В сеть утекли данные Банка России с планом по финансовому рынку

     Банк России удивлён экстраординарными изменениями обстоятельств и уверен, что они теперь надолго.
     И теперь Банк России вывалил на всеобщее обозрение документ на общественное порицание, дабы изменить всё к лучшему. 

     Задачи для обсуждения и выработки решений в изменившихся реалиях:

• обеспечение участия финансового сектора в структурной трансформации российской экономики
• обеспечение устойчивости финансовых организаций при выходе из регуляторных послаблений
• выбор подходов к работе с заблокированными из-за санкций активами
• девалютизация балансов финансового и реального секторов
• развитие инструментов долгосрочных сбережений и финансирования экономического развития
• защита неквалифицированного инвестора
• создание системы финансовых и товарных индикаторов и развитие рынка производных финансовых инструментов
• решение проблем в сфере страхования
• реализация цифровых инфраструктурных проектов и регулирование экосистем
• обслуживание финансовым рынком внешнеторговых расчетов
• облегчение ограничений на движение капитала и ПОД/ФТ.

Критически важным является сохранение доверия граждан к финансовому рынку, а также восстановление доверия к инвестициям на рынке капитала, интерес к которым формировался в течение предыдущих нескольких лет.

     Вот как они это представляют? Сейчас такое время, что на рынке либо спекулянты, либо староверы, либо озарённые. А тот зачаток инвестиционного класса был задушен кудрявыми руками геополитики. Но давайте ближе к тексту.

 1)   ОБЕСПЕЧЕНИЕ УСТОЙЧИВОСТИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ

• Банк России уверен, что финансовая система способна на самостоятельное восстановление. В связи с этим, докапитализация финанскового и в том числе банковского сектора не требуется.
• Возможно потребуется заморозить или снизить надбавки к капиталу.
• Банк России может рассмотреть вопрос о целесообразности создания автономного фонда поддержки финансового/банковского сектора, формируемого за счет отчислений финансовых посредников (по аналогии с фондом страхования вкладов).
• Банк России не будет выкупать заблокированные активы у населения.
• Отдельного обсуждения требуют подходы к раскрытию отчетности по МСФО

2) БАНКОВСКИЙ СЕКТОР

• Банки более не могут удовлетворять заявки клиентов на снятие с «токсичных» валютных счетов наличности из-за прекращения оптовых поставок этой валютной наличности в Российскую Федерацию.
• Неизбежный отказ от валюты недружественных государств.
• дополнительные меры для дестимулирования использования «токсичных» валют компаниями реального сектора
• Банк России собирается развивать механизмы для более равномерного распределения кредитного риска внутри банковского сектора.
• Стратегические инвестиционные проекты должны финансироваться средствами из государственного бюджета.
• Работа по расширению потенциала развития региональных банков и наращиванию их возможностей по участию в кредитовании.

3) ИНСТРУМЕНТЫ ДОЛГОСРОЧНЫХ СБЕРЕЖЕНИЙ ДЛЯ ГРАЖДАН

• Создание системы гарантирования НПО (негосударственное пенсионное обеспечение) по примеру системы страхования вкладов и системы гарантирования ОПС.
• Формирования гражданами добровольных пенсионных сбережений.
• Расширении инвестиционных возможностей НПФ.
• Поддержка корпоративных систем добровольных пенсионных накоплений.
• Создание финансовых продуктов для формирования долгосрочных сбережений, дополняющих продукты НПФ.
• Образовать единый механизм налоговых льгот для долгосрочных инвестиций.

4) ИНСТРУМЕНТЫ РЫНКА КАПИТАЛА ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ

• Ограничение рисков для неквалифицированных инвесторов на рынке капитала.
• Создание механизмов повышения информированности граждан о  возможностях их  участия в  развитии российской экономики через вложения в  акции и  облигации российских компаний.
• Появление канала прямых продаж эмитентами гражданам облигаций и акций в целях долгосрочных вложений в режиме «купил и держи».

5) ЗАЩИТА НЕКВАЛИФИЦИРОВАННОГО РОЗНИЧНОГО ИНВЕСТОРА

• тестирование розничных инвесторов (увеличение количества вопросов)
• для получения статуса квалифицированного инвестора планируется увеличить необходимый для этого размер активов.
• снижение максимального размера плеча для розничных инвесторов.
• повышение сохранности активов неквалифицированного инвестора при раздельном учете активов брокером.
• усиление ответственности финансовых посредников за нарушение требований в сфере защиты прав инвесторов.

