Я провел исследование на реальных котировках нашего рынка (период 2004-2023г) с целью определить, как же лучше поступать инвесторам в похожей ситуации — вкладывать в рынок всю крупную сумму сразу или делить её на части и инвестировать постепенно.

Возьмём два условных инвестора, назовём их Вася и Петя. На протяжении 20 лет в начале каждого года, начиная с 2004, у обоих инвесторов появлялась сумма в 100 000р.Вася брал и инвестировал всю сумму сразу в первый день года, а Петя делил свои деньги на 12 месяцев (по 8333р) и вкладывал постепенно.

В итоге, через 20 лет инвесторы получили следующие результаты:

• Вася, который использовал простой подход и каждый год, в самом его начале, инвестировал всю сумма сразу, получил среднегодовую доходность 18.1% и заработал около 17млн рублей за 20 лет.
• Петя, который ежегодно разбивал свою сумму на 12 частей и равномерно инвестировал их в течении года, показал 17.4% среднегодовой доходности и заработал 15млн рублей за тот же период.

Вывод:

Очевиден — более выгодно инвестировать сразу всю сумму, а не разбивать её на части!

Почему именно так?Дело в том, Фондовый рынок в долгосрочной перспективе растёт! Чем раньше и чем более крупную сумму в него инвестировать, тем выше окажутся результаты в будущем.Те инвесторы, которые медлят, выжидают выгодные точки входа или делят сумму для инвестирования на части и заходят в рынок постепенно, как правило, ничего не выигрывают от такого подхода, а просто упускают потенциальный рост рынка и своего капитала.

Заключение

Сейчас у меня относительно большой капитал вложен в наш фондовый рынок. Не смотря на то, что на накопительных счетах я держу хороший запас наличных, я больше не планирую совершать крупные пополнения своего счета. До этого я делал два крупных вливания, чтобы разогнать свой капитал. Его стоимость в 3.7млн р. уже даёт ощутимую отдачу в виде неплохой пассивной доходности в 35000р\мес.Даже если будет большая просадка на рынке, я буду четко придерживаться своей стратегии и инвестировать 2 раза в месяц на суммы, равные моей зарплате с основной работы.

Но, если бы мне нужно было инвестировать крупную сумму, я бы сделал это одномоментно, не разбивая её на части и не растягивая процесс покупок активов!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.