Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р

егодня

На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.

Диверсификация по секторам экономики

Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.

На нашем рынке можно выделить 10 секторов:

Нефть и газ
Финансы
Металлургия
ИТ
Потребительский сектор
Телекоммуникации
Химия и нефтехимия
Электроэнергетика
Строительство
Транспорт

Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.

Нефть и газ

Я выбираю тут одного из самых лучших дивидендных эмитентов и добытчиков нефти — это ЛУКОЙЛ.

Финансы

Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р

Здесь, несомненно, выбираю СБЕР.

Металлургия

Здесь выбор сложный, компаний много, но нам нужны только самые перспективные. Я остановлюсь на Северстали.

Информационные технологии

Тут я бы выбрал Яндекс.

Потребительский сектор

Очевидный выбор для меня — это Магнит.

Телекоммуникации

Выбор небольшой, основных конкурентов тут двое, я беру МТС с его развитой экосистемой и хорошими дивидендами.

Химия и нефтехимия

ФосАгро - лидер сектора, поэтому выбираем его.

Электроэнергетика

Для меня наиболее привлекательная как в плане роста котировок, так и дивидендов — это Ленэнерго.

Строительство

Сложный выбор, но лидером в последнее время в секторе по объёму строительства стала компания Самолёт, выбираю её.

Транспорт

Для меня тут все просто — выбираю Совкомфлот.

Итак, из каждого сектора мы выбрали по одной самой качественной акции для долгосрочного владения. У нас получился такой список:

ЛУКОЙЛ
СБЕР
Северсталь
Яндекс
Магнит
МТС
ФосАгро
Ленэнерго
Самолёт
Совкомфлот

Заключение

10 этих бумаг позволяют составить отлично диверсифицированный портфель по основным секторам экономики нашей страны. Мы выбрали лидеров в каждом секторе, данный список может быть хорошим ориентиром для новичков, которые только начинают формировать свой портфель.

Для составление такого портфеля, чтобы купить по 1 лоту каждого эмитента, нам потребуется не больше 40 000 рублей!

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.

портфель диверсификация портфеля Акции РФ акции Портфель инвестора

https://t.me/lifeinvestorrr

Евгений

Москва

427

9 307

с 11 февраля 2020

32 Комментария

Игорь
29 января 2024, 13:26
Интересный метод конечно. Но на мой взгляд маловато одной компании в секторе (любом) для диверсификации. Хотя бы две, причём смотря какие конечно, но не обязательно в равных долях. Металлурги ндао как раз в равных брать потому как мы не знаем и близко кто будет первым. В финансах можно перевес сбера набирать причём большой. В нефтегазе маловато и две компании будет. Остальные сектора тут нет чётких идей.
Да и даже так как вы подборку сделали в каких долях считаете правильнее закупать?
+3
- Евгений
  29 января 2024, 14:51
  Игорь, это просто общий пример как можно диверсифицировать по отраслям, а не четкая рекомендация собираться именно такой портфель. Я хочу показать, что ест ь10 секторов и в каждом есть качественные бумаги, можно и по 2-3 покупать из каждого сектора, тогда диверсификация будет еще лучше.
  +2
  - IT_LONG
    29 января 2024, 17:50
    Евгений, Почему у вас в личном портфеле топ 2 компания это татнефть с неплохим отрывом, хотя вы выбрали Лукойл как лучшую акцию в этом секторе ?
    
    0
    - Евгений
      29 января 2024, 18:09
      IT_LONG, я покупал много Татнефти не так давно перед дивидендами, может поэтому получился такой дисбаланс. В любом случае буду через 10 дней совершать покупку и уже думаю, что Лукойл докуплю на фоне разгорающегося конфликта в Красном море и Ближнем Востоке.
      0
  - Игорь
    29 января 2024, 18:48
    Евгений, в таком случае все очень точно вы показали, спасибо!
    Надо дальше просто думать, какую долю хотя бы не компании выделить, а даже сектору. Я бы отдал самую крупную долю банкам или нефтегазу, а вы как считаете?
    
    +2
    - Евгений
      29 января 2024, 18:51
      Игорь, логично банку и нефтегазу. Именно самые высокие доли у этих секторов в структуре состава индекса Мосбиржи
      +1
Михаил Шварц
29 января 2024, 13:26
«диверсификация» это когда не знаешь что покупать. Авось какая нибудь бумага да отрастёт…
+3
Воронов Дмитрий
29 января 2024, 13:28
Сбербанк – 24% от портфеля. Это Вы называете «идеальной» диверсификацией?
+4
- Евгений
  29 января 2024, 14:53
  Воронов Дмитрий, я не стремлюсь к идеальной диверсификации сейчас. Но для человека, только решившего собрать портфель она важна, я считаю. У Баффета в портфеле 50% занимает Эплл но никто его не упрекает за это. Я не Баффет, но вот так вот.
  +1
rotten1979
29 января 2024, 13:31
С сектором «Металлургия» спорно, сектор большой и разумнее выбирать из подсекторов. С электроэнергетикой аналогично — генерация и распределение.
+1
Отрок окаянный
29 января 2024, 14:00
чем-то ваши посты напоминают небезызвестного Ильшата Юмагулова (вроде правильно написал)
удачи вам
+1
Дмитрий Корягин
29 января 2024, 14:06
Приведу график из книги «Случайное блуждание на Уолл-Стрит». Может, будет полезно.

По мне, 10 акций на нашем рынке — очень низкая диверсификация.
+3
- Евгений
  29 января 2024, 14:54
  Дмитрий Корягин, у меня их 30 в портфеле. 10 акций из 10 секторов — это общий ориентир. МОжно по 2 акции из каждого сектора добавить и будет уже картина поприятнее.
  +1
HYG1978
29 января 2024, 14:24
Надо Транснефть в транспорт, или тогда НМТП с Совкомфлот в нефть и газ.
+2
- Евгений
  29 января 2024, 14:55
  HYG1978, да, я изначально хотел по несколько эмитентов добавлять, но подумал, что именно новичкам важно понять с чего начать в целом с небольшой суммы, как её распределить. И вот так я бы советовал распределять 40000р в самый первый раз, а далее подкупать другие компании и ребалансировать портфель.
  +1
Andrew1979
29 января 2024, 14:59
Мне все больше и больше, и чем дальше тем дальше, все настойчивее кажется, что Диверсификация и Рос рынок — это несовместимые понятия. У нас нет капитализма, а есть мммм… Я даже не знаю как назвать… Полугосударственный феодализм? Ну, наверное. Диверсифицировать то можно(и НУЖНО) по конкурентам, если мы портфель собираем. Как это по всем понятиям и наукам положено. А у нас то что диверсифицировать ? Сбербанк с… С чем ?! Да не с чем. Тем более, что это лучшее по всем параметрам на нашем(и не только нашем рынке). Дальше больше — С чем и как диверсифицировать государственные и полугосударственные компании, и тесно связанные с оными, которые априори завязаны на окрик одного человека ? Ну и вишенка на тортике — у нас 45 голубцов, из которых к покупке, если на долгосрок — ну сколько можно рассматривать ? штук 15 ?
О какой тут диверсификации. да еще и по отраслям может идти речь ? Зачем оно, и как ?! Ту же Мосю — с чем диверсифицировать будем ?

Это я к чему, все больше склоняюсь к мысли, что в нашей уродливой экономике — как раз и надо держать треть сбера, четырех металлургов(вот тут как раз хоть что то похожее на диверс.) на пятую часть, пару тройку нефти на пятую часть, газючку, трубу на пятую. И сургут как баксовую кубышку.
И все.
+2
- Евгений
  29 января 2024, 14:57
  Andrew1979, для меня диверсификация в инвестировании — это портфель из акций, недвижимость, свежая иномарка (не китай), депозит хороший в банке и дом с землей. Вот это называется диверсификация. Но в примере в статье я привел общий принцип начала собирания портфеля. У новичка у которого 40-50т.р в кармане, я считаю, будет правильно купить именно эти акции которые я указал. А дальше подкупать другие, балансировать портфель и т.д.
  0
Александр
29 января 2024, 15:25
Добрый день. Диверсификации не даст заработать хороших денег. Идеальное значение 3-4 акции в портефеле.Для роста портфеля брать нужно лучшие из лучших. После роста от 200 млн. дивирсифицируем.
+1
GOLD
29 января 2024, 16:09
Сбербанк за 5 лет принес космический убыток в настоящих деньгах -41% — bytopic.ru/chart.aspx?a=sber&d=5&u=gold

зачем держать эту какашку в портфеле?

Татка принесла еще больше убытка bytopic.ru/chart.aspx?a=tatn&d=5&u=gold

ради чего держать эти бумаги?

