Сравнение комиссий российских брокеров
Пришла пора выбирать универсального брокера. Поэтому свел комиссии самых крупных брокеров в одну таблицу. Размер комиссий является приблизительным, т.к. у многих брокеров они срыты и напечатаны мелким текстом в многочисленных приложениях. О найденных неточностях прошу писать в теме.
Выявленные лидеры:
Во-первых, неожиданно сбалансированным по всем параметрам оказался ЦЕРИХ (вообще о нём не думал).
ITI капитал выглядит неплохо, но высоковаты комиссии за поставки валюты и итоговое обслуживание. У ITI также много доп. комиссий и надо четко понимать, как они начисляются.
У Финама есть горячий free — trade на MOEX. При этом надо учитывать, что Финам самый мутный по мелкому тексту в приложениях. Думаю, откопать его тарифные условия до конца невозможно! Также у Финама высокая маржинальная комиссия и мутная схема с опционами.
У Открытия есть бонус по валютным комиссиям.
По хорошему из списка надо выкинуть Сбербанк и Промсвязьбанк из-за отсутствия доступа на СПБ и заградительных комиссий по валюте. А также выкинуть Тиньков из-за отсутствия срочного рынка, ограничения торгуемых ЦБ и неадекватной маржинальной комиссии.
docs.google.com/spreadsheets/d/1Yfthb1IPA4ZbHcY9OnMaKcwnJ_hXiTWdVMgCgmH2nds/edit#gid=1845170957
PS Я вам в личку написал.
newssearch.yandex.ru/yandsearch?rpt=nnews2&grhow=clutop&from=tabbar&text=церих%20и%20freedom
За вывод бумаг(что актуально сейчас)) у них ~ 2300р (по одному эмитенту).
Для сравнения — Открытие ~ 300р. ПСБ ~ 400р.
а бумаги выводить это извращение какое то.
Феликс Осколков, маржинальная комиссия за шорт ЦБ
Депозит — годовая депозитарная комиссия на активы
Напр. у ВТБ маржиналка на рубли — 16,8%. А в БКС — 16,75%:
broker.vtb.ru/tariffs/
broker.ru/tariffs
trader_notes, доступ дать на что?
вообще такую таблицу можно сделать. чтобы ее сообщество смартлаб дополняло
docs.google.com/spreadsheets/d/1Yfthb1IPA4ZbHcY9OnMaKcwnJ_hXiTWdVMgCgmH2nds/edit#gid=1845170957
там говорит — запросите доступ.
да, можно сделать общую, что бы добавлять например тарифы. тиньки звонили сегодня, премиум тариф предлагали. там комис 0.025%, например. и он включает биржевые и депозитарные комисы. а в других брокерах тоже бы надо это учитывать
trader_notes, дал доступ к таблице
Да у Тинькова есть такое предложение, но оно будет актуально при счете от 3млн. Также расширенный список ЦБ ТИ продает по 0.25% и прочие недостатки остаются (отсутствие срочного рынка и высокая маржиналка)
а вот маржиналка конская — это да. видимо ориентир на инвесторов и безплечевую долгосрок-торговлю
оно в целом актуально, просто от 3млн бесплатно ведение счета + разные ништяки брокера. из интересного там:
торговля нотами от 5К USD
торговля евробондами от 5К USD
бесплатные подписки на журналы
до трех млн по 1000 в месяц кажется.
+ премиалка самого банка со всеми его ништяками
не реклама, просто они мне сегодня звонили как раз и я запомнил )
trader_notes, маржиналку я думаю они понизят быстро — тут отвечали на смартлабе.
а вот сделать свое ПО для срочного рынка, это вообще реально? и политика отдельного списка ЦБ мне вообще не нравится...
RRomanov, кстати открыл то что они прислали. там в табле добавил тоже в комментарий. там как бы сетка. для премиум тарифа вот такие комисы по маржиналке:
Сумма Непокрытой позиции, рублей Комиссия в день, рублей
до 3000 БЕСПЛАТНО
до 50 000,00 25.00
до 100 000,00 45.00
до 200 000,00 85.00
до 300 000,00 115.00
до 500 000,00 185.00
до 1 000 000,00 365.00
до 2 000 000,00 700.00
до 5 000 000,00 1700.00
> 5 000 000,00 0,033% от суммы Непокрытой позиции
trader_notes, это видели?
smart-lab.ru/blog/644714.php
ну вот, ответили даже чего-то. может и правда собирают обратную связь?..
Из-за того, что схемы тарифов у разных брокеров отличаются, сложно создать таблицу, содержащую все данные.
Например, у Открытия есть другие тарифы, где комиссия на срочке может уменьшаться с 0,74 до 0,1 руб за контракт.
Так что одного лучшего брокера для всех применений однозначно выбрать не получается.
0,037% ВР. 0,04% ФР и СР=комиссия биржи. По срочке также есть пакеты.
Иван Совяк, рассмотрел добавил. вполне на уровне остальных
не нашел только стоимость депозитарнго обслуживания (а оно похоже есть) и маржинальной торговли — шорта ЦБ
Депозитарка 150р, обслуживание срочки 250р/месяц. На ФР мин. вознаграждение 250р/мес (не взимается если активов 50К+ и не было операций).
Из минусов еще то, что нет связки банк-брокер, т.е. с вводом-выводом денег есть нюансы, в плане того чтобы оперативно пополнить или вывести.
Ну а в плане торговли у меня предъяв к ним нет.
