03 марта 2024, 14:04
🔥 Облигации и банковские вклады: в топку! (результаты февраля)
Добрый день, друзья!
Искренне умиляюсь, когда на Смарт-Лабе публикуют очередную подборку самых выгодных банковских депозитов или самых доходных облигаций.
Ребята, Вы понимаете, что с помощью вкладов и облигаций можно в лучшем случае сохранить свои сбережения от инфляции, но ни в коем случае не обогнать её?
Сберегательные инструменты с нулевой реальной доходностью вполне допустимы при коротком горизонте планирования. А в длительном периоде (10-15 лет) сберегательная стратегия для настоящего инвестора недопустима (зачем вообще инвестировать, если реальная доходность равна нулю?).
Иначе – Вы не инвестор и на Смарт-Лабе Вам делать нечего.
👉 Если Вас интересуют банковские вклады, то вместо Смарт-Лаба Вам лучше почитать про мази от радикулита и другие новости для пенсионеров. В этом случае можете нажать на крестик, поскольку нижеследующее адресовано только настоящим мужикам истинным инвесторам.
___________
Возможно Вы считаете, что фьючерсы являются сугубо спекулятивным инструментом и поэтому несовместимы с долгосрочными инвестициями. Это означает, что Вы просто не умеете их готовить.
За 12 лет инвестирования мне пришлось отведать столько взлётов и падений, что классические инструменты типа акций и облигаций стали для меня пресными и неинтересными.
Жалкие 25-30% годовых теперь представляются мне ничтожно малой величиной, чтобы тратить на них своё время. Семья, дети и супруга – значительно важнее и дороже.
Поэтому полтора года назад я начал изучать возможность совмещения фундаментального анализа с высокодоходными биржевыми инструментами.
Если я прогнозирую рост котировок Яндекса (мои прогнозы, основанные на динамическом методе оценки конкурентного потенциала, сбываются в 80% случаев), то зачем мне покупать натуральные акции Яндекса, когда я могу купить фьючерсы на акции Яндекса, которые, благодаря встроенному плечу, дают доходность в 3-4 раза выше.
👉 Оказалось, что выбор базового актива можно осуществлять на основе фундаментального анализа, а инструмент инвестирования выбирать спекулятивный (дающий повышенную доходность).
Руководствуясь этой логикой, я стал формировать свой инвестиционный портфель из фьючерсов, а не из классических акций. Результат не заставил себя долго ждать.
С начала года индекс МосБиржи вырос на 5,4%. Моя фьючерсная стратегия на финамовском Комоне за тот же период показала доходность 33% (см. картинку). Согласитесь, неплохой результат!
При этом с начала года я совершил всего 5 сделок; время, проведенное в торговом терминале не превышает 30 минут. Никакого интрадея, скальпинга и прочей ерунды. Сугубо инвестиционный подход!
❗️ В то же время, почивать на лаврах ещё рано: недостатком системы сейчас являются сильные просадки на коррекциях рынка.
Поэтому в настоящее время я разрабатываю комплекс инструментов риск-менеджмента, который позволит снизить корреляцию фьючерсной инвестиционной системы с отрицательными движениями индекса.
Научный поиск продолжается. Грааль – близок.
Читайте на SMART-LAB:
Реальные доходы: новый выпуск «Лампы Трампа» с Элвисом Марламовым
Рынки в дисбалансе: рубль держится, а золото, палладий и алюминий становятся звездами инвестиций. Долговые обязательства компаний, перспективы черной металлургии и нефть — где реальные риски, а где...
12:43
Как с умом воспользоваться нашей скидкой?
Сейчас мы сохраняем возможность обучаться по сниженной цене, понимаем текущую экономическую ситуацию. В ближайшее время стоимость обучения вырастет, но пока мы расскажем как правильно использовать...
09.01.2026
NZD/CAD: цены испытывают давление под натиском продавцов?
Котировки кросс-курса NZD/CAD оттолкнулись от нисходящей трендовой линии, попутно сформировав свечную модель «медвежье поглощение». Судя по всему, продавцы выходят из выжидательной позиции. При...
08.01.2026
Telegraph: захват танкера Marinera был сигналом от Трампа Путину по Украине
Трамп устает от переговорной стратегии России и подает ей сигналы, в том числе, захватив танкер и поддержав законопроек...
16:35
Booppa, не знают в банках никаких «инсайдов» особо. За день до ставки Греф, Костин, Набиулина, Силуанов собираются и решают чо делать. А ставки это ЛИКВИДНОСТЬ прежде всего, а не «инсайд». Не хвата...
Модератор. Как удалить свой аккаунт?
16:19
Кузнечик, простой пример: ми-это макмекре, работал на РТС и ММВБ, вы то кто такие? вас дебилов реально банить надо, что бы не срали на ветки своим тупым флудом
Сергей Вяткин, Открытие рынка всё расставит. Фьюч следует за спотом, не наоборот
Mocквa в кoмe Пpoдoлжaю вocкpecный мoнитopинг пpeдлoжeния квapтиp, дoмoв и мaгaзинoв в Mocквe пo дaнным Циaнa и Aвитo. Ceгoдня y нac oчepeднoй peкopд зa вce вpeмя нaблюдeний, вызвaнный oчepeднoй нoвoг...
Barbados-Bond, *
че калгатимся, дефченки, простая, понятная, предсказуемая папира, мастхэв ))
вася пашин, сарказм
15:45
TRAKTOR, скорее будут как Феррони платить, а в ином случае там есть что банкротить в отличие от других, а уж индивидуальными исками до объявления банкротства там вообще прекрасно можно было бы пожи...
какой фьюч планируете покупать следующим?