Бэнкинг по-русски: Сербия выдала Дашу Гнездич...

Фееристическая история дематерилизации 5 млн долл из хранилища банка Евростандарт в 2017 году неожиданно для всех закончилось экстрадицией в РФ И.О. Предправа банка, этнической Сербки и матери-одиночки с 3 детьми...


tass.ru/proisshestviya/10641281
---

Сама история уголовного дела тут:
www.kommersant.ru/doc/4155632

Ну нельзя же так с девочками…


Но самое интересное в этой истории совсем другое :
27.12.2017 г. (вх. № 63307) в Агентство обратилось ООО «Зодчий» в лице генерального директора Савченкова А.С., в котором он сообщил о том, что более 1 500 физических лиц планируют обратиться в Агентство за возмещением по вкладам, из них больше половины – жители Р. Карачаево-Черкессии, Р. Ингушетии и Р. Татарстан, которых привозили на автобусах в Москву для придания видимости законности операций. Преступную схему, подпадающую под статьи УК РФ, организовали владельцы банка Оськина Анастасия (дочь бывшего руководителя ЦБ по Владимирской области), Клебеев Ильдар (находящийся по стражей в СИЗО), Дмитрий Васильев (экс зампред Мособлбанка, находящийся в международном розыске), все выходцы из Мособлбанка и бывшие собственники банка «Динамичные системы». Через 3 офиса, находящиеся в труднодоступных местах в промышленных зонах, которые невозможно отыскать с улицы, в течение 10 дней перед отзывом лицензии, при проходящей в банке проверке ЦБ РФ, вносилось по 40-50 забалансовых вкладов в день на суммы от 500 000 руб. до 1 400 000 руб., при этом денежные средства в действительности не вносилось и в банк, так называемые вкладчики, не приезжали. Люди за обещание выплаты 50 000 руб. под руководством Оськиной А. расписались в договорах и напечатанных приходных документах (в банке не было розничного модуля и был запрет на привлечение вкладов), которые у них были изъяты до похода в АСВ. Все «вкладчики» на вопрос, откуда узнали о Банке и вкладе должны ответить – получили у метро листовку, которую никто не видел. Сотрудницы дополнительных офисов, пришедшие на работу за день до начала внесения вкладов, работали в КБ Вологда и КБ ДС, придерживаются позиции, что вклады в реальности вносились, так как им позволили привлечь по 5 своих родственников для получения в дальнейшем выплат от АСВ.
С подобного рода заявлением ООО «Зодчий», помимо ГК «АСВ» обратился также и в Прокуратуру г.Москвы, Следственный комитет РФ, ФСБ РФ, Центральный банк РФ.
Кроме того, с подобного рода заявлениями, но уже в Комитет по финансовому рынку Государственной Думы РФ обращались конкурсные кредиторы КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО) ООО «Континент», со слов представителя ответчика, один из самых крупных кредиторов Банка, ООО «СТРОЙСЕРВИС», ООО «А-СТРОЙ». Обращения были для исполнения направлены в Агентство.
В судебном заседании, представитель ответчика ГК «АСВ» пояснил, что ООО «Зодчий» является конкурсным кредитором банка, следовательно, при выплатах Агентством страховых возмещений по вкладам, нарушится очередность удовлетворения требований конкурсных кредиторов из конкурсной массы КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО). Тем самым, ООО «Зодчий» пыталось предотвратить незаконное получение страховых возмещений, действуя в своих собственных интересах.
В письменных пояснениях Южакова В.С. в ГК «АСВ» (от 11.01.2018 г. Ог 462-1) также изложены данные обстоятельства. Кроме того, Южаков В.С. пояснял, что Оськина А.А., которой он был принят на работу в Банк в качестве системного администратора, поставила задачу перед человеком по имени Александр, привести в Банк вкладчиков, это они называли «караваном», тот пояснил, что может привести около 1 500 вкладчиков, которых впоследствии массово привозили из Р. Татарстан, Чувашии, КБР и Дагестана. Оськина А.А. просила его (Южакова В.С.) проехать по всем дополнительным офисам и выключить записи на видеорегистраторах. Когда он ездил по ДО, то все сотрудники говорили о том, что их увольняют одним днем, в этот же день были приняты новые сотрудники. Далее от Шкарупы Константина и девушки по имени Ольга ему поступила задача отключить записи камер видеонаблюдения, а Оськиной А.А. было дано указание, чтобы камеры видеонаблюдения не только не производили запись, но и не показывали картинку на мониторах. Впоследствии ему присылались списки вкладчиков, которые также содержали сведения под названием «наши бонусы», эти списки содержали сведения о родственниках и знакомых операционистов.
Ситуация о незаконном внесении вкладов физическими лицами в КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО) обсуждалась в сети «Интернет» (сайт www.banki.ru»).
Ответчиком в материалы дела представлены копии приказов, подписанные И.О.Председателя Правления Важнаткиной Н.И.: приказ № 431-О от 08.11.2017 г. «О прекращении приема в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ООО) вкладов физических лиц», приказ № 391-О от 17.10.2017 г. «О дополнении перечня банковских операций, осуществляемых Дополнительными офисами «Братиславский», «Павелецкий», «Люберецкий» КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ООО)», приказ № 390-О от 17.10.2017 г. «О введении в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ООО) вкладов физических лиц», приказ № 387-О от 17.10.2017 г. «О назначении ответственных лиц за работой внутренних структурных подразделений КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ООО)»; а также доверенности, выданные И.О.Председателя Правления Важнаткиной Н.И. работникам банка Долгополовой В.Е., Лукашиной И.В. и Рябовой Е.А.
Из письменных пояснений Важнаткиной Н.И., данных руководителю временной администрации по управлению Банком, следует, что данные приказы она не подписывала.
Указанное обстоятельство подтверждается представленным заключением специалиста № 61-АСВ-17 от 21.12.2017 г., согласно выводам которого подпись от имени Важнаткиной Н.И. в доверенности № 48 от 17 октября 2017 года на имя Лукашкиной В.И., Приказах № 387-О от 17 октября 2017 года («О назначении ответственных лиц за работой внутренних структурных подразделений КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО)», № 390-О от 17 октября 2017 года («О введении в КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО) вкладов физических лиц»), № 391-О от 17 октября 2017 года («О дополнении перечня банковский операций, осуществляемых ДО «Братиславский», «Павелецкий», «Люберецкий» КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО)), № 431-О от 08 ноября 2017 года («О прекращении приема в КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО) вкладов физических лиц», выполнены не Важнаткиной Н.И., а иным лицом. Никакой рекламы у Банка по привлечению денежных средств во вклады под выгодный процент не было. Депозитных счетов физических лиц в Банке не открывалось, об этом ей стало известно только в ходе обыска, проводимого в Банке.

12.03.2018 г. СЧ ГСУ ГУ МВД России по городу Москве по факту попытки хищения денежных средств из фонда страхования вкладов возбуждено уголовное дело № 11801450114900054. Из постановления следователя следует, что неустановленные лица из числа руководителей и сотрудников КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО) в неустановленное время, но не позднее 24 ноября 2017 года, заведомо зная о неудовлетворительном положении КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО), которое повлечет отзыв лицензии, разработали преступный план хищения денежных средств из фонда ГК «АСВ», предусматривающий получение страховых возмещений путем предоставления заведомо подложных договоров банковских вкладов с физическими лицами.
Во исполнение преступного умысла неустановленные лица, из числа руководителей и сотрудников КБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ООО), в неустановленное время, но не позднее 24 ноября 2017 г., в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, изготовили подложные договоры банковских вкладов на имя 774 физических лица, согласно которым последние разместили в ДО «Павелецкий», «Люберецкий» и «Братиславский» денежные средства, в действительности же денежные средства в кассу Банка не вносились.
Впоследствии с целью хищения денежных средств ГК «АСВ» неустановленные лица, в период с 21 декабря 2017 года по 26 февраля 2018 года организовали на основании подложных договоров банковских вкладов обращение 543 физических лиц в ГК «АСВ», после чего физические лица с целью получения страховых возмещений обратились в ГК «АСВ», тем самым путем обмана пытались завладеть денежными средствами ГК «АСВ» в сумме 527 415 021 руб., что составляет особо крупный размер, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по не зависящим от них обстоятельствам. Постановлением следователя по ОВД 11 отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по г.Москве от 12.03.2018 г. ГК «АСВ» признано потерпевшим по указанному уголовному делу.
Согласно выписке по счету кассы № 20202810200000000031 за 02.11.2017 г., операций по счету Нямцу Г.П. о внесении им денежных средств в кассу банка не значится, в выписке вообще отсутствует запись об открытых на имя истца счетах.
Допрошенный в качестве свидетеля по делу № 2-1610/2018 Южаков В.С. пояснил, что был привлечен к работе в Банке в качестве системного администратора на основании договора подряда, в период с августа по ноябрь 2017 года, вносил в АБС Банка данные из списков физических лиц, направляемых ему по электронной почте работником Банка, которые содержали ФИО, адреса, телефоны вкладчиков, а также суммы вкладов от 500 000 руб. до 1 400 000 руб. Как пояснил свидетель, данная работа им осуществлялась в тестовом режиме, во всяком случае так ему объяснили, работе с АБС он обучал новых сотрудников Банка, приезжал для этого в ДО. Данные о вкладчиках в официальной АБС Банка не отражались, а были только в так называемой «тестовой» базе. Впоследствии его отключили от банковской системы, и он не мог больше работать удаленно, фактически отношения между ним и Банком были прекращены.
Оплату труда он не получил, хотя работал там около 4 месяцев.