Тинькофф и мошенники. Часть 8 - Решение суда №2.
Краткое описание ситуации:
10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала кредит моему клиенту в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.
В тот же день мошенники открыли на имя клиента текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.
Исковое заявление по нарушению Тинькофф Банком ФЗ-115 «О противодействии легелизации (отмыванию) доходов полученных преступным путем...» разместил в Части 6 dzen.ru/a/ZT_5U95MshSF0w22
Суть искового заявления в том, что Банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов, а именно не проверяет кому принадлежит номер телефона, который указывает клиент при оформлении заявления на открытие счета, при регистрации через интернет, тем самым нарушаются требования ФЗ-115.
Суд решил, что Тинькофф Банк нарушает требования подпункта 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», это значит банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов. Этим активно пользуются мошенники.
Решение суда по нарушению ФЗ-115 dzen.ru/a/ZWeBU4iOolNlYmCp
Перед обращением в суд, писал письмо в ЦБ, реакция нулевая.
Письмо в ЦБ
Ответ ЦБ
Как видно из ответа ЦБ, они ничего делать не хотят, смысл и принцип упрощенной идентификации не понимают, или делают вид. Пришлось в суде доказывать, что Тинькофф Банк нарушает ФЗ-115. В следующем суде буду доказывать, что ЦБ не соблюдает ФЗ-115, в части контроля за деятельностью банков.
Полезный совет: «Как взыскать деньги с Банка по исполнительному листу?»
Ответ: «Нужно подать исполнительный лист в отделение ЦБ по вашему региону и в течении 7 дней деньги поступят Вам на счет. Если подать исполнительный лист через судебных приставов это займет 2 месяца, и нужно будет еще воздействовать на судебных приставов.»
Ситуацией продолжу заниматься, продолжение следует.......
Валерий Крылов19 декабря 2023, 12:35интересно, спасибо… Единственный вопрос, как они проверят, кому принадлежит телефон.0
Александр19 декабря 2023, 18:21Валерий Крылов, в том то и дело, что никак. )) Поэтому и не могут проводить упрощенную идентификацию по подпункту 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115. Поэтому и проиграли суд. ))+11- Валерий Крылов19 декабря 2023, 12:51Александр, в этом случае скорее всего все кончится никак :)) Т.к. никто не будет рубить сук, на котором сидит. Но за попытку — респект.0
- Александр19 декабря 2023, 14:36Валерий Крылов, попробуем. ))0
Сергей Каменецкий20 декабря 2023, 09:39Александр, вы в ЦБ подавали когда нибудь исполнительный лист? В банк, где открыт счет должника еще можно подать — они отрабатывают. Но чтоб ЦБ… как то сомневаюсь0- Александр20 декабря 2023, 12:08Сергей Каменецкий, подал, и через 3 дня получил деньги на счет. Поэтому рекомендую.+1
Сергей19 декабря 2023, 13:14Александр, вчера обнаружил себя в списках нежелательных гостей одного отельчика в Сочи, находится в управлении БИблио Глобус… ну да, был инцидент больше года назад, замену номера на стойке оплатил и жил дальше, даже съехал на сутки раньше… думаю-стоит ли куда пожаловаться? спасибо0- Mathman19 декабря 2023, 13:17Сергей, да вы там наверно дверь сломали, когда буянили.+2
- Сергей19 декабря 2023, 14:21Mathman, не, я не буянил там, но разговаривая с главным охранником, поинтересовался не использует ли он свое положение при контактах с девушками на ресепшн. номер меняли из-за залитого вином ковролина и кровати…0
- glazaolega20 декабря 2023, 12:09Сергей, придётся оплатить онлайн стоимость одной ночи и приехать заселяться. Если не заселят — подать иск по ЗоЗПП. Параллельно для подстраховки в другом отеле заброниться, что бы не ночевать на улице =}0
- Сергей20 декабря 2023, 13:10glazaolega, спасибо за совет… НО, онлайн через ЛК (а оплата возможна только онлайн) как раз и не пропускает именно в этот отель а в другие места что предлагает Библио-Глобус… пожалста, ну если я хулиган то хулиган везде и всегда, не так ли))) пишет на красном фоне что я нежелательный гость… абыдно, там цены сладкие… рекомендую «дивный» 1400р за неделю проживания не в праздники, вода горячая, белье чистое и меняют0
last_rat19 декабря 2023, 15:30Александр, интересно, но «ни как» напишите, пожалуйста, слитно.0- Александр19 декабря 2023, 18:22last_rat, сделал. )0
Al Bax19 декабря 2023, 13:08А банк юридически может проверять телефоны?0- Александр19 декабря 2023, 14:29Al Bax, нет. Но должен если проводит упрощенную идентификацию по подпункта 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115. )+2
Владимир Гончаров19 декабря 2023, 19:43Al Bax, сейчас чтобы в Сбере начать обслуживать очно на телефон СМС присылают и её сотрудник сбера запрашивает. а потом когда услуга оказана приходит СМС что обслуживание завершено.0- glazaolega20 декабря 2023, 12:11Al Bax, никак, пробел очередной. Но так как займы берут люди которым край и впритык, оспаривать будет 0.01% в рамках погрешности0
Юрий Шабалов19 декабря 2023, 13:25Такие претензии, наверняка, можно выкатить не только к Тинькофбанку0- Александр19 декабря 2023, 14:31Юрий Шабалов, да, но Сбер например, такими вещами не занимается.0
- ignat19 декабря 2023, 14:13Отлично! Желаю удачи! Очень любопытен результат следующего суда.+3
Александр Минин19 декабря 2023, 14:24Полезная информация, в жизни всякое может быть, в закладках сохраню+1
Gorinich19 декабря 2023, 15:20Самый ублюдочный банк, это тот, у которого нет отделений. Это так удобно, старшего менеджера не достать физически!+7- alexastrader19 декабря 2023, 21:53Видим заголовок «брокер» Тинькоф, Фридом, БКС и Финам мошеники, сразу ставим лайк. Те кто давно на бирже знают. Еще за Москухню мошеники сразу лайк аналогично. транно что до сих пор им позволено обманывать клиентов, впаривтаь им дичь.+1
