30 июня 2024, 16:54

Наследство активов. Поделитесь опытом.

Добрый день!
В интернетах много информации о том как наследникам получить активы после смерти наследодателя. Но эта информация различается от источника к источнику: от простого: пойди к нотариусу, потом к брокеру и всё ОК до сложного с оценкой стоимости активов, запросами к регистратору/депозитарию и т.д. Где правда? Может быть, кто-то проходил через все процедуры? Или кто-то сам является нотариусом/юристом?

Вот, например, помру я завтра, завещания нет, соответственно, наследники первой очереди — жена и ребенок. Есть активы ( акции и облигации) порядка 30 эмитентов. Все бумаги обращаются на Московской бирже. Активы раскиданы по 3м брокерам.

Как получить активы наследникам?

мобильный пост Вопрос сведущим акции Облигации наследство наследование акций наследование

pension_and_investments

Будущий пенсионер

Ижевск

112

с 28 августа 2018

24 Комментария

Влад
30 июня 2024, 17:01
Наследники чешут к Нотариусу. Он обязан установить наследственную массу и условия наследования. Ваши акции и облигации должны быть оценены профессиональным оценщиком. Отчет и каждая позиция по отдельности стоят денег. Так что, если ваши 30 эмитентов по 1000 рублей, вы еще должны останетесь оценщикам. Порядок сумм зависит от регионов.
Ваши наследники должны иметь брокерский счет. Проще всего открыть его у того брокера, у которого счет ваш. Реквизиты счета сообщают нотариусу.
После оформления наследства ваши наследники получат эти ценные бумаги на свои брокерские счета и смогут ими распоряжаться
+3
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 17:03
  Влад, я читал про то, что надо делать оценку, но один товарищ в одном обсуждении захейтил меня и сказал, что он через это проходил, никаких оценок делать не надо.
  0
  - Влад
    30 июня 2024, 17:13
    Будущий пенсионер, может кому-то хватит и выписки со счета. Мне было недостаточно.
    +1
- Виталий Маслов
  30 июня 2024, 17:13
  После оформления у нотариуса выдаются свидетельства о праве на наследство и уже с ними топать к брокерам/банкам на дальнейшее оформление у них, там уже свои регламенты.
  Если получать наследство по закону(нет завещания) и наследники будут его получать вместе, все поделено и «терок» нет, то жене и отпрыску будет выгодно оформлять свидетельства с указанием в нем обоих наследников, а не каждому по своему экземпляру.
  +2
  - Влад
    30 июня 2024, 17:42
    Виталий Маслов, а вы мне зачем отвечаете? Автору пишите.
    0
Валерий Осипенко
30 июня 2024, 17:24
простая перезапись твоих акций на имя наследников по доку от нотариуса
какая там оценка, если цена меняется каждый день
не забудь указать номер брокерского счета в завещании или хотя бы напиши его на бумаге для наследников
+1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 17:25
  Валерий Осипенко, оценка нужна, на сколько я понял, для расчета размера пошлины.
  +2
  - Валерий Осипенко
    30 июня 2024, 17:37
    Будущий пенсионер, берется на дату исчисления пошлины и все дела
    но точно не знаю
    это просто логика
    вроде как у нотариуса все исчисляется в натуральных единицах и без всякой оценки и в долях от единицы наследства
    оценщик нужен если потом делить наследство меж наследников там пополам или еще как
    я в завещании просто указал номер бр счета
    0
    - Будущий пенсионер
      30 июня 2024, 17:48
      Валерий Осипенко, ну, вот нужна не элементарная логика, а как это на практике происходит. Было бы хорошо, если было бы все просто)
      0
      - Виталий Маслов
        30 июня 2024, 18:03
        Будущий пенсионер, 99,9% потребуется оценка, оформлял для родственницы наследство в Москве в 2023г.; облиги, паи и дов. управление — на все нотариус затребовал оценку у специалиста. Однако лет 5 назад я получал наследство, только облиги и оценку не производили, нотариуса устроил ответ брокера с ихней оценкой на дату смерти, но дело было не в Москве и нотариус был знакомым друзей.
        В обоих случаях для расчета налогов(что бы не было со 100% унаследованного) мне не потребовалось предоставлять доп. документы подтверждающий затраты наследодателя на приобретение унаследованных цен. бумага, однако и такое может потребоваться.
        +2
      - Валерий Осипенко
        30 июня 2024, 18:23
        Будущий пенсионер, забавно
        мне будет все равно сложно или просто
        согласитесь
        было бы что там в кубышке делить
        недавно читал в инете что наследство Зыкиной было в сумме 270 млн рублей
        а наследники племянники от сворного брата
        из деревни
        всю профукали
        0
        Будущий пенсионер
        30 июня 2024, 18:40
        Валерий Осипенко, хочется, просто, чтобы мой капитал большой или маленький, попал наследникам в руки и хотелось бы им упростить задачу, имея пошаговую инструкцию)
        0
        Виталий Маслов
        30 июня 2024, 18:56
        Будущий пенсионер, если это прям важно для вас, то рекомендую в первую очередь определится и договорится с супругой и отпрыском(если уже взрослый) кто что получает и кто чем рулит. По нашему законодательству даже завещание не является гарантией, если оно противоречит законной доле, например 50% нажитого в браке и т.д. А уже сам процесс оформления и получения только кажется трудным, да, будут сопутствующие фин. затраты, придется обзвонить и походить по нотариусам/брокерам/банкам, заполнить несколько заявлений и анкет, но по сути там ничего такого прям сложного. Возможно следует хоть сейчас обратиться к нотариусу и проконсультироваться на предмет, как будет происходить процесс при наследовании по завещанию, если в нем будет детально отображено и поделено прям все имущество, опять же если есть уверенность, что наследники будут согласны с завещанием и не будут его оспаривать.
        +1
        Сергей Нагель
        30 июня 2024, 20:26
        Будущий пенсионер, выскажу мнение-я скорее всего если наберется достаточно внести сделать ОООшку, внести все в уставник и пусть наследуют доли в ОООшке (особенно если наследников несколько). Это обеспечит и сохранение капитала и его преумножение под общим управлением. Но это так, мысли о будущем…
        +1
        Валерий Осипенко
        01 июля 2024, 09:58
        Будущий пенсионер, максимум простоты в этом деле дать нотариусу список вашего имущества
        точный и полный
        и можете спать спокойно
        0
        Будущий пенсионер
        01 июля 2024, 11:47
        Валерий Осипенко, это при условии, если ты не планируешь дальше инвестировать)
        0
        Валерий Осипенко
        01 июля 2024, 12:29
        Будущий пенсионер, инвестируй на здоровье
        номер бр счета ведь не меняется
        +1
Bazilius
30 июня 2024, 19:43
Отец унаследовал акции Красногорского завода Зверева, проводили оценку, потом в депозитарий надо ехать и там вносить изменения. С бумагами торгующимися на бирже, возможно по другому. Еще товарищ унаследовал татнефть, сказали приезжай в Татарстан у них там депозитарий, чем кончилось не знаю. Супруге своей сказал что если помру в тот же день закрой все позы на моем ИИС, проще деньги наследовать…
+1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 20:17
  Bazilius, ехать в другой регион — это конечно жесть. 21 век уж на дворе. Надеюсь, сейчас есть варианты решить все вопросы удаленно)
  +1
- Сергей Нагель
  30 июня 2024, 20:20
  Bazilius, все намного проще чем кажется. Если торгующиеся на бирже. если нет, в принципе тоже проблем не будет просто беготни побольше и оценка подороже. Но это только если наследники совершеннолетние!!! Гимор с малолетними наследниками. Да там с обной стороны гимор, но с другой стороны если вы оставите ему акции то у него есть шанс к совершеннолетию стать богатым человеком не слив все в ноль.
  +2
Сергей Нагель
30 июня 2024, 20:11
1. Наследники к нотариусу.
2. Оценка на дату смерти
3. Выбираете оценщика. Цена просто разная. мне выкатили за 50 эмитентов от 43 (по знакомству) до 100тысяч. Случайно нашел -сделали за 18тысяч. (не реклама, но лучше об этом подумать заранее-1 эмитент-до 5000(тысяч!!!) рублей.
4. Наследнику открыть брокерский у того же брокера (чтоб не париться).

О дальнейшем движе проинформирую.

Но это только в случае совершеннолетнего наследника.

Если наследник малолетний… то чую это будет трешь, ибо брокерские счета только с 18 лет открывают. Как это будет-напишу.
+1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 20:19
  Сергей Нагель, буду благодарен за полный мануал, так сказать.
  +1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 20:50
  Сергей Нагель, ещё такой вопрос. Для оценщиков достаточно будет выписки от брокера или (где-то читал), нужны выписки из реестра акционеров из регистратора/депозитария?
  0
  - Сергей Нагель
    30 июня 2024, 21:02
    Будущий пенсионер, выписку у брокера запрашивает нотариус. Достаточно нотариусу указать брокера. Оценщику попросит 1) выписку 2) свво-о смерти наследодателя 3) фио нотариуса. Оценку направит и заказчику и нотариусу. 4) Оценка подписывается оценщиком цифровой подписью и направляется по электронке-вообще без проблем.
    +1