6) ФИНАНСИРОВАНИЕ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ

•  развитие инструментов финансирования проектов в области новой энергетики.
•  присвоение ESG-рейтингов.
• развитие национальной системы углеродного регулирования

7) НАЦИОНАЛЬНАЯ СИСТЕМА ИНДИКАТОРОВ НА ФИНАНСОВОМ И ТОВАРНОМ РЫНКАХ

• развитие национальных информационных агентств/администраторов, обеспечивающих формирование финансовых и товарных индикаторов на российском рынке.
• развивать национальную рейтинговую индустрию.

8) РАЗВИТИЕ РЫНКА ПРОИЗВОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ

• стимулировать развитие информационных сервисов, включая торговые площадки и сервисы по переоценке сделок ПФИ.
• установить требования о приоритетном использовании российских индикаторов в инструментах и сделках.
• уточнения требований к достаточности капитала банков в случае структурирования сделок с использованием ПФИ или заключения хеджирующих ПФИ
• расширить перечень базисных активов ПФИ
• оптимизация процесса налогового администрирования инструментов хеджирования

9) СТРАХОВОЙ РЫНОК

• содействие в создании коммерческими участниками конкурентного перестраховщика.
• выпуск страховщиками катастрофических облигаций
• налаживание взаимодействия с перестраховщиками из дружественных стран.

10) РЕГУЛИРОВАНИЕ ЭКОСИСТЕМ И ПЛАТФОРМ

• необходимо продолжить разработку подходов к регулированию экосистемного бизнеса
• введения повышенных требований для доминирующих участников, доля которых превысит нормативно установленный порог на ключевых сегментах цифрового рынка
• реализация мер государственной поддержки отрасли информационных технологий.
• продолжить работу по внедрению в банковское регулирование риск-чувствительного лимита для иммобилизованных активов.

11)РЕАЛИЗАЦИЯ И РАЗВИТИЕ ЦИФРОВЫХ ИНФРАСТРУКТУРНЫХ ПРОЕКТОВ

• Банк России продолжит реализацию цифровых инфраструктурных проектов, а также создание правовых условий, способствующих внедрению инноваций на финансовом рынке.
• Дальнейшее развитие платежной системы «Мир», куда входит расширение перечня соц.выплат., развитие технологической платформы нефинансового функционала карт «Мир»,  Mir Pay и международное продвижение платёжной системы МИР.
• Дальнейшее развитие функционала СБП для граждан
• Продвижение СБП для бизнеса
• Работа по увеличению числа участников СПФС
• Развитие ЕБС, расширение механизмов регистрации биометрических данных и применения системы
• Создание благоприятных условий для развития ЦФА и  УЦП.
• внедрение цифрового рубля
• введение модели регулирования небанковских поставщиков платежных услуг (НППУ)
• Реализован комплекс мероприятий по импортозамещению программного обеспечения и оборудования в финансовой сфере.

12) ВЫСТРАИВАНИЕ СИСТЕМЫ ВНЕШНЕТОРГОВЫХ И ФИНАНСОВЫХ РАСЧЕТОВ

• Создать условия для перехода к использованию национальных валют, в том числе российского рубля, в трансграничных расчетах.
• Банк России готов рассматривать механизмы своего участия на начальных этапах при запуске сегментов торговли национальными валютами на валютном рынке для поддержки ликвидности.
• Расширение платежно-расчетной инфраструктуры с основными торговыми партнерами из дружественных стран
• механизмы двустороннего и многостороннего клиринга расчетов в национальных валютах
• развитие сети корреспондентских отношений, открытие корсчетов российских банков в  кредитных организациях дружественных стран
• расширения возможностей средних банков в обслуживании международных расчетов

13) КОНФИГУРАЦИЯ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ОГРАНИЧЕНИЙ НА ДВИЖЕНИЕ КАПИТАЛА

• Требования к резидентам могут быть максимально либерализованы, в то время как жесткость требований к нерезидентам должна различаться в зависимости от их юрисдикции.
• При установлении валютных запретов и ограничений следует исходить из принципа взаимности
• максимальное смягчение административной ответственности за нарушения требований валютного законодательства, связанные с  введением санкций

14) ОПТИМИЗАЦИЯ И ОБЛЕГЧЕНИЕ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ


     Пока читал  вспотел и опять полысел. Ссылка на сам документ.