Тинькофф и мошенники. Часть 8 - Решение суда №2.

Краткое описание ситуации:

10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала кредит моему клиенту в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.

В тот же день мошенники открыли на имя клиента текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.

Исковое заявление по нарушению Тинькофф Банком ФЗ-115 «О противодействии легелизации (отмыванию) доходов полученных преступным путем...» разместил в Части 6 dzen.ru/a/ZT_5U95MshSF0w22

Суть искового заявления в том, что Банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов, а именно не проверяет кому принадлежит номер телефона, который указывает клиент при оформлении заявления на открытие счета, при регистрации через интернет, тем самым нарушаются требования ФЗ-115.

Суд решил, что Тинькофф Банк нарушает требования подпункта 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», это значит банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов. Этим активно пользуются мошенники.

Решение суда по нарушению ФЗ-115 dzen.ru/a/ZWeBU4iOolNlYmCp

Перед обращением в суд, писал письмо в ЦБ, реакция нулевая.

Письмо в ЦБ

dzen.ru/media/id/653ff8c1e9e5b8280f89c321/pismo-v-cb-ot-240123-predsedateliu-banka-rossii-studenikina-iuliia-657c4ca74ad6bc380e88c9ea

Ответ ЦБ

dzen.ru/media/id/653ff8c1e9e5b8280f89c321/centralnyi-bank-rossiiskoi-federacii-bank-rossii-slujba-po-zascite-prav-657c4e7dd536e822e78bc054

Как видно из ответа ЦБ, они ничего делать не хотят, смысл и принцип упрощенной идентификации не понимают, или делают вид. Пришлось в суде доказывать, что Тинькофф Банк нарушает ФЗ-115. В следующем суде буду доказывать, что ЦБ не соблюдает ФЗ-115, в части контроля за деятельностью банков.

Полезный совет: «Как взыскать деньги с Банка по исполнительному листу?»

Ответ: «Нужно подать исполнительный лист в отделение ЦБ по вашему региону и в течении 7 дней деньги поступят Вам на счет. Если подать исполнительный лист через судебных приставов это займет 2 месяца, и нужно будет еще воздействовать на судебных приставов.»

Ситуацией продолжу заниматься, продолжение следует.......