Почему нельзя ограничивать себя узкой сферой финансов?

Позвольте поделиться с вами двумя историями, которые на первый взгляд не имеют ничего общего с миром финансов.



Первая история родом из леса:

Большинство молодых деревьев проводит свое «детство» в тени материнской кроны — из-за недостатка солнечного света растут они медленнее, но именно такой рост дает им плотную и твердую древесину.

Если же посадить саженец на открытом пространстве, то деревце будет расти намного быстрее, однако его древесина окажется мягкой и воздушной — в дальнейшем в ней обязательно заведутся грибки и паразиты, которые в конце концов и убьют это растение.

То есть, если дерево очень быстро выросло, то оно практически не имеет шансов состариться. Разве не что-то похожее мы наблюдаем в бизнесе и инвестировании?

В мире финансов полно компаний и инвесторов, которые пытались расти слишком быстро и старались получить десятилетнюю прибыль за год или меньше — они очень сильно рисковали, и в какой-то момент их риск обернулся катастрофой.

Вторая история пришла к нам из медицины:

В 2013 году директор Национального института рака США Гарольд Васмус выступил с речью, в которой описал тяжесть борьбы с раком — по его словам, система здравоохранения слишком много внимания уделяет лечению, а профилактику болезни незаслуженно обходит стороной.

Все дело в том, что профилактика — это слишком скучно, особенно если сравнить ее со сферой биотехнологий. Один из самых авторитетных ученых-онкологов Роберт Вайнберг так описал эту проблему:

«Убедить кого-то бросить курить лежит в сфере психологии. Это не имеет ничего общего с молекулами, генами и клетками, поэтому такие люди, как я, не заинтересованы в этом. Однако отказ людей от курения окажет гораздо большее влияние на смертность от рака, чем все, что я сделаю за свою жизнь».

Самые современные и прорывные лекарства — это замечательно, но нет ничего лучше и эффективнее, чем банальный и скучный совет бросить курить. Разве не с тем же самым сталкиваются инвесторы?

Так лучший совет, который можно дать инвестору — это «больше зарабатывать, контролировать свои расходы и быть терпеливым со своими инвестициями». Такая стратегия будет наиболее безопасной и эффективной, но далеко не все с ней согласятся — это слишком скучно и неинтересно.

Ведь настоящие профессионалы не хотят тратить время на такие глупости — им нужны быстрые деньги, а значит они предпочтут венчурный капитал, деривативы, высокочастотный трейдинг и маржинальную торговлю.

Все как и в борьбе с раком, где скучные, но эффективные вещи сбрасываются со счетов в отличие от более интересных, но менее эффективных вещей.

Смысл этих историй не в том, чтобы рассказать вам что-то интересное. Их истинная задача — показать, что вы можете многое узнать о фондовом рынке и финансах, читая совершенно «постороннюю» литературу. Ведь жадность, страх, риск, амбиции и поиск возможностей — это именно те чувства, что проявляются во многих областях.

Если вы нашли что-то общее в нескольких областях, то вполне возможно, что вы наткнулись на что-то важное. И чем больше количество сфер, где оно проявляется, тем выше вероятность того, что это является чем-то фундаментальным и лежит в основе нашего мироустройства.

Ограничив себя лишь узким кругом финансов, вы тем самым снижаете свои шансы на более глубокое понимание жадности, страха, риска и вознаграждения, ведь эти вещи характерны для многих сфер нашей деятельности.

© авторский перевод статьи Моргана Хаузела.

*****

Еще больше историй о финансах и фондовом рынке вы найдете на канале Финансовый Механизм