dekab1
dekab1 личный блог
03 августа 2022, 07:24

Вопрос клиентам брокера "Универ капитал."

Ранее прошла в СМИ инфа, что

НКЦ вернул на клиентские счета брокера «Универ Капитал» 1,2 млрд рублей, списанных в результате начисления штрафных процентов за перенос маржинальных клиентских позиций, сообщила компания. Начисление процентов привело к распродаже клиентских активов брокера в конце марта, после чего он обратился в ЦБ с просьбой о санации и заявил о намерении подать на банкротство. Теперь «смысла банкротиться нет», говорит председатель совета директоров брокера. НКЦ решил не взыскивать с брокера миллиардный штраф, чтобы «не усугублять» положение его клиентов, объясняет Мосбиржа

Национальный клиринговый центр (НКЦ, принадлежит Мосбирже) вернул на клиентские счета брокера «Универ Капитал» около 1,2 млрд рублей, отменив штрафные проценты за перенос маржинальных клиентских позиций брокера, сообщил Forbes председатель совета директоров «Универ Капитала» Максим Кожевников. 

По словам Кожевникова, сейчас брокер «будет решать, как распределить эти деньги по клиентам, чтобы восстановить штрафные списания». На это потребуется несколько дней, поскольку задача «совсем нетривиальная», отмечает он. При этом НКЦ, как отмечает Кожевников, свой шаг никак не объяснил — брокер увидел изменения на счетах в своем терминале. «Эти деньги, конечно, не решают всех проблем, но теперь проблема переходит из статуса критичной в статус технической — нам нужно урегулировать нюансы отношений с клиентами, например сроки и виды возврата, потому что счета до сих пор заблокированы, а также получить разъяснения от регулятора»,  — добавил он. На прошлой неделе «Универ Капитал» сообщил о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом, однако теперь, по словам Кожевникова, компании «нет смысла банкротиться».


И что то у нас сомнения, что это вброс, дабы успокоить панику среди клиентов других брокеров.

На всех счетах брокера было ~40млрд.р., «залёт» был на 1,2млрд.р. (это штраф). Вернули штраф. Ясно, что какие-то средства «на латание дыр» были внесены лично владельцем брокера.

Закрыты ли ВСЕ вопросы с физиками НЕ ясно. Физики, пока, молчат — не позитивной информации, как нет и откровенного негатива от физиков.

Скорее всего физикам сказали ждать, вопрос спускают «на тормозах».

Я понимаю, что надо бы опираться на факты, но в этой тёмной истории факты замалчиваются. Остаётся лишь гадать.

Сам факт мгновенного списания с «обезличеных счетов» физ.лиц говорит о многом. Никакой депозитарий нас не спасает с записями. Все бумаги брокера учитываются в одном пуле!

Так же в сети есть мнение

Вопросы с физиками у Универа закрыты, с ними расплатились еврооблигациями эмитентов Газпрома, Евраза, Алросы по немного завышенным ценам. Не по лучшим ценам, они тоже что то на дисконте потеряли, но в суд с претензиями идти физики к Универ Капиталу не смогут, так как согласились добровольно на эти активы. Это тоже помогло финансовой ситуации Универа. Около 500 миллионов закрыл инвестор — Руслан Адильбаев. Теперь готовятся к ребрендингу — «ИВА Партнерс». Компания полность очищена от долгов, нет никаких скрытых скелетов, был двойной аудит под пристальным копанием с ЦБ РФ и клиентов.

Сейчас это единственный брокер в РФ, не обремененный долгами. У остальных частных брокеров — Финама и БКС ситуация была на 28.02.2022 гораздо хуже, чем у Универ Капитала. Чтобы поддерживать операционную функциональность взяли в долг — на кабальных условиях. Поэтому клиенты должны быть особо осторожны, чтобы их сейчас не кинули под любым предлогом — деньги физлиц очень сейчас нужны, не копеечные комиссии а серьезные деньги.




