Виктор Петров
Виктор Петров личный блог
04 августа 2022, 15:42

В сеть утекли данные Банка России с планом по финансовому рынку

В сеть утекли данные Банка России с планом по финансовому рынку

     Банк России удивлён экстраординарными изменениями обстоятельств и уверен, что они теперь надолго.
     И теперь Банк России вывалил на всеобщее обозрение документ на общественное порицание, дабы изменить всё к лучшему. 

     Задачи для обсуждения и выработки решений в изменившихся реалиях:

  • обеспечение участия финансового сектора в структурной трансформации российской экономики
  • обеспечение устойчивости финансовых организаций при выходе из регуляторных послаблений
  • выбор подходов к работе с заблокированными из-за санкций активами
  • девалютизация балансов финансового и реального секторов
  • развитие инструментов долгосрочных сбережений и финансирования экономического развития
  • защита неквалифицированного инвестора
  • создание системы финансовых и товарных индикаторов и развитие рынка производных финансовых инструментов
  • решение проблем в сфере страхования
  • реализация цифровых инфраструктурных проектов и регулирование экосистем
  • обслуживание финансовым рынком внешнеторговых расчетов
  • облегчение ограничений на движение капитала и ПОД/ФТ.
Критически важным является сохранение доверия граждан к финансовому рынку, а также восстановление доверия к инвестициям на рынке капитала, интерес к которым формировался в течение предыдущих нескольких лет.
     Вот как они это представляют? Сейчас такое время, что на рынке либо спекулянты, либо староверы, либо озарённые. А тот зачаток инвестиционного класса был задушен кудрявыми руками геополитики. Но давайте ближе к тексту.

 1)   ОБЕСПЕЧЕНИЕ УСТОЙЧИВОСТИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ
  • Банк России уверен, что финансовая система способна на самостоятельное восстановление. В связи с этим, докапитализация финанскового и в том числе банковского сектора не требуется.
  • Возможно потребуется заморозить или снизить надбавки к капиталу.
  • Банк России может рассмотреть вопрос о целесообразности создания автономного фонда поддержки финансового/банковского сектора, формируемого за счет отчислений финансовых посредников (по аналогии с фондом страхования вкладов).
  • Банк России не будет выкупать заблокированные активы у населения.
  • Отдельного обсуждения требуют подходы к раскрытию отчетности по МСФО

2) БАНКОВСКИЙ СЕКТОР
  • Банки более не могут удовлетворять заявки клиентов на снятие с «токсичных» валютных счетов наличности из-за прекращения оптовых поставок этой валютной наличности в Российскую Федерацию.
  • Неизбежный отказ от валюты недружественных государств.
  • дополнительные меры для дестимулирования использования «токсичных» валют компаниями реального сектора
  • Банк России собирается развивать механизмы для более равномерного распределения кредитного риска внутри банковского сектора.
  • Стратегические инвестиционные проекты должны финансироваться средствами из государственного бюджета.
  • Работа по расширению потенциала развития региональных банков и наращиванию их возможностей по участию в кредитовании.

3) ИНСТРУМЕНТЫ ДОЛГОСРОЧНЫХ СБЕРЕЖЕНИЙ ДЛЯ ГРАЖДАН
  • Создание системы гарантирования НПО (негосударственное пенсионное обеспечение) по примеру системы страхования вкладов и системы гарантирования ОПС.
  • Формирования гражданами добровольных пенсионных сбережений.
  • Расширении инвестиционных возможностей НПФ.
  • Поддержка корпоративных систем добровольных пенсионных накоплений.
  • Создание финансовых продуктов для формирования долгосрочных сбережений, дополняющих продукты НПФ.
  • Образовать единый механизм налоговых льгот для долгосрочных инвестиций.
4) ИНСТРУМЕНТЫ РЫНКА КАПИТАЛА ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ
  • Ограничение рисков для неквалифицированных инвесторов на рынке капитала.
  • Создание механизмов повышения информированности граждан о  возможностях их  участия в  развитии российской экономики через вложения в  акции и  облигации российских компаний.
  • Появление канала прямых продаж эмитентами гражданам облигаций и акций в целях долгосрочных вложений в режиме «купил и держи».
5) ЗАЩИТА НЕКВАЛИФИЦИРОВАННОГО РОЗНИЧНОГО ИНВЕСТОРА

  • тестирование розничных инвесторов (увеличение количества вопросов)
  • для получения статуса квалифицированного инвестора планируется увеличить необходимый для этого размер активов.
  • снижение максимального размера плеча для розничных инвесторов.
  • повышение сохранности активов неквалифицированного инвестора при раздельном учете активов брокером.
  • усиление ответственности финансовых посредников за нарушение требований в сфере защиты прав инвесторов.
6) ФИНАНСИРОВАНИЕ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ
  •  развитие инструментов финансирования проектов в области новой энергетики.
  •  присвоение ESG-рейтингов.
  • развитие национальной системы углеродного регулирования
7) НАЦИОНАЛЬНАЯ СИСТЕМА ИНДИКАТОРОВ НА ФИНАНСОВОМ И ТОВАРНОМ РЫНКАХ
  • развитие национальных информационных агентств/администраторов, обеспечивающих формирование финансовых и товарных индикаторов на российском рынке.
  • развивать национальную рейтинговую индустрию.
8) РАЗВИТИЕ РЫНКА ПРОИЗВОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ
  • стимулировать развитие информационных сервисов, включая торговые площадки и сервисы по переоценке сделок ПФИ.
  • установить требования о приоритетном использовании российских индикаторов в инструментах и сделках.
  • уточнения требований к достаточности капитала банков в случае структурирования сделок с использованием ПФИ или заключения хеджирующих ПФИ
  • расширить перечень базисных активов ПФИ
  • оптимизация процесса налогового администрирования инструментов хеджирования
9) СТРАХОВОЙ РЫНОК
  • содействие в создании коммерческими участниками конкурентного перестраховщика.
  • выпуск страховщиками катастрофических облигаций
  • налаживание взаимодействия с перестраховщиками из дружественных стран.
10) РЕГУЛИРОВАНИЕ ЭКОСИСТЕМ И ПЛАТФОРМ
  • необходимо продолжить разработку подходов к регулированию экосистемного бизнеса
  • введения повышенных требований для доминирующих участников, доля которых превысит нормативно установленный порог на ключевых сегментах цифрового рынка
  • реализация мер государственной поддержки отрасли информационных технологий.
  • продолжить работу по внедрению в банковское регулирование риск-чувствительного лимита для иммобилизованных активов.
11)РЕАЛИЗАЦИЯ И РАЗВИТИЕ ЦИФРОВЫХ ИНФРАСТРУКТУРНЫХ ПРОЕКТОВ
  • Банк России продолжит реализацию цифровых инфраструктурных проектов, а также создание правовых условий, способствующих внедрению инноваций на финансовом рынке.
  • Дальнейшее развитие платежной системы «Мир», куда входит расширение перечня соц.выплат., развитие технологической платформы нефинансового функционала карт «Мир»,  Mir Pay и международное продвижение платёжной системы МИР.
  • Дальнейшее развитие функционала СБП для граждан
  • Продвижение СБП для бизнеса
  • Работа по увеличению числа участников СПФС
  • Развитие ЕБС, расширение механизмов регистрации биометрических данных и применения системы
  • Создание благоприятных условий для развития ЦФА и  УЦП.
  • внедрение цифрового рубля
  • введение модели регулирования небанковских поставщиков платежных услуг (НППУ)
  • Реализован комплекс мероприятий по импортозамещению программного обеспечения и оборудования в финансовой сфере.
12) ВЫСТРАИВАНИЕ СИСТЕМЫ ВНЕШНЕТОРГОВЫХ И ФИНАНСОВЫХ РАСЧЕТОВ
  • Создать условия для перехода к использованию национальных валют, в том числе российского рубля, в трансграничных расчетах.
  • Банк России готов рассматривать механизмы своего участия на начальных этапах при запуске сегментов торговли национальными валютами на валютном рынке для поддержки ликвидности.
  • Расширение платежно-расчетной инфраструктуры с основными торговыми партнерами из дружественных стран
  • механизмы двустороннего и многостороннего клиринга расчетов в национальных валютах
  • развитие сети корреспондентских отношений, открытие корсчетов российских банков в  кредитных организациях дружественных стран
  • расширения возможностей средних банков в обслуживании международных расчетов
13) КОНФИГУРАЦИЯ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ОГРАНИЧЕНИЙ НА ДВИЖЕНИЕ КАПИТАЛА
  • Требования к резидентам могут быть максимально либерализованы, в то время как жесткость требований к нерезидентам должна различаться в зависимости от их юрисдикции.
  • При установлении валютных запретов и ограничений следует исходить из принципа взаимности
  • максимальное смягчение административной ответственности за нарушения требований валютного законодательства, связанные с  введением санкций
14) ОПТИМИЗАЦИЯ И ОБЛЕГЧЕНИЕ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ
В сеть утекли данные Банка России с планом по финансовому рынку

