🧠 Кризис: Мозги или депозит? Почему вы игнорируете Облигации?

Новый выпуск любимого подкаста от инвест-команды «Fond&Flow»

☕#42. За чашкой чая

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию «Самолёт», также разбираю идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

Кризис, инфляция, девальвация… В такие моменты люди часто спешат забирать деньги с фондового рынка и открывать что..? Конечно же депозитов!

«Они проще» «Я просто взял, и открыл, думать не надо» «Конечно же депозит, вон Сбэрбэнк поднял до 18%, ух я богат» 

Но давайте на минуту остановимся и подумаем: почему опытные инвесторы в это время активно покупают облигации, или диверсифицирует с депозитами?

В России многие предпочитают открывать вклады, даже когда ключевая ставка высока, вместо того чтобы обратить внимание на облигации! Почему?

👤Облигации — это не монстры из вашего шкафа, не бойтесь их!



Это сложно и непонятно! 

Честно я думал, что такое не может сказать человек, который торгует на фондовом рынке! Но они есть!!

Давайте по порядку:Что такое облигация? По сути, это долговая расписка. Вы одалживаете деньги государству или компании, а они обещают вернуть их с процентами… Бла бла бла.Знаем знаем, но лучше депозит же да😂? Про это позже 

И так:  

1. "Это сложно!" 🟢Правда: Если вы можете посчитать проценты по вкладу, и вообще знаете как включить телефон, то вы разберетесь и с облигациями.
2. "Это рискованно!" 🟢Правда: Риск есть везде, но с облигациями вы можете его контролировать. И поверьте сейчас такое время, что «банки» не все надёжные)
3. "Это непонятно!"🟢Правда: Да, поначалу может быть непривычно. Но блин, мы же не приматы, нужно же в такое время хоть чуть-чуть включать голову? Ничего сложного 

 ▪️Почему стоит? 1. Потенциально более высокая доходность. (Объясню в блоке 2)

2. Гибкость. Вы можете продать облигации до срока погашения, если вам срочно понадобились деньги. Попробуйте так с депозитом — потеряете все проценты.

3. Разнообразие. С облигациями у вас больше выбора: государственные, корпоративные, разные сроки, разные проценты. 

4. Защита от инфляции и главное повышение контрольной ставки (блок 2)

  👤Депозиты vs Облигации

"Вооообще-то у вкладов сейчас 18%, а у ваших этих облигаций максимум 14% на такой срок!"

Хорошо, объясняю: 

Есть такая штучка, как инфляция и ключевая ставка... 

Например, если у вас вклад под 10% годовых, а инфляция 8%, реальная доходность составляет всего 2%. Вот это прикол, да? (Надеюсь вы это знали)

Облигации же часто предлагают доходность выше инфляции. Почему?

Да, потому что когда у нас в стране, все плохо(инфляция, девальвация и т д)Что делает ЦБ? Повышает ставку, как это скоро будет!

Но главное их преимущество облигаций – это возможность играть на изменениях ключевой ставки.

▪️Когда Центробанк повышает ключевую ставку: 

• 1) Цены на облигации падают
• 2) Их доходность растет
• 3) Вы можете купить облигации по более выгодной цене

 Когда ставка снижается, процесс идет в обратном направлении, позволяя вам ПРОДАТЬ ОБЛИГАЦИИ ДОРОЖЕ. Это как купить недооцененный актив и продать его на пике стоимости.

Проблема не в доступности, а в инертности мышления!

Многие инвесторы, особенно начинающие, по привычке выбирают депозиты, не рассматривая альтернативы. Выбираете кнопочный телефон, пока остальные все со смартфоном! Это выглядит так.

👤Почему сейчас Облигации, спасут ваш портфель? 



Сейчас, хотел бы поговорить о самом главном. 

Все знают, что происходит в России. Все ожидают повышения КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ. 

• 👶Новичок или Бесталковый Инвестор: «Я положу во вклад и буду сидеть ждать, пока все уляжется „
• 🧠Нормальные инвесторы и люди которые хоть чуть-чуть думают головой: 

 

1. Ставка повышается до 18% или 20%? Отлично! Цены на существующие облигации падают.
2. Покупаете эти “подешевевшие» облигации с высокой доходностью.
3. Через какое-то время ставка начинает снижаться. А она снизится, другого не может быть. Что происходит? Правильно, цена ваших облигаций растет!
4. В итоге вы получаете двойную выгоду: высокий купонный доход и рост стоимости самих облигаций.

 

Почему это так сложно понять?

 Сейчас, когда экономическая ситуация нестабильна, облигации это инструмент не только «выжить» а заработать на этом!

В тяжёлые времена «богатые» начинают богатеть, а «бедные» беднеть! И тут далеко дело не в деньгах!

Если понравилось ставь — ♥, и подпишись, чтобы не упустить от меня что-то интересное!

На канале мы полностью разобрали Тинькофф, Совкомбанк, ВТБ и дали точки входа и докупа!Если интересно заходи👇
t.me/+7nEaRXY91DM1NmEy