Александр Гвардиев
Александр Гвардиев личный блог
01 августа 2022, 11:14

Смена резидентства в Interactive Brokers

Смена резидентства в Interactive Brokers

Весь июль доказывал Interactive Brokers, что живу в Индонезии.

Это нужно чтобы:

1. Я мог выводить доллары с аккаунта IB прямо на мой индонезийский банковский счёт.

2. На меня не действовали ограничения бирж США для лиц, живущих на территории РФ.

На прошлой неделе IB наконец подтвердил мой новый индонезийский Resident Address.

Я отправил пробные $100 со своего аккаунта IB на мой счёт в индонезийском Permata Bank. Сегодня они пришли за минусом $10 комиссии банка за входящий SWIFT-перевод (см. скриншот выше).

Также сегодня проверю будут ли на меня действовать новые ограничения IB, по котировкам NYSE и NASDAQ. Отпишусь по результатам.

Александр Гвардиев
86 Комментариев
  • avk76
    01 августа 2022, 11:20
    живу в Индонезии

    Т.е. досточно просто жить и блочить по пасторту они уже не будут? А я думал надо обязательно быть гражданином.  Спасибо, интересно
    • $even_17 (PhD)
      01 августа 2022, 20:35
      avk76, 

      Вы знаете что такое «резидентство» ?

      а «налоговое резидентство»? «безвизовый режим» ?

      а «рабочая виза», «внж», «пмж», «двойное гражданство».
      «гостевая виза», «паспорт члена семьи гражданина ЕU»...

      И много еще очень страшных слов.

      Как Вы живете, абсолютно ничего не знаете, но при этом еще думаете «ГРАЖДАНСТВО»...

      Так Вам никакое гражданство никогда не светит, могут и основное отобрать.
  • Поликарп Брусникин
    01 августа 2022, 11:20
    сколько уже живешь там? на постоянку туда перебрался?
      • Поликарп Брусникин
        01 августа 2022, 11:57
        Александр Гвардиев, странно, за 2 месяца проживания они меняют резиденство. я думал это должно быть более 183 дней
        • Юрий Рузавин
          02 августа 2022, 11:28
          Биотехнолог, не меняют, это формальность просто
  • 50 pips
    01 августа 2022, 11:21
    Карточку ВНЖ требовали показать? Или достаточно было выписок из банка, utility bill и тд?
      • AlexS
        01 августа 2022, 18:37

        Александр Гвардиев, очень странно, я и utility bills показывал и ВНЖ, и выписки, их это не впечатлило. 

        Ждем ваших дальнейших постов.

        Кстати, а почему бы все не уместить в одном посте? Тогда меньше лайков будет?

        • $even_17 (PhD)
          01 августа 2022, 20:38
          Алексей Смолокуров, 

          раньше IB открывал счета только с ПМЖ, но это было раньше
      • $even_17 (PhD)
        01 августа 2022, 20:38
        Александр Гвардиев, 

        догадайтесь почему ни ВНЖ, ни ПМЖ, не виза… не нужны...

        так как есть «безвизовые страны», «паспорт члена семьи EU», и много других страшных слов
    • Юрий Рузавин
      02 августа 2022, 11:30
      50 pips, туристическая виза, даже с продлением, это не ВНЖ :) Брокеру необходимо банальное подтверждение фактического нахождения, как правило это выписка из местного банка, счета за коммуналку
  • Виктор Бавин
    01 августа 2022, 11:22
    Интересно, спасибо. А какие документы предоставляли, в поддержку? 
      • ВлД
        01 августа 2022, 11:51
        Александр Гвардиев, 
        в следующем посте об этом напишу. из обязательного нужен заграничный банковский счёт.

        Заграничный банковский счёт необязательно.


  • Astrolog
    01 августа 2022, 11:27


  • frs
    01 августа 2022, 11:28
    Александр, актуальная тема для многих, распишите по подробней, про резиденство, документы
  • MadQuant
    01 августа 2022, 11:32
    Тоже им написал (тоже уже не резидент РФ) но что-то пока никакого ответа. Вы можете подробно написать, как они в итоге сменили резидентство, что им для этого нужно?
    • avk76
      01 августа 2022, 12:58
      MadQuant, вы тоже получили резиденство другой страны без ВНЖ?
      • MadQuant
        01 августа 2022, 14:15
        avk76, у меня временный ВНЖ по сути
        • asfa
          02 августа 2022, 03:03
          MadQuant, а в какой стране?
        • Юрий Рузавин
          02 августа 2022, 11:32
          MadQuant, не существует временного ВНЖ :) «Что ты такое несешь?» © ВНЖ — это и есть временный документ пребывания, масло масляное не находите? :)
  • Astrolog
    01 августа 2022, 11:36
    Мой реальный счет пока выглядит таким образом
     


  • Astrolog
    01 августа 2022, 11:38
    В то же время, на ES опционы все по прежнему, данные с задержкой поступают...
     

  • Astrolog
    01 августа 2022, 11:44

     Всего делов-то…

     



    Хотя эта символическая цена только для 1-го уровня…

    Не дает подписаться, если на счете меньше 500 долларов…

    других проблем вроде нет.

    • Ig62
      01 августа 2022, 11:53
      Astrolog, Те у вас на счете меньше 500 долларов? И вы рассуждаете в каком доме меркурий?
      • Astrolog
        01 августа 2022, 12:14

        Ig62, у меня на этом счете 3 бакса, специально, чтобы не закрывать. 
         

          
        И я не торгую, а обеспечиваю информационное сопровождение клиенту, на счете которого стартовый депозит = 500 000 000 долларов.

         

        И там работает квалифицированный опционный трейдер, который следует моим астро рекомендациям + мы совместно подбираем торговые инструменты.

  • Алексей [buythedip]
    01 августа 2022, 12:15
    Интересно какие документы запрашивали? Сразу один пакет или по мере предоставления просили все новые? Реально подрисовать документы, проверить же возможности нет у них?
    У меня есть ВНЖ и банковский счёт в Мексике но там не живу
    • Шляпа Волшебника
      01 августа 2022, 12:30
      Алексей [buythedip], скорее всего AI проверяет слегка, тем более соседнюю Мексику
    • asfa
      02 августа 2022, 03:09
      Алексей [buythedip], 
      Реально подрисовать документы, проверить же возможности нет у них?

      если всплывёт, то могут быть проблемы...
      Хотя неясно насколько мы враждуем с США — возможно на 99% только по ТВ... 
      • Алексей [buythedip]
        02 августа 2022, 07:52
        asfa, помня как в Мексике оформляются документы, там сложно что то проверить )) например машину я покупал просто ставя дату и подпись ручкой на обратной стороне договора купли продажи от автосалона, и каждый следующий владелец просто ставит новую подпись ручкой)
        По долгосрочной аренде жилья платёжки все равно приходили на имя собственника а не на мое, поэтому пруф оф эдрес такой себе ))
        • asfa
          02 августа 2022, 11:25
          Алексей [buythedip], 
          помня как в Мексике оформляются документы, там сложно что то проверить ))

          да, я тоже см. на страны, где прогресс несильно развит 

          По долгосрочной аренде жилья ...

          а прислать им скан договора аренды?


          Хотя реально что сотрудники брокера могут проверить? — Только ту информацию, которая в инете есть в открытом доступе.
  • Ig62
    01 августа 2022, 12:17
    «на счете которого стартовый депозит = 500 000 000 долларов.» — вы сегодня точно с нами а не в астрале? Берегите себя
    • Zagrizayats
      01 августа 2022, 12:20
      Ig62, Высокие материи требуют высоких вложений)
    • Astrolog
      01 августа 2022, 12:23
      Ig62, я не имею доступа к чужому счету, и мне это не надо. Я только консультирую. Не в астрале.
        • Astrolog
          01 августа 2022, 12:29

          Александр Гвардиев, конечно работает. И есть современные алго исследования (мои авторские разработки), которые помогают получать избранные прогнозы с вероятностью от 90 %, хотя такие прогнозы, конечно, не на каждый день.

          Моя специализация — черные лебеди. 

          astro-invest.ru/usa

        • Ig62
          01 августа 2022, 13:26
          Александр Гвардиев, Конечно работает, но ближе к Убуду. И желательно к вечеру, там таких просветленных уйма
    • Ашот Анваров
      01 августа 2022, 12:31
      Ig62, астрожулик, похоже Баффету сигналы продаёт
      • Ig62
        01 августа 2022, 12:34
        Ашот Анваров, Самое главное, что бы это не перешло в фазы маразма. Хотя уже близко
      • Dangerous Assumption
        01 августа 2022, 12:52
        Ашот Анваров, он в каждой дырке затычка;)
        В чужих постах себя нахваливает. Как ничтожно и уныло…
        • Astrolog
          01 августа 2022, 13:08

          Intrinsic value, кстати, вы не сможете получать мои астро консультации, вход для новых подписчиков ЗАКРЫТ, даже если вы Баффет )).
           
          Кто успел, тому повезло.

          Опционные стратегии ценят те, кто в них разбирается.


          Завидовать не надо.