в них надо было заходить в начале 2000-х
0
- Сберегатель
  29 января 2024, 16:10
  GOLD, вы анализируете прошлое. Смотри текущие финпоказатели и прикидывайте форвардные. И почему именно за 5 лет?
  Инвестируйте или сольете.
  0
  - GOLD
    30 января 2024, 12:57
    Сберегатель, я смотрю на людей в России… они не меняются… как сидели — так и сидят...
    
    это значит, что создаваемое ими будущее будет точно такими же, как созданное ими прошлое
    0
- Алексей
  29 января 2024, 16:54
  GOLD, золото не платит дивидендов и не будет платить, а sber и tatn платили. Где график с дивидендами?
  +2
  - GOLD
    30 января 2024, 12:59
    Алексей, сегодня дивы есть, завтра — нет
    
    в РФ до 2017 года дивы почти не платили… вы, видимо, родились позже
    0
    - Алексей
      30 января 2024, 15:23
      GOLD, некорректно и глупо выбрасывать дивиденды из доходности.
      Некорректно не учитывать налоги на дивиденды, если они платятся без использования льгот.
      
      11.01.2024 Сравнительное исследование эффективности инвестиций в России
      
      https://arsagera.ru/~/30973
      
      https://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/zachem_nam_fr/sravnitelnoe_issledovanie_effektivnosti_investicij_v_rossii_s_1997_po_2011_gody/
      
      Если посмотреть динамику стоимости вложенных средств начиная с 1997 и 1999 годов, то вложения в российские акции обогнали вложения в золото, но у любителей дивидендного дохода, доходность была ниже из-за уплаты налогов, особенно, если не использовалось отложенное налогообложение, когда уплата налогов переносилась на конец года.
      0
wonderboy
29 января 2024, 17:48
таких компаний и врагу не пожелаешь
0
- Евгений
  29 января 2024, 18:10
  wonderboy, можно вашу мысль как то развернуть, почему по вашему это плохие компании?
  +2
Василий
29 января 2024, 21:58
спасибо Жень, я на этот образец буду ориентировочно держать как сам до этого недопер? новичок.СПАСИБО
+1
Виктор Мохин
30 января 2024, 01:55
пока составил свой идеальный портфель. А так же продолжаю учиться инвестициям

0
- Phoenix
  30 января 2024, 05:51
  Виктор Мохин, а мой идеальный портфель это квартира с арендой и вклад в банке с реинвестированием процентов и пополнением. Надо встретиться лет через 15 и посмотреть кто победил.)))
  0
  - Виктор Мохин
    30 января 2024, 20:53
    Phoenix, квартира, это 5 % в год и то если продашь за эту цену. Плюс страховка квартиры ( от затопа и пожара ), плюс откладывать на ремонт. Заплатить налог. Количество предложений растет и уменьшает плату за аренду во времени. Вклад для пенсионеров и богатых больше.
    0
  - # SKYWAY
    31 января 2024, 02:52
    Phoenix, недавно продал однушку.
    Рост только стоимости 1100% за 20 лет.
    Ежемесячную аренду не буду считать, там последние годы 50%от вложенных средств изначально. Простоев пару месяцев за 20 лет.
    Реинвест тоже считать сложно, но там тоже ракеты по 200-300%. Всё бетон.
    Кто победил???
    Фонда для бедных и ленивых(тыкать в телефон не ремонты делать) либо для очень богатых.
    0
Алексей
30 января 2024, 11:48
Если разброс долей по секторам отличается до 5 раз, когда доля одного сектора 18%, а доля другого сектора 3,6%, то это не похоже ни идеальную диверсификацию. Разброс долей от 3,6 до 18%. Это из-за ограничения размеров лотов и величины портфеля менее одного среднемесячного дохода в России, когда берётся по 1 лоту из 10 отраслей.
Если увеличить портфель в 1,5 раза, до одного среднемесячного дохода, то можно уже уменьшить разброс долей до 1,4 раза, когда максимальная доля одной отрасли до 11,9%, а минимальная доля 8,6%, разброс долей от 8,6 до 11,9%.

Если увеличивать количество бумаг, то уже может быть полезной таблица для выбора бумаг от 26 декабря
Finindie
smart-lab.ru/blog/973459.php

Если смотреть индекс Мосбиржи, то там доли отраслей тоже распределены неравномерно.
0