Кот.Финанс
Кот.Финанс личный блог
06 февраля 2024, 07:39

Как обыграть ЦБ?

Обыграть = победить при любом решении: красное / черное / зеро. Ой, простите😁, при снижении, увеличении, или сохранении ставки без изменений

Как обыграть ЦБ?

Мы делали серию статей про ключевую ставку, где видно, что ни инфляция, ни курс доллара не объясняют необходимость ставки 16%. Уже сегодня есть предпосылки для ее снижения на 2-3%, на это указывают индикаторы доходности гос.облигаций

Как обыграть ЦБ?

Сегодняшняя ставка самая жесткая относительно уже выросших цен. Тем более, удвоение ключевой ставки никак не повлияло на курс. А ведь именно с курсом и инфляцией начинал бороться ЦБ

Как обыграть ЦБ?

-------------------------------------------

Спонсор статьи — ⭐ MadeTask — сервис для выплат и работы с внештатными исполнителями по всему миру

--------------------------------------------

Обыграть = победить при любом раскладе. Следующее заседание ЦБ по ставке 16 февраля. Наша задача – получить преимущество при любом стечении событий: красное / черное / зеро. Ой, простите😁, при снижении, увеличении, или сохранении ставки без изменений

Повышение ставки

В случае увеличения ключевой ставки откроется возможность выгоднее вложить деньги, т.к. вслед за ключевой вырастут ставки и по банковским вкладам, накопительным счетам, новым выпускам облигаций. В то же время, старые выпуски снизятся в цене, чтобы доходность выровнялась до уровня рынка.

Если художественный замысел, о котором мы писали в декабре – верен, то ушко зайчика должно быть ровным, а это значит, что ставка 20% очень важна для ровной картинки.

Как обыграть ЦБ?

На случай повышения ключевой ставки – ваши сбережения должны быть в краткосрочных инструментах (облигация/вкладах со сроком 3 месяца), которые позволят без потери процентов переложиться.

Снижение ставки

При снижении ключевой произойдут обратные процессы: снизятся ставки по накопительным счетам (почти сразу), и вкладам (по новым); долгосрочные облигации вырастут в цене. Чтобы получить преимущество при снижении – наши действия должны быть обратными первому пункту: нужно открывать долгосрочные вклады, покупать долгосрочные облигации и фиксировать высокую ставку на максимально длинный срок.

Без изменений

Сохранение высокой ставки отложит вопрос ее изменения на следующее заседание. Значит, тема статьи просто останется актуальна на месяц больше.

---

Прогнозы аналитиков сходятся в одном – к концу года ключевая точно будет ниже текущего значения: кто-то ждет 10% (Атон, БКС, ГазпромБанк), кто-то 11% (Сбер), кто-то 13% (ВТБ, Синара)

Как обыграть ЦБ?

Эксперты ожидают первое снижение во второй половине года.

Решение

Так как подстраховаться и иметь преимущество при любом развитии событий?

Вариантов два:

— диверсификация

— лесенка из вкладов

Диверсификация – это всегда универсальное решение, где есть неопределенность. Ваш инвестиционный портфель должен быть готов к любому развитию событий: часть денег должна быть размещена в краткосрочных вкладах и облигациях, часть – в долгосрочных, чтобы зафиксировать ставку. Не забывайте и про валютную диверсификацию. Мы делали подборки облигаций в долларах и юанях.

Лесенка из вкладов:
Как обыграть ЦБ?

Важно понимать, что вклады с пополнением идут с более низким процентом. Значит, этот способ подойдет только при очень сильном снижении ставок. Что ж, аналитики его и прогнозируют: 10% к концу года это -6%.

У Тинькофф все вклады пополняемые в первые 30 дней. Открыв вклад сейчас на минимальную сумму – вы фиксируете ставку на весь срок и имеете возможность пополнить до 5 марта. Если ЦБ снизит ставку 16 февраля – у вас зафиксированные условия. Если ставка увеличится – можете расторгнуть вклад, или раз там минимальная сумма – пусть лежит.

Как обыграть ЦБ?

----

Читайте нас в канале Кот.Финанс

Как обыграть ЦБ?
10 Комментариев
  • AlexW3
    06 февраля 2024, 07:52
    казино всегда в плюсе
      • Дмитрий
        07 февраля 2024, 08:41
        Кот.Финанс, люди, которые в ожидании старта цикла снижении ставки всерьёз рекомендуют вклады — просто вредители.
        Даже длинные облиги дали бы кроме купонного дохода ощутимый плюс в росте тела. А уж наш, особенно сейчас сильно дешевый рынок акций, отыграет снижение ставки ростом в ДЕСЯТКИ процентов за год.
        И если прошлый год его +53% было в основном на девале, а РТСу достался лишь кусочек, то как ставка вниз поедет — и РТС всё будет отыгрывать полноценно.
        И вот всего этого вы пытаетесь лишить неопытного подписчика.
        Тем более что инвестинг в цикл снижения ставки — это просто подарок, который доступен куда реже чем хотелось бы. И следующий представится лишь через годы…
  • Валерий Крылов
    06 февраля 2024, 09:05
    >>серию статей про ключевую ставку, где видно, что ни инфляция, ни курс доллара не объясняют необходимость ставки 16%

    Может это потому, что ЦБ знает реальную инфляцию :)?
      • Валерий Крылов
        06 февраля 2024, 11:42
        Кот.Финанс, вы можете сравнивать что угодно. Я писал, почему они сделали такой ставку.
          • Валерий Крылов
            06 февраля 2024, 12:30
            Кот.Финанс, писал вчера. Это же и ответ на вопрос, почему скорее всего они ее дальше держать будут скорее всего.
  • Dmitry Rzhevskiyj
    06 февраля 2024, 09:27
    А почему не так?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн