Псевдоброкеры: как распознать и защититься

Мошенники стали все чаще рассылать электронные письма с предложением «выгодных инвестиций». Чтобы мошеннические рассылки выглядели более достоверно, злоумышленники используют имена и логотипы известных брокеров, включая Тинькофф Инвестиции. Как выглядит новая мошенническая схема? 

Человеку приходит фишинговое письмо по электронной почте, в котором предлагается пройти опрос, чтобы начать зарабатывать.

Получатель письма проходит опрос и оставляет контакты, после чего с ним связывается «представитель брокера» и предлагает начать получать доход.

Если клиент соглашается, мошенник создает электронный кошелек с использованием персональных данных жертвы, уточняет код доступа к нему и просит пополнить, чтобы начать «инвестировать». В результате злоумышленник, имея доступ к кошельку, получает доступ и ко всем перечисленным на кошелек средствам клиента.

Иногда злоумышленники могут создать даже специальную страницу в интернете, на которой показывают клиенту графики с доходностью.

Когда клиент хочет вывести деньги, его просят внести еще — уже в качестве комиссии за вывод. Чтобы ослабить бдительность и заставить клиента вложить еще больше, мошенники могут позволить вывести часть денег. Но когда человек пополняет счет на существенную сумму, мошенники забирают и «первоначальный вклад», и последующие платежи. После этого незадачливого «инвестора» попросту блокируют и перестают выходить с ним на связь.

Вместо имейл-рассылок мошенники могут добавить почту клиента в доступ к презентации с логотипами брокерских компаний на гугл-диске. Это нужно, чтобы обойти спам-фильтры на рассылки. Дальнейший сценарий для жертвы выглядит аналогичным описанному выше.

Жертвами псевдоброкеров зачастую становятся люди, далекие от инвестиций. А само мошенничество в формате имейл-рассылок возможно потому, что люди часто указывают почту на разных сайтах (авиаперевозчиков, сервисов доставки еды и брони отелей и т.д.), — эти контакты могут попасть в руки злоумышленников.

 Тинькофф Защита постоянно мониторит и блокирует мошеннические сайты, настраивает защитные алгоритмы с учетом новых сценариев, взаимодействует с провайдерами.

Но принципы самообороны от мошенников никто не отменял. Вот несколько советов и правил.

1. Не доверяйте рассылкам с неофициальных адресов и не переходите по ссылкам из таких писем.

2. Все крупные брокеры используют для инвестиций свои авторизованные каналы. Но они точно никогда не попросят инвестировать через пополнение электронного или криптокошелька. Кроме того, менеджеры не будут общаться с вами в Whatsapp или Telegram.

3. Прежде чем связываться с любой брокерской компанией, изучите черные списки ЦБ и реестр брокеров ЦБ, а также проверьте ее на специальном Пирамидометре Т-Ж. Можно также изучить наш курс о том, как распознать мошенников.

4. О новых услугах и предложениях мы рассказываем в официальных каналах банка и Тинькофф Инвестиций, например в телеграм-канале Тинькофф Инвестиций, нашем аккаунте в соцсети Пульс или на сайте. Уточнить информацию о продуктах и проектах банка также всегда можно в чате приложения у сотрудника поддержки.

Пройдите курс как не попасться мошенникам в Академии инвестиций: https://tinkoff-invest.onelink.me/2065005593/5ntojuay