Итоги июля 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах, поступление дивидендов/купонов.

Всех приветствую. На дворе 2 августа, мой отпуск продолжается и теперь место дислокации город Калининград, но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 150000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

• 80% Акций
• 20% Облигаций

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.). Меня также интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ.

Также наращиваю подушку безопасности и свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Всё это держу на разных накопительных счетах (интересуют счета с начислением % на каждый день и выше 7%).

Инвестиции

Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце я выходил на биржу за покупками 5 раз (3, 7, 10, 11 и 20 числа), получилось в удачные периоды, когда рынок не так сильно бычил, но некоторый кэш оставил, как-то меня напрягает вся эта эйфория. IMOEX взял вершину в 3100 пунктов, покупать становиться сложней, а так мой портфель продолжает набирать обороты (35,39% годовая доходность). Что же приобрёл?

Акции: Сбербанк, Роснефть, Газпром, Интер РАО, Татнефть, ММК, ЛСР.

Облигации: ЕвроТранс3, ТГК-14 1Р1, СамолётР12.

Получил дивиденды/купоны: Дивиденды от НМТП, Роснефть, Татнефть, НКНХ-п, Россети ЦП, ЛСР. Купоны от ЛСР, Евротранса, Самолёта.

На накопительные счета отправил 15000₽ (свободный кэш) и 15000₽ (подушка). В связи с увеличением ключевой ставки, многие подняли % по своим счетам, а это уже весомый +.

Итого сумма инвестиций: 80000₽, норма сбережений составила 28,75% (доходы выросли, но продолжающийся отпуск съедает прилично).

Финансы

Альфа-Банк отказывается увеличивать % по накопительному счёту, но меня пока устраивает — 7,5% годовых (при условии, что вы потратите в месяц 10000₽ с карт на покупки). За июль заработано +6350₽ кэшбэка, но у меня ещё не учтена неделя трат, кэшбэк рассчитывается вплоть до 10 июля (тут как всегда банк наливает шикарно и даёт нужные категории/акции). В общем, если хотите получать повышенный кэшбэк, совершать бесплатные переводы в любые банки (при условии, что вы потратите в месяц 10000₽ с карт на покупки) и воспользоваться повышенным % по накопительному счёту (10% на 2 месяца), то милости прошу воспользоваться услугами Альфа-Банка.

Что по развитию и жизни?

🗣 Изначально мой отпуск начался в Санкт-Петербурге, к моему сожалению конференцию смарт-лаба не застал, ибо прилетел позже. Сейчас отдыхаю в Калининграде и ловлю себя на мысли, что отдыхать физически/мысленно положено всем, некий подзаряд энергии необходим, чтобы в будущем иметь желание/мотивацию на продолжение важных дел.

🗣 Начал прочтение книги Психология денег (Морган Хаузел). Полезная книга, заставляет задуматься о причинах и следствии увеличения благосостояния одних и падении платежеспособности других. Читается легко и будет неким проводником в мир финансовой грамотности новичков.

🗣 Начал работу над эмоджи-паком по теме инвестиций в телеграмме, надеюсь, что завершу в ближайший месяц. Телеграмм-канал почистил от засилия ботов, начал записывать кружки с комментариями по рынку. Всё оборудование для выхода на Ютуб приобретено, после отпуска начну тест-драйв.

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor