Что нужно успеть инвестору перед Новым годом

Декабрь — идеальное время для того, чтобы задуматься о планах на будущее. Для хорошего начала нового года некоторыми вопросами стоит заняться уже сейчас. Это касается в том числе инвесторов.

Пополняем ИИС

Если у вас еще нет ИИС, можно открыть и пополнить его до конца года. Уже в начале 2024 г. можно будет оформить налоговый вычет.

В 2023 г. нужно заплатить государству налоги на сумму не менее самого вычета — именно они служат базой для него. Другой вариант — пополнить счет и начать зарабатывать. Тогда можно будет получить вычет типа Б, то есть освободить от налогов всю полученную в будущем прибыль.

Читайте также: Почему нужно пополнить ИИС до конца года

В начале декабря Госдума приняла закон о введении с 1 января 2024 г. долгосрочного индивидуального инвестиционного счета, или ИИС-3. Затем его одобрили Совет Федерации и президент РФ Владимир Путин. Поэтому открыть счет старого типа можно только до 31 декабря 2023 г. Новые правила, которые начнут действовать с нового года, могут подойти не всем.

Читайте также: ИИС-3: как будет работать и что нужно знать инвестору

Не забыть о налогах

Каждый инвестор хочет заплатить налоги и жить спокойно. Но для этого необходимо знать множество нюансов, чтобы налоговый период прошел без проблем. Мы собрали для вас полезную информацию. Подробнее читайте в специальном материале.

Продумываем стратегию на год

Перед наступлением нового года имеет смысл продумать свою будущую стратегию инвестирования. Стоит ли что-то менять в текущей?

Если вы новичок, этому вопросу тем более следует уделить особое внимание, так как составлять ее придется с нуля. Нужно будет определиться со сроком инвестирования, склонностью к риску, балансом активов в портфеле. Например, если вы консервативны, фокус может быть смещен к облигациям, если ищете более высокую доходность — к акциям, а краткосрочно — даже к фьючерсам.

Знакомимся с прогнозами и выбираем бумаги

Аналитики БКС регулярно готовят обзоры российского рынка в целом, а также его отдельных секторов и компаний в частности. Чтобы грамотно составить планы на грядущий год уже сейчас, можно ознакомиться со свежим взглядом экспертов — стратегией на 2024 г.

Здесь вы узнаете, какие изменения ожидаются на рынке в течение ближайших 12 месяцев, а также на какие акции стоит обратить внимание. И, если на новогодних каникулах вы захотите устроить себе перерыв, то можно заранее присмотреться к бумагам, которые подойдут для того, чтобы их купить и забыть на период праздников. Привлекательными вариантами станут долгосрочные фавориты — Северсталь, Мечел-ао, Татнефть-ао, ЛУКОЙЛ, Сбер-ао, TCS и Магнит.

Ребалансируем портфель

Еще одна важная задача в декабре — ребалансировка портфеля в соответствии с рыночными условиями и вашими личными целями.

К рыночным условиям могут относиться макроэкономические или корпоративные события, которые оказывают влияние на характеристики активов: стоимость, доходность, риск, ликвидность и прочее.

А личные цели тесно связаны со стратегией. Например, вы хотите накопить на автомобиль и понимаете, что это дело небыстрое. Конечно, в такой ситуации придется ориентироваться на долгосрочные накопления, а портфель будет состоять из наиболее надежных активов.

В процессе ребалансировки обращайте внимание на соотношение доходности и риска по всему портфелю. Помните, что его нужно диверсифицировать: то есть не стоит вкладываться только в акции или в облигации, а также выбирать бумаги из одной отрасли — может быть так, что в определенном секторе дела в целом обстоят не слишком хорошо.

Анализируя структуру портфеля в конце года, вы и вовсе можете обнаружить, что ребалансировка не нужна. Например, если инструменты в нем продолжают соответствовать вашим целям, а внешние обстоятельства значительно не изменились.

Готовимся к новогоднему ралли

Новогоднее ралли на стыке старого и нового года ожидают многие инвесторы в надежде заработать. Считается, что в этот особенный период — в последние пять дней декабря и первые два дня января — акции вырастают. В такие моменты инвесторы приобретают бумаги в надежде на то, что продадут их в новом году подороже.

Однако стоит помнить: хотя статистика и на стороне ралли, оно случается не всегда, и, если делать на него ставку, следует внимательно следить за рынком в этот период.