Дедуктивные инвестиции - это как?

Недавнее свое интервью (вот оно, если что https://www.youtube.com/watch?v=Xc9fXooC8NM ) я бы назвал «Инвестиции: дедуктивный метод». Что я имел ввиду, если кратко? Той партии, что разделяет подход, я сейчас не скажу ничего нового, но условного новичка это, возможно, подтолкнет к правильной стороне.

Главный принцип: от общего идем к частному. Сначала понимаем, на какие направления выделяем деньги, и какую долю. Вот это акции, это облигации, это трейдинг (если у нас есть такая штука, как трейдинг). Пропорции по настроению не меняются, по итогам года поддерживаются ребалансом.

Далее, внутри каждого направления — своя общая модель. Если у нас акции, то портфель собирается буквально по формуле, некоему общему правилу. Это может быть, например, портфель Моментума, или портфель дивидендных акций. И каждая бумага там — взята не спонтанно, а элемент общей модели.

Если трейдинг, то, разумеется, строго системный. Каждая сделка — лишь элемент большой серии однотипных сделок с неким статистическим преимуществом. Никакой спонтанности в моменте, никакого творчества, боже упаси! Творчество должна быть перед этим, когда мастерим торговую модель.

У людей же часто принято инвестировать-спекулировать индуктивно, от частного к общему. Каждая акция в портфеле — со своими мотивами. Купили «Лукойл» потому что дивиденд, «Норникель» посоветовал аналитик Вася, а «Магнит» взяли, потому то вчера сходили в «Магнит» и нам там понравилось. То же с трейдингом, перетекающим в лудоманию. Вот здесь зашли, потому что пробили сопротивление, вот здесь дали добрый совет, а вот здесь вмешался внутренний голос, и т.д.

Какие преимущества метода над его отсутствием?

а). Если все строго формально, то такое можно тестить на истории, и заранее видеть, насколько был бы успешен твой портфель, или твой трейдинг. Не надо проверять догадки живыми деньгами, можно все проверить заранее.

б). Так более лениво. Сначала много работаешь над моделью, потом почти не работаешь. Если модели нет, то каждый день идешь в рынок как в первый раз.

в). Так менее нервно. Если у тебя просадка в системном портфеле, или в системной торговле, ты обычно знаешь, что такие посадки были в истории и раньше, и все кончалось хорошо. Особо не волнуешься, делаешь, что и делал. Если потери идут при индуктивной торговле, то вообще непонятно, что происходит, и что делать. Сменить аналитика? Перезагрузить чуйку? Может, пора с этой биржи уже бежать?

По мне, преимущества подхода очевидны. Правда, требуют неких навыков (но не сильно сложных) и дисциплины (но не великой).