Есть тут есть клиенты Универа, отпишитесь, вам все вернули или кормят обещаниями?

Как клиентам с заблокированными бумагами, которым я так понимаю, ни кто ни чего возвращать не планирует.



PS еще в конце марта 2022 года остановил закупку любых ОФЗ на бирже, ибо глупо рисковать под ставку вклада. 


Текущий риск — профиль  

ОФЗ 3 летки, при ставке выше 20% годовых под вычет на владение и фикс ставки на 3 года.

ОФЗ-н, с досрочкой через год, по ставке выше 10% годовых.

Акции (доля в индексе ММВБ от 5%) — газпром, лукоил, норникель, сбер, новатек. При просадке от хаев индекса на 30%, закупка по уровню в неделю в течении года. Перспектива — размещение ден средств на долгосрок, выход из сделки — покупка других активов либо траты.

ОФЗ на ИИС по ставке вклада. Если ОФЗ дают доходность ниже ставки вклада, то пополнение ИИС под вычет на 3 и 4 год (ОФЗ до 6 месяцев).




На текущий момент рынок дает возможность покупать только акции

Ранее рассматривали альтернативу — разместить до 50% депозита в ОФЗ, как аналога вклада, но март 2022 года отлично показал что ОФЗ и вклад абсолютно разные инструменты по риску.

И дело не только в блокировках активов, а так же в том, что брокеры и биржа начали резко повышать комиссии, как им в голову взбредет.

Когда в 2020 году, после повышения брокером Открытие коммиссии в 17 раз на депозитарку, я задавал руководителю офиса вопрос «есть какие то гарантии, что брокер не поднимет комиссию за вывод ден средств на счет в банке в 17 раз».

Тогда ответа я не получил, на текущий момент ответ мы все знаем.

Согласно с договором, брокер имеет право изменить тарифы в одностороннем порядке.
Ранее вопрос был в том, пойдет ли брокер на то что бы кинуть клиентов, делая тарифы кабальными. Сейчас думаю такого вопроса не стоит — кинет, без зазрения совести.

Вывод — любые пополнения и хранение активов на брокерских счетах, это рисковые инвестиции, таким образом должна быть ставка к риску.
Нет ставки к риску — нет пополнений.






19 Комментариев
  • Алексей
    03 августа 2022, 07:25
    По Универ Капитал — Я же написал всё вот здесь:
    smart-lab.ru/blog/824121.php
      • Алексей
        03 августа 2022, 07:28
        dekab1, правда там на грани слухов, но за что купил, за то продал 
  • Когда в 2020 году, после повышения брокером Открытие коммиссии в 17 раз на депозитарку, я задавал руководителю офиса вопрос «есть какие то гарантии, что брокер не поднимет комиссию за вывод ден средств на счет в банке в 17 раз».

    Тогда ответа я не получил, на текущий момент ответ мы все знаем. — а   можно подробнее пару слов,  я не в курсе
      • dekab1, какой ответ мы знаем?
  • Олег Н
    03 августа 2022, 09:05
    Клиентам Универ Капитала, у кого НКЦ были проданы активы принудительно или кого средства были и вывести не могли, отказались от исков. Универ предложил клиентам добровольно активы в виде корпоративных облигаций. Многие на это согласились. Однозначно оценить потери каждого клиента сложно, в целом около 20% от суммы у не маржинальных клиентов. НКЦ закончил за 2 недели марта распродавать активы, чтобы покрыть долг перед собой. На тот момент малоликвидное обеспечение в виде корпоративных еврооблигаций не тронули.

    kad.arbitr.ru/Document/Pdf/14367bd0-01de-48a8-9881-208b8139f92e/5a5eb9a1-9d9d-4bf3-9ad0-0b7de6fb1db8/A40-85223-2022_20220607_Opredelenie.pdf?isAddStamp=True

    kad.arbitr.ru/Document/Pdf/54cd1247-2c81-4bc7-8185-741b7b36ac15/7ff3fc1a-ac64-40dd-a05a-ecd271e9f1d4/A40-61850-2022_20220518_Opredelenie.pdf?isAddStamp=True

    При этом скандал с Универ капиталом НАУФОР практически свел на нет, изменения в правилах РЕПО и выдачи маржинальных кредитов и учета позиций клиентов на общем счете коснутся лишь с 1 июля 2023 года, хотя на пике скандала с Универом это планировалось сделать с 1 сентября 2022. Брокеры хотят продолжить распоряжаться клиентскими активами как можно дольше.

    naufor.ru/tree.asp?n=24167

    НАУФОР и СРО НФА доработали изменения в Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке, которые касаются уточнения правил использования брокером в своих интересах ценных бумаг клиентов. Целью данных изменений является повышение уровня защиты прав и законных интересов инвесторов.

    Так что клиенты брокеров не могут спать спокойно, даже галочка в личном кабинете не спасут.
  • iddqd3n
    03 августа 2022, 10:40
    Если хочется заработать на ОФЗ, брать надо длинные, имхо. Я в 18-м хорошо поднял на них, и сейчас снова около 50%. Брал сразу в первый день открытия торгов. Всё остальное — баловство, где скрытый риск куда выше потенциальной доходности, уж лучше акции. Статистика это же подтверждает — у коротких бондов реальной доходности нет, причём не только в России.

    Страх, что ОФЗ вообще сольются, имеет место быть, но если минфин дефолтнет рублёвый долг (рубли он может печатать плюс-минус), то в остальных местах жопа будет не меньше :) Есть вероятность, что это сразу сложит банковскую систему, а кому это надо, когда вопрос выплат легко решается печатным станком :)
  • Алексей
    03 августа 2022, 11:53
    Когда в 2020 году, после повышения брокером Открытие коммиссии в 17 раз на депозитарку,

    Ох уж это кидалово со стороны брокера. Депозитарку подняли целых в 17 раз! Сколько тогда народу обанкротилось из-за неподъёмной депозитарки...
    Главное — громкий кликбейтный заголовок!

    А по факту — сделали фиксированный сбор в 175 рублей в АКТИВНЫЙ МЕСЯЦ, в то время как до этого был фиксированный процент от объёма активов, но не менее 10 рублей ЕЖЕМЕСЯЧНО. И в итоге от глобального кидка с депозитаркой выиграли владельцы крупных депозитов — с балансом примерно от 800 тыс. рублей. Сейчас, кстати, тарифная линейка такова, что на некоторых тарифных планах вообще нет никакой депозитарки — хоть за активный месяц, хоть за неактивный. Но об этом, конечно же, говорить никто не стал.

    И теперь вопрос — если для тебя (это абстрактно, а не обращение к автору поста) является неподъёмным депозитарный сбор в размере 175 рублей за активный месяц, тебе точно нужно на биржу?

    P.S. Интересно, сколько минусов соберёт этот комментарий?


      • Алексей
        03 августа 2022, 14:51
        dekab1, к п.4. Я неправильно выразился. Речь-то не про заголовок, а про формулировку «подняли в 17 раз». 
          • Алексей
            03 августа 2022, 15:46
            dekab1, да всё так. Просто не сказать, что 175 рублей — какая-то гигантская сумма, а «подняли в 17 раз» звучит так, как будто там депозитарный сбор какой-то безумный, чуть ли не несколько тысяч рублей :)
  • Nicker
    03 августа 2022, 13:22
    покупка офз в втб сбер считаю безрисковой операцией. Это намного лучше  чем депозиты. Покупал дальние офз в феврале по 50% (может у универа). Сейча они 90%.
  • Sovdden
    03 августа 2022, 22:34
    еще один по вменяемым брокерам тень на плетень наводит. вы сами то у какого брокера, зачем вам фидбек от универовских на фоне искусственного нагнетания негатива на действующих столетних брокеров?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн