Как я чуть на 2 млн не попал.

Интересная тут со мной история получилась.

Сейчас уже весело, но еще неделю назад речь о шла о полном пи****е))

Началась эта история в 2017 году, когда моя сестра открыла на своего мужа ИИС с целью получить налоговый вычет. Не для предпринимательской деятельности.

Так как денег у них  вечно не хватает за деньгами она обратилась ко мне, заключили с ней договор займа с указанием что денежными средствами должны быть пополнен счет ее мужа в банке с последующим перечислением с данного счета на ИИС.

Все эти годы я исправно пополнял его счет на 400 тыс в год, самостоятельно управлял ИИС, сестра делала вычеты, часть мне отдавала.
Ни каких проблем не было. Все доверенности были на сестре, все счета были под моим управлением. Он в такие дела ни когда не лез, да и мало понимал.

Схема работала до 2021 года, причем именно в этом году я планировал закрыть его ИИС.

Пока месяц назад сестра мне не позвонила и истошно вопя не заявила, что они разводятся и что он не в курсе что у него на ИИС есть деньги.

Предложила мне вывести эти деньги, пока им не пришлось им их делить по разводу.

Позвонил ее мужу, пообщался и он меня конкретно выбесил. Мужику под 40 лет, ребенку 3 года, знаете что он мне заявил?))

Развожусь, потому что она меня не любит.))

Блин, 10 лет любила, а тут вдруг резко разлюбила.

При этом, его ребенка по факту после развода должен я содержать, сестра ни когда не работала и деньги тянуть она с меня будет. Алименты там копеечные.

Я ему это объяснил, на что он заявил что снимет ей квартиру. Источник денег не пояснил. Короче мечтатель, романтик, блин.))

На следующий день сестра звонит, вопит, что он заблокировал ей все карты и завтра едет закрывать ИИС. Видимо откуда то узнал о деньгах, может на сайте налоговой счета свои посмотрел. Хз короче.


При этом на ИИС были муниципальные облигации под погашение, т.е продать их было не реально.
Что делать, начал откупать их на своем счете, теряя кучу бабла на комиссиях.

В итоге удалось высвободить денежные средства.

Вывел их в банк и попытался перевести на свой счет. Получил блокировку его счета.
На тот момент я не понял, что из за перевода счет заблокировали. Подумал что ее муж заблокировал счет.

Звоню сестре, она подтверждает что ее муж по телефону заблокировал счет. В итоге оказалось, что она мне соврала, т.к счет заблокировали из за перевода.

Связываюсь с ее мужем. Предлагаю ему решить дело мирно. Попутно готовлю судебный иск по факту неосновательного обогащения на основании ст 1102 ГК РФ, судебный иск на развод, раздел имущества и алименты. Договор займа и приходные ордера и платежки доказывающие, что его счет пополнял я в наличии.



В итоге хз как, но на следующий день они помирились, он приехал разблокировал счет и я вывел деньги.

Всю неделю пока данная ситуация происходила и практически не спал, весь на нервах.


Какие я сделал выводы.

1. Не связываться с идиотами и истеричками.

2. Все документы для суда должны быть идеальны. Если займ дается конкретному физику, то договор должен быть с ним, а не с его женой.