Собираем с нуля идеально-диверсифицированный дивидендный портфель

Новичкам в инвестировании сложно определиться с выбором акций для покупки, потому что у них еще нет своей четкой стратегии. Но очень важно правильно сформировать основу портфеля именно в самом начале, чтобы в будущем не терять время и деньги на исправление ошибок.

Я инвестирую с февраля 2020г и на основе своего инвестиционного опыта постараюсь собрать долгосрочный портфель акций, диверсифицированный по основным секторам нашего рынка, с упором на дивидендную доходность, который можно будет взять за основу начинающему инвестору.

Мой портфель

Для начала, покажу состав своего портфеля:

Когда я начинал инвестировать, опыта у меня не было и часть акций я покупал по советам аналитиков, другие бумаги попали в мой портфель на фоне каких то моих субъективных оценок.
Только спустя примерно полтора года инвестирования я четко понял, что хочу получать от своей инвестиционной деятельности и пришёл к дивидендной стратегии, которую использую и по сей день.

Моя стратегия

4 последних года я использую в инвестировании дивидендную стратегию. На данный момент имею следующие результаты:

В среднем, ежемесячно портфель приносит мне 35700р в виде дивидендов и эта сумма постоянно растёт.

Идеальный портфель

Итак, наша задача — создать диверсифицированный инвестиционный портфель, который покажет хороший рост в долгосрочной перспективе и будет приносить высокие дивиденды.

• Долгосрочный рост котировок
  Мы постараемся добавить в портфель только те акции, чьи котировки имеют долгосрочный тренд на рост:

• Щедрые дивиденды
  Так же нам важно, чтобы выбранный эмитент платил дивиденды выше среднерыночных. Если говорить о среднегодовой дивидендной доходности нашего рынка, то за последние 10 лет она составляет 6,2%:

• Диверсификация
  Еще мы будем соблюдать правило диверсификации! На нашем рынке выделяют 10 основных секторов и мы постараемся добавить в портфель лидеров из каждого сектора:

Состав идеального портфеля

Приступим к формированию портфеля:

Нефть и Газ

• Лукойл-котировки растут, финансовый отчет прибыльный, дивиденды платит щедрые.
• Татнефть-одна из стабильных дивидендных бумаг с хорошими выплатами и прибыльным бизнесом.

Электроэнергетика

• Ленэнерго-акция показывает хороший рост лучше рынка и платит двузначные дивиденды.

Телекоммуникации

• Ростелеком-компания стабильно платит дивиденды и имеет перспективы роста акций на фоне IPO своих дочерних структур.
• МТС-просто один из лидеров сектора со стабильными и щедрыми дивидендами и масштабным бизнесом.

Металлы и добыча

• Северсталь-лидер сектора с ежеквартальными щедрыми дивидендами.
• НЛМК-привлекательный металлург с хорошим потенциалом роста и дивидендами.

Финансы

• СБЕР-одна их крупнейших компаний нашего рынка с растущей прибылью и привлекательными дивидендами.

Потребительский сектор

• Магнит-крупнейший ритейлер нашей страны. Бизнес развивается, платит дивиденды.
• Х5-ещё один лидер потребительского сектора. Имеет сильные финансовые показатели и потенциал на рост котировок.

Химия и нефтехимия

• ФосАгро-крупнейший производитель удобрений в России и мире. Ежеквартально платит дивиденды.

Транспорт

• Транснефть(хотя, компания технически относится к нефтегазовому сектору, но и к транспортному её тоже можно отнести)-платит хорошие и стабильные дивиденды.
• Совкомфлот-хорошие дивиденды и перспективы роста акций.

IT сектор

• Яндекс-перспективная компания со многими сферами интереса и развитым бизнесом. Недавно стала платить дивиденды.

Строительный сектор

• Самолёт-лидер строительного сектора и самый быстрорастущий застройщик в РФ.

В итоге, у нас получился портфель из 15 дивидендных акций, диверсифицированный по секторам рынка. Из каждого сектора мы взяли лидеров, имеющих растущие в долгосрочной перспективе котировки и выплачивающие дивиденды.

Тест портфеля на истории

А теперь давайте проверим, как такой портфель из этих 15 эмитентов вел себя на истории! Сервис, где я веду учет инвестиций, позволяет протестировать любой состав портфеля на исторических данных.
Получились следующие результаты:

Если бы мы условно вложили 1 000 000р, поровну разделив его между нашими 15 акциями, и реинвестировали все дивиденды, то спустя 3 года портфель принес бы нам 63% или 629 000р прибыли, против 31% или 315 000р, если бы мы инвестировали в индекс Мосбиржи.
Т.е. наш "идеально-диверсифицированный дивидендный портфель для новичка" в 2 раза обогнал рынок!

Заключение

Данные 15 акций могут являться хорошей основой для портфеля инвестора, который только начинает свой инвестиционный путь.
Все вышеперечисленные эмитенты имеют крупный и прибыльный бизнес, который показывает устойчивость в свете негативных событий последних лет. При этом, все 15 компаний выплачивают дивиденды и имеют перспективы по росту котировок своих акций.

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.