     Пока читал  вспотел и опять полысел. Ссылка на сам документ.
36 Комментариев
  • Александр Шадрин
    04 августа 2022, 15:46
    и что нового? из одного в другой вечно перетекающие чиновничные фразы.

    пока не посадят лет на 5 хотя бы одного инсайдера из Газпрома, кто шортил акции перед ГОСА, ничего в этой стране не изменится. И не поверю я в ЦБ. 

    ЦБ — импатентен. 
      • Serj90
        04 августа 2022, 16:04
        Виктор Петров, главное что рынок не собираются закрывать, а то тут на форуме лечат, госкапитализм — фонда не нужна.
      • Mityan
        04 августа 2022, 16:10
        Виктор Петров, Муж Нэнси Пелоси очень удачно покупал опционы за считанные дни до судьбоносных голосований в Конгрессе.

        • Liberalism
          04 августа 2022, 16:19
          Mityan, вы забыли добавить про линчевание…
      • IliaM
        04 августа 2022, 16:31
        Виктор Петров, ща видел читающего лысого и потного. Теперь я тебя знаю ☝️
    • SHEVAL
      04 августа 2022, 16:03
      Александр Шадрин, под каждым словом, даже более — снова частные пенсионные сбережения и якобы их гарантированность. 
      Сколько у нас пенсионных реформ было за 20 лет? Сколько бабла якобы заморожены и ныне прохереились непонятно где и про них тишина? 
      Только бла бла бла, точно полный импотент. 
      Власть доит и будет доить народ. Также жестко как с ГП и еще сильнее. Поменьше их слушаем и живем без огядки на всю вертикаль васти
    • офицер польский
      04 августа 2022, 16:07
      Александр Шадрин, вас то что так волнует кто шортил перед госа… У вас не было возможности шортить тоже? По вашей логике нужно каждого посадить кто зашортил Газпром перед госа. Разум у разумного инвестора если честно отсутствует напрочь.
      • Александр Шадрин
        04 августа 2022, 17:05
        orzeł, нашортили инсайдеры на 50 млрд, вот их надо 
        • Igr
          05 августа 2022, 01:45
          Александр Шадрин, откуда взялась эта цифра? Почему вы решили что были инсацдеры?
      • Igr
        05 августа 2022, 01:44
        orzeł, капец какой тупой комент
    • TihiyDon
      04 августа 2022, 17:49
      Че неужели для того чтобы начать это делать надо было начинать спецоперацию.
  • Алексей
    04 августа 2022, 15:52
    Витя, где мемасы?
      • Алексей
        04 августа 2022, 15:57
        Виктор Петров, ну на такой лонг рид хотя бы штуки три 
      • Melorka
        04 августа 2022, 16:08
        Виктор Петров, Все!
      • Вася Баффет
        05 августа 2022, 14:43
        Виктор Петров, пол кило! 
  • AlexGood
    04 августа 2022, 16:02
    • установить требования о приоритетном использовании российских индикаторов в инструментах и сделках.