          • Zagrizayats
            01 августа 2022, 17:12
            Astrolog, никто не завидует, поверьте, не стройте завышенных иллюзий относительно своей важности. 
            • Astrolog
              01 августа 2022, 18:09
              Zagrizayats, у меня нет никаких ожиданий, только реальность. А вы в пролете.
              • Zagrizayats
                01 августа 2022, 19:05
                какая жалость, видимо мой стационарный Меркурий меня подвел
    • Иванов Иван
      01 августа 2022, 22:04
      Ig62, Не кормите ебанашку
  • Алексей
    01 августа 2022, 13:20
    Если захотят заблочить пользователей из России. Уже не важно, где живёте. Блокнут тупо по паспорту. На примере, как с Белоруссию.
    • Маркиз Лафайет
      01 августа 2022, 13:46
      Алексей, начнем с того, что гражданам РБ вообще счета не открывали.
    • Ig62
      01 августа 2022, 14:41
      Алексей, Судя по топикам людей поменявших место жительства это не так. Ну а вообще если захотят (зачем) то все могут
    • asfa
      02 августа 2022, 03:12
      Алексей, 
      Уже не важно, где живёте. Блокнут тупо по паспорту
      спасёт только ВНЖ в «недружественной стране»?
      Или в любой стране, кроме РБ?
  • Маркиз Лафайет
    01 августа 2022, 13:45
    Ништяк, спасибо
  • Иванов Иван
    01 августа 2022, 14:04
    Оххх… предстоит пройти это тоже скоро, сезон дождей закончится и в путь. Какой капец в целом.
  • Andrey Romanov
    01 августа 2022, 15:27
    Интересно с Казахстаном, такое проканает…
  • Иванов Иван
    01 августа 2022, 17:01
    Стакан отрубили, торгуй в слепую. Месяц! и трубу шатал.
  • AlexS
    01 августа 2022, 18:32
    Странно, мне в IB сказали что доказательством проживания в стране является предоставление ИНН той страны где проживаешь, то есть то что платишь налоги где живешь. Ну и налоговую декларацию страны проживания они попросят тоже.

    ВНЖ и наличие заграничного банковского счёта их не особо интересовало. Ключевые вопросы были ИНН и оплата налогов.

    Либо я попал на некомпетентного сотрудника, либо вас ожидают неприятные сюрпризы по прошествии некоторого времени.


    • Алексей [buythedip]
      01 августа 2022, 19:24
      Алексей Смолокуров, странно, от тех кто выходил из под бана по месту нахождения, слышал что было достаточно именно proof of address, ВНЖ и все остальное вторично

      Налоговой декларации в стране проживания может и не быть если ещё не наступил срок налоговой резиденции или нет доходов в этой стране
      • AlexS
        01 августа 2022, 20:10
        Алексей [buythedip], я предоставлял и proof of address и ВНЖ (и вообще у меня второе гражданство ЕС), но этого оказалось мало. Завести деньги с заграничного счёта дали, а вот вывести нет.

        Поэтому мне странно читать, что кому то за месяц они подтвердили адрес в другой стране, буду следить за постами, и попробую по новой все узнать
        • asfa
          02 августа 2022, 03:15
          Алексей Смолокуров, 
          и вообще у меня второе гражданство ЕС

          а если им показать, что вообще с РФ не связан — будут проблемы?
          Это только IB так дрючит или остальные брокеры тоже??
  • deke
    01 августа 2022, 20:39
    Про налоги уже думали?
    • DavidD
      01 августа 2022, 21:10
      deke, похоже на Бали их можно не платить Точнее надо платить, но можно и не платить, особенно если капитал небольшой
      • deke
        01 августа 2022, 23:05
        DavidD, а потом сюрприз будет. 
        Я за все время нахождения в России ни одного зарубежного счета не использовал по этой причине. Прилетит либо с этой, либо с той стороны, а скорее всего сразу со всех.
        • asfa
          02 августа 2022, 03:18
          deke, обмена данными с США нет (вроде).
          Если ФНС не уведомлять, то какие могут быть вопросы у амер. брокера?
          • deke
            02 августа 2022, 03:26
            asfa, у ТС банк в Индонезии, если проживет 180 дней, то станет налоговым резидентом.

            Что касается американского брокера, то деньги к нему откуда отправлять? Нужен счет в стране, которая не обменивается данными с Россией. И туда деньги надо налом занести, чтобы наш банк не настучал. Я такие многоходовочки не люблю.
            • asfa
              02 августа 2022, 03:42
              deke, 
              у ТС банк в Индонезии, если проживет 180 дней, то станет налоговым резидентом.

              это ясно


              И туда деньги надо налом занести, чтобы наш банк не настучал.

              1. Если налом везти более 10тыщ, то надо декларацию заполнять — там надо подтверждающие документы откуда деньги?
              А, сейчас же ограничения, забыл 

              2. Остаётся вариант через крипту, а на месте налом принести…
              • deke
                02 августа 2022, 06:46
                asfa, вот поэтому и не вижу смысла. Даже по работе, если отключат свифт, то получение по контракту на заребежные счета влечет за собой штраф 100% от суммы.
                Вся возня с иностранными счетами имеет смысл если там жить и легализоваться через LLC или что там есть у местных.
                • asfa
                  02 августа 2022, 11:15
                  deke, 
                  Вся возня с иностранными счетами имеет смысл если там жить и легализоваться через LLC или что там есть у местных.

                  Да, похоже это теперь единственный рабочий вариант. (Уже начал изучать...)
                  • deke
                    02 августа 2022, 16:50
                    asfa, когда изучишь, переходи к следующему этапу — КИК :-)
                    Я уже несколько лет не слежу за этим, но содержание офшорки-нулевки обходилось примерно в $10k в год с приемлемым риском.
                    Риски сейчас удвоились. Оно тебе надо?
                    • asfa
                      03 августа 2022, 12:00
                      deke, не-не.
                      Я см. вариант временно (на N лет) покинуть РФ и отрубить хвосты, сделав ВНЖ. Офшорки уже устарели, т.к. теперь за ними следят также пристально. Ту же LLC или что там есть у местных открыть в США.
  • Константин
    01 августа 2022, 22:38
    А риально где живете?
    • asfa
      02 августа 2022, 03:43
      Константин, на Бали, в прошлых постах у него есть полезная информация
  • DavidD
    01 августа 2022, 23:35
    Было бы интересно почитать про налоги для инвесторов/трейдеров живущих на Бали. Как я понял, их никто там не платит
  • Алексей
    02 августа 2022, 04:13
    Акстись! И вернись на Родину Зима близко! 
    • Retired Trader
      02 августа 2022, 08:03
      Алексей Киселев, с Индонезией не прокатит, там тепло и недорого) 
  • Игорь К
    02 августа 2022, 09:41
    То есть они сменили резидентство в аккаунте? Мне ровно то же самое делать отказались ещё совсем недавно, сказали открывать новый счёт с новым резидентством и туда уже сделали перенос всех бумаг. Теперь у меня сразу три счёта: РФ, не РФ и не РФ аналог ИИСа типа б
  • Юрий Рузавин
    02 августа 2022, 11:44
     Невероятно, но всем сто лет как известная информация вызвала столько вопросов на Смарт Лаб. Раскрываю секрет полишенеля (подписывать на меня не надо при этом :))
    Есть два типа резиденства: валютное и налоговое. По первому вы можете лишь выйти из гражданства РФ, по второму, находясь вне РФ 183 дня можете платить налоги на месте и не забывать доплачивать в РФ.
    Что касается открытия счетов и прочее за границей: вы можете это сделать довольно быстро, показав счета за коммунальные платежи, выписку с банковского счета, иногда просят договор аренды и иные подтверждения пребывания не в своей стране резидентства. Замечу, что речи про ВНЖ НЕ ИДЕТ (не надо тупить!), ВНЖ — это ДОКУМЕНТ, регламентирующий временное пребывание без необходимости оформлять визу. Когда вы въезжаете в другую страну, как правило, вы имеете на руках ТУРИСТИЧЕСКУЮ визу, которая подразумевает, что вы там не с целью проживания, а с целью отдыха. Часто отдых становится долгосрочным. Турвизу часто можно продлевать безлимитно, просто пересекая границу другого государства, а также доступны продления на месте.
    В общем, IB просто хочет удостовериться, что клиент не в РФ. Ситуация странная, потому что бан на некоторые операции должен производиться не по местопребыванию, а документу, на который оформлялся аккаунт. Но если брокер хочет как бы усидеть на двух стульях, то оформить себе допуск не сложно, главное, чтоб срок пребывания в стране был ну хотя бы 3 месяца (вам надо банально успеть все бумажки получить и отправить, а также дождаться подтверждения). Для этого подойдет почти любая азиатская страна, любая страна ЛА, некоторые страны ближнего востока. И повторюсь, все эти данные давно известны и ими пользуются, используйте гугл, а не ждите от инфоцыган новостей.
  • V
    19 сентября 2022, 13:06
    Подскажите в IB в графе: Идентификационный номер иностранного налогоплательщика, как надо заполнить, если я являюсь резидентом ОАЭ, а гражданство имею Беларуси? Надо туда белорусский ИНН вписывать или вообще никакой не вписывать, или как?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн