Первое и самое основное – не бздеть!

Сейчас очень много запугивающих новостей и если читать одни заголовки, то можно свихнуться от эмоционального угнетения. Вы должны понимать, что глобализация сделала своё дело. Невозможно полностью и безболезненно отключить весь бизнес, не навредив себе. Именно в этом я нахожу оправдание почему нас еще полностью не изолировали.

Факт отключения некоторых банков от Swift (что это такое писал в своем телеграм канале) очевиден. При этом стрелять в прямую зависимость от поставок энергетических ресурсов они не могут. Соответственно идет очень точечная блокировка банков, дабы минимизировать собственные потери. Чего опасаться обычным гражданам после избирательного отключения? Переводы внутри страны не пострадают. Деньги блокироваться и изыматься не будут. С этой позиции я даже не волнуюсь, хоть и не приятно. Снимать деньги и быть просто в кэше я так же не вижу смысла. Только если нужно закупиться гречкой.

По поводу дефолта. Полнейшая глупость, т.к. на текущий момент этот сценарий не прослеживается. Сравнивать с 90ми нет смысла, т.к. тогда страна была не платежеспособной.

По поводу рынка акций. Лично я полностью забыл такое слово как дивиденды. Текущая доходность больше 20%, но я практически уверен, что в этом году будет принято решение о заморозке выплат. Я поддержу такое решение.

Я понимаю, что у новичков уже сильно красный портфель и паника вносит мысли о возможной полной продаже убыточной позиции. Я лично ни одной акции не продал. Сейчас выкупаю активы с минимальным долгом и которые больше направлены на отечественный рынок. Считаю, что их меньше всего затронут санкции, хотя и им достанется: Полиметалл, Полюс, Северсталь, Сегежа, ФосАгро, РусАгро, Алроса, Детский мир, МосБиржа, МТС, Яндекс, Ткс, Сбер. Учитывайте, что такие компании как ТКС, Яндес, Полиметалл зарегистрированы не у нас. Поэтому через ВТБ их уже купить нельзя, только закрыть свои позиции. Открытие в пятницу еще давал возможность это сделать. На удивления в Сбербанке я не встречал ограничения на покупку данных бумаг. Если вы сейчас имеете портфель бумаг, то обязаны знать, что такое Isin.

Я об этом говорю всегда, но еще раз повторюсь. Никакой маржинальной торговли сейчас осуществлять нельзя! Обязательно в терминале и в личном кабинете у своего брокера отключите эту функцию. Высокий риск для тех, кто разрешает брокеру брать в займы свои активы (овернайт). На первом уроке курса по инвестициям я объясняю, какой заложен риск в овернайте и почему я его отключил у себя и клиентов.

Пройдемся по брокерам. ВТБ досталось больше всех, потом идет Открытие, Сбер. Пока не слышны риски у Финам, БКС и ТКС. Если у вас есть возможность, то лучше сейчас докупать интересующие активы через последнюю тройку. Переводить от одного брокера к другому смысла мало. Эта не быстрая процедура и в связи с ситуацией сроки могут увеличиться. Плюс, с вас возьмут комиссию по каждому эмитенту. Если депозит менее 500т.р., то я не вижу смысла в переводе. Лично я не продаю и не перевожу иностранные активы у ВТБ и Открытия.

Облигации сейчас становятся очень интересными. Я не делаю ставку на дефолт, поэтому ожидаю к дате погашения выкуп по номинальной цене. Единственное, сейчас категорически нельзя заходить в субборды и рискованные корпоративные облигации, чья доходность более 50% на текущий момент.

Инфляция и процентная ставка. Вот тут всё действительно печально. Я убежден, что ни о каком замедлении роста цен на товары, продовольствие и прочее даже думать не приходится. Однозначно, рост инфляции и экстренное поднятие процентной ставки продолжится. Отсюда вывод. Купить айфон за 180т.р. это круто, но знаний это не прибавит. Я хорошо помню ситуацию 14г, когда стоял в полнейшем шоке, глядя как люди выгребают всю технику с полок магазина из-за страха, паники и полного отсутствия знаний, где больше шансов не только сохранить их активы, но и даже преумножить в сложившейся ситуации.

Важные действия с технической стороны. Есть риск отключения доступа к своим мобильным терминалам, программам, банковским и брокерским счетам. Многие не помнят свои пароли, т.к. привыкли заходить с помощью пальца или глаза. Обязательно закажите подробный отчет у брокера по всем свои сделкам через личный кабинет, лишним не будет. Особенно это касается тех, кто торгуется через иностранных брокеров (IB как пример). Задумайтесь о резервных копиях своих личных и рабочих документов, которые хранятся в единственном экземпляре на google дисках и аналогах. Я понимаю, что это звучит как абсурд и я сам не верю, что сейчас пишу это, но рынок меня научил, что хедж должен быть своевременный, иначе в нём нет смысла.

Самое интересное. Стоит ли уезжать в другую страну. Я думаю, что у кого эта возможность была, имея недвижимость или бизнес за рубежом, а в идеале и гражданство, уже это сделали. Действительно, есть риск превратиться в Северную Корею, Афганистан, Иран, Сирию или Венесуэлу. Хотя даже думать об этом страшно. Да и с ограничением на перелёты сейчас хорошо иметь гараж с личным Джетом. Но я с удовольствием готов прочесть ваши комментарии, в какую страну вы бы могли или хотели переехать с учетом их налогов и необходимости полностью оставить здесь всё.

Итог. Я лично остаюсь жителем страны, которая вошла на чужую территорию со всеми вытекающими последствиями для граждан, которые далеки от политики и принятых решениях. У меня есть знания, опыт, навыки, которые я могу использовать в любой точке мира при самом черном сценарии. Я продолжаю управлять и спасать свои активы и своих клиентов, которые мне доверились с помощью управления, хеджа и дополнительного внесения денег для усреднения ранее озвученных активов. Глядя на историю, я четко понимаю, что все плохие времена заканчиваются. Я в младенчестве пережил развал СССР, родители смогли меня воспитать и вырастить в лихие 90 с инфляцией в 200%, а не 20%. Они смогли продолжить жить и развиваться, когда доллар с 6 вырос до 20. К сожалению, жизнь от этого не улучшается, но делает нас крепче и сильнее. Поэтому я продолжаю верить в лучшее, приспосабливаясь к текущим реалиям. А вот чего точно нельзя сейчас делать, это выяснять отношения в чатах, с друзьями, родными, близкими: кто прав, а кто виноват, и просто истерить. Вот здесь точно нет потенциала.

Мой бесплатный телеграм канал t.me/metaclub_info/2708

Всем Мира. Нет войне!

Репост, комментарии приветствуются.