История моего счета ДУ в ИК Иволга Капитал
В конце октября прошлого года я открыл счет доверительного управления в компании, которую возглавляю. Минимальная сумма тогда была 2 млн.р., я внес сначала 1,4 млн.р. и хотел дослать остаток, да так и не дослал. Потом, как известно, на рынке началось всякое. Стало не до счета. Учитывая просадку рынка облигаций, вспоминать о нем особенно и не хотелось.
По прошествии почти 11 месяцев решил посмотреть, что же с этим счетом происходило. Динамика на иллюстрации. В абсолютных процентах портфель вырос на 6,9%, в годовых это 7,7%. Комиссии учтены, НДФЛ в основном тоже учтен (купоны по облигациям очищаются от НДФЛ сразу). Средний банковский депозит в октябре прошлого года давал 4,4% годовых.
Как говорил один мой знакомый про свой дачный опыт: весной закопал ведро картошки, осенью выкопал ведро картошки, зато свежая 😉
@AndreyHohrin
TELEGRAM t.me/probonds
YOUTUBE https://www.youtube.com/c/PRObonds
https://ivolgacap.ru/
www.probonds.ru
Так сравнивать с процентной ставкой по банковскому депозиту, по-моему, совершенно некорректно. Так как депозит, открытый условно в конце октября 2021 г. под 4,4% — можно было спокойно закрыть с потерей процентов в марте 2022 г. (он то «по телу» никуда не просел, в отличие от Вашего ДУ)и открыть (переложить старый депозит) в том же марте 2022 г депозит на полгода со ставкой в 21% с ежемесячной капитализацией. Это принесло бы Вам чистыми 10,87% (по сравнению с Вашими 6,9%).
Я уж не говорю, если деньги держать в октябре 2021 г. во флоаторах (24020, 24021), которые спокойно в марте (с открытия биржи) можно было продать по цене такой же как в октябре 2021г и купить на них облигации (офз, корпораты, вдо), которые за прошедшие полгода дали больше, чем даже полугодовой вклад в банке под 21% годовых.