    RSI, MACD, ADX… под запрет?!
    • Даунито
      04 августа 2022, 16:05
      AlexGood, разработать русский индикатор, который бы падал быстрее актива и рос медленне, чтобы цена всегда выше была
      • GreyStrannik
        04 августа 2022, 16:17
        Mayakovskii, российский индикатор всегда будет расти — так приятнее отчитываться чиновникам перед своими начальниками — другими чиновниками.
        • Даунито
          04 августа 2022, 16:22
          GreyStrannik, сразу тогда индекс такой который всегда растет
    • Liberalism
      04 августа 2022, 16:21
      AlexGood, Отнюдь. Разве вы не в курсе, что RSI — Russian Standard Indicator???
      • AlexGood
        04 августа 2022, 18:00
        Liberalism, импортозамещение названий, понимаю!
  • Дмитрий-сан
    04 августа 2022, 16:26
    До тех пор пока будут доступны плечи и шорты, не будет никакой стабильности на ФР РФ. 
    Нужно на 15 лет запретить плечи и шорты для всех — для физиков, юриков, фондов, банков и т.д. Если хочешь купить, покупай на свои, хочешь продать — продавай своё. 
    Кроме этого, установить драконовские налоги для тех, кто продаёт раньше, чем через год после покупки. Например, дополнительный налог в размере 5% от выручки с продажи. Не от прибыли, а от выручки. Если при совершении продажи образовалась прибыль, то ещё 25% с этой прибыли. 
    Сразу с рынка смоет всех спекулянтов и инфоцыган, которые продают сигналы. 
    Но чтобы это сделать нужны вольфрамовые яйца, которых у ЦБ — нет. 
    • Liberalism
      05 августа 2022, 16:37
      Дмитрий-сан, зевая… а чо не через 10 лет? и вообще, может, ну его, это фондовый рынок? Диды ж как-то жили…
    • Екатерина Н.
      05 августа 2022, 16:39
      Дмитрий-сан, Фондовый рынок не подразумевает никакую стабильность по определению. А спекулянты привносят на рынок ликвидность,  чего сейчас не хватает.  Покупают и продают вообще-то не по временным рамкам, а по техническому или фундаментальному анализу,  тут кто как.  Я только по теханализу.  Что-то через 3 мес.,  а что-то больше 2 лет не могу продать. Это дело инвестора, когда и как ему(ей) продавать свои активы.  А инфоцыган слушать никто не заставляет. 
  • deke
    04 августа 2022, 17:44
    Весь план похож на симптоматическое лечение тяжелобольного.
  • Андрей М
    04 августа 2022, 18:25
    Хрень полная из какой-то параллельной вселенной.
    Особенно смешно про доверие граждан и добровольная пенсия.
  • Tilson
    04 августа 2022, 23:47
    Я бы на Вашем месте задумался, прежде, чем зря потеть, над корреляцией между серьезностью поста, выходящего из Ваших рук и количеством полученных по итогу лайков!
    Ладно я, что взять с человека, привыкшего читать и бОльшую скукотень, добавил в избранное и даже лайк поставил. Но Вы то не можете же убивать столько времени и выделений из потовых желез со столь низким лайКПД?
  • Eugen Invest Malina
    05 августа 2022, 07:18
    Зажали с пенсией, реально инвестировать больше не куда. Куда не плюнь кругом все «гаранировано».
  • Екатерина Н.
    05 августа 2022, 09:44
    Возможно,  вместо необоснованных ограничений неквалифицированных инвесторов от торговли американскими бумагами на СПБ бирже ЦБ РФ следует действительно заняться развитием рынка ПФИ.  Например,  выпустить настоящие поставочные опционы на акции.
    «Защищать» неквалифицированного инвестора надо скорее всего от мутных структурных и страховых продуктов, которые буквально год назад навязывали всем подряд, даже клиентам банков под видом вкладов.  Зачастую эти клиенты даже не понимали, что имеют дело не просто со вкладом, а с совершенно другим продуктом.  
    Сейчас активно, из каждого утюга, рекламируется юань и гонконгский доллар. Можно подумать,  там меньше рисков.
    • Вася Баффет
      05 августа 2022, 14:47
      Екатерина Н., да! Когда я рекомендовал уважаемой публике самообразовываться и смотреть, в том числе, вебинары Сергея Спирина, меня тут буквально заклевали! А там он давно уже говорил в том числе и об этом. Всем, кто считает, что нужно думать своей головой, рекомендую!

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн