Обзор моих активов 💼

Привет, инвесторы🚀
Сегодня хочу сделать обзор своего портфеля, раскрыть его состав и рассказать почему так получилось, ну и заодно немного о себе.

Мне 30 лет, работаю в ИТ по разработке для банковской сферы. На сегодня мои активы это ~1,5 млн на брокерском счёте и квартира для сдачи с рыночной стоимостью около 2,5 млн. Есть статус квалифицированного инвестора, который я получил благодаря экономическому образованию, а не набиванию объёма сделок.

Честно говоря, от квартиры я сейчас пытаюсь избавиться, потому что последние два года, я едва ли выхожу в плюс по итогам этой аренды. Квартира находится на окраинах города миллионника в состоянии «бабушкин ремонт», соответственно арендаторы, это либо молодые парни, либо пары с детьми без собственного жилья, в целом не самые платёжеспособные категории + мне персонально не везёт, последние арендаторы сломали по пьяни стиралку и разрисовали обои, а предпоследние скомуниздили микроволновку и сильно засрали квартиру.

Но время для продажи не самое удачное, как вы знаете, благодаря высоким ставкам вторичка скорее мертва, чем жива, плюс не самая ликвидная квартира. И вот решено на время продажи попробовать сдать ещё раз. Аренду беру 12000 + коммунальные услуги, в целом получается около 5% прибыли в год, не считая удорожание квартиры.

Брокерский счёт состоит из следующих активов:

• 65% Акции
• 25% Облигации
• 10% Фонды

На 80% Рубли, 20% валюта (на самом деле распределение 60/40, потому что замещающие облигации и фонды тинькофф выражают свою стоимость в рублях.)

Я никогда не следовал какой-либо стратегии (например следование индексу), выбирал активы что называется по ситуации, так с середины 2022 по середину 2023 года, я активно покупал Сбербанк $SBER $SBERP, в основном префы, доведя его долю до 40% от всего портфеля, а среднюю стоимость до 150 рублей.💵

Во многом благодаря этому мой портфель показывает трёхзначную доходность, а после резкого взлёта сбера до 250, я переключился на замещающие облигации Газпрома, выпуски — $RU000A105JH9 $RU000A105A95 они занимают примерно 25% от портфеля.

Также до середины этого года, благодаря статусу квалифицированного инвестора, я активно скупал акции технологических компаний, таких
как AMD, NVIDIA, Taiwan Semiconductor, тоже успел так сказать сесть на ракету прямо перед отправкой на луну 

Как видите, портфель не то, чтобы хорошо диверсифицирован, но пока мне везёт. В следующем году я планирую более ответственно подходить к подбору активов (это придётся сделать хотя бы потому, что их круг значительно сузился), но и сейчас у меня есть парочка идей, я всё ещё хочу прикупить замещайки, но снижение их доходности с 8,5 до 6% заставляет задуматься. Остальные идеи опубликую позже, ещё раз всё проанализировав (для людей всегда хочется сделать лучше, чем когда делаешь для себя).

Крипто активов не имею, считаю, что

• Поезд уже ушёл
• Довольно рискованный вид активов
• Нужно потратить много времени на анализ, фактически столько же, сколько на весь фондовый рынок

хотя и не отрицаю их перспективность и высокую потенциальную доходность.

Зато есть небольшой процент облигаций ВДО тех, где высокий процент, но и высокий риск, например $RU000A107795 $RU000A106CJ8, планирую слегка увеличить их долю примерно с 2 до 5% портфеля. По ВДО у меня тоже будет анализ и посты с идеями.

Вот такой получился рассказ, пишите ваши комментарии и критику, с удовольствием почитаю!😊