Алор — единственный РФ брокер, кто дает возможность торговать через TV российский рынок (ФР, СР, ВР).
В общем, решайте сами кого выбрать. Иногда один плюсик бывает важнее всех минусов вместе взятых. Как впрочем, бывает и наоборот.
Бывают и другие тарифы:
ВТБ Инвестор Привилегия — 0,03776% Акции МБ.
Value, для привилегии 1,5 мил должно быть на банковском счете как я понял или банковское обслуживание за 5 тр в месяц ??
www.vtb.ru/privilegia/
И кто-то уже делал такое сравнение.
СергейК, формула доплаты там действительно есть, но она не такая как вы написали, намного сложнее и похоже намного меньше доплата:
«Вознаграждение указано в % от суммы сделки, рассчитывается за каждую Сделку, но не менее 1,00 ₽ за Сделку. В случае подачи Брокеру поручения в безадресном режиме с количеством менее 50 лотов, вознаграждение за сделку рассчитывается по следующей формуле:, где𝐹𝑒𝑒 =𝑅×𝑉+max(0;65‒𝑟×𝑉) Fee – Вознаграждение Брокера по заключению Конверсионных сделок на Валютном рынке МБ (за исключением Валютных свопов); R – ставка, указанная в настоящем Тарифном плане в качестве Вознаграждения Брокера по заключению Конверсионных сделок на Валютном рынке МБ (за исключением Валютных свопов); V – сумма сделки; r – 0,0015375%. В случае заключения Брокером по поручению Клиента Сделки Закрытия позиций на Валютном рынке МБ взимается дополнительное вознаграждение в размере 0,015% от суммы сделки».
При этом для больших сумм эта доп. комиссия будет уменьшаться, чем больше сумма, тем меньше комиссия, можно не сложно посчитать, я вот сделал расчёт для нескольких сумм и двух тарифов, здесь для простоты показано влияние на курс обмена:
я счет под ЛЧИ открывал, закинул 100 тыс. Выделяю по 20-25% от депо на бумагу, итог комиссии больше 0,13%. есть счет в Открытии, там комиссия не зависит от обьема 0,05%. вот тебе и финам. Раз счет отрыл, то на ЛЧИ, пойду с ними, после окончания ЛЧИ деньги выведу.
Короче. Для маленьких депо на ММВБ, я так думаю до 500 тыс., Финам совсем не лучший выбор.
тарифы финама www.finam.ru/documents/commissionrates/#ch163
сейчас только единый счет подключают.
тариф «тест драйв» только на 30 дней подключают, могут потом продлить еще на 30 дней, но затем на другой переводят.
пы.сы. в звщиту Финама, правда еще не разбирался толком, но судя по всему у Открытия плата за перенос позы на след.день, на порядок выше чем у Финама. Просто напрямую у меня сравнивать некорректно, ибо обьемы разные.
пы.сы. в защиту финама — у них есть свой софт для таких дней как 9 апреля или 25 декабря
возможно у Вас старый тариф, на который сейчас не подключают.
У меня на 2х машинах — 32 и 64бит винды стоЯт две квик семёрки, и пока с них переходить на 8ку не собираюсь.
Притом на крайний случай есть ещё и вполне удобный для фортс андроид квик на смартфоне.
Кит финанс подходит для частых сделок. На тарифе есть абонентская плата 200 рублей в месяц, которая снижается на сумму уплаченной комиссии (отсутствует на ИИС).
В Церих в сносках - В случае если в течение месяца… по счету клиента не было совершено ни одной торговой операции, то минимальная сумма комиссионного вознаграждения Компании за данный месяц составляет БС + 299 руб.
Когда я подбирал себе брокера, умные люди писали — Ты можешь год экономить тысячи на комиссиях у крупного и якобы «надёжного» брокера, особенно при гос.банке.
А в один «прекрасный» день при форсмажоре на рынке и сильнейших движах этот брокер ляжет в дисконнект и не даст тебе закрыть вовремя позу в приемлимый для тебя минус. И хрен ты до него дозвонишься при этом. И потеряешь ты на этом десятки или сотни тысяч.
И такие истории от любителей высчитывать и сравнивать сотые доли комиссий, но в результате оставшихся без депо после форсмажоров здесь регулярно читаю.
При выборе брокера я перечитал кучу постов в общей ленте за даты сильнейшей волатильности рынка — эти даты всем известны, и вычеркнул из кандидатов тех, на кого были жалобы на глюки, дисконнект и недозвон в ТП.
Из тех, кому дали плюс за стабильную работу в эти дни, я выбирал уже по тарифам, условиям подключения и пр. плюшкам.
Любой желающий, имеющий мозги и любовь к своему депо, может легко и сам найти и переработать эту инфу.
Если в нашей нефтяной ветке у меня персонально спрашивали про моего брокера, я давал рекомендацию.
Спасибо, отличный пост и отличное обсуждение.
А у кого из российских брокеров сейчас наилучшие условия маржиналки в рублях деньгами в лонг?
те если больше 6 млн ставка щас 8.25
из камней у них нет пока мобильного приложения-но вам торговать или шашэчги?)
финам подключает опционы всем без проблем?
А главное отказоустойчивость. Какая разница какой тариф, если на шухере невозможно сделку сделать? Я из-за этого из Цериха ушел в свое время — время, которое уходит на нелепую переписку, не дает взять рыночное движение. И это на более-менее спокойном рынке. Плюс у мелочевки есть скрытые тарифы. Они глубоко закопаны и постоянно меняются.