Зум с Седым, часть вторая

Продолжение. Начало: https://smart-lab.ru/blog/624051.php

— То есть ты утверждаешь, что можно наблюдать за экономикой онлайн?

— Ага, — Седой на этот раз был выбрит, лысина блестела. Видимо вчера я что-то всколыхнул в его восприятии себя, — современные технологии позволяют уже не ждать всех этих статистик по PMI или ВВП. Первая машинка нам все расскажет!

— потребитель?

— Точно. Ведь в конце концов он определяет основную экономику. Человеку должно быть что-то НАДО. Если ничего не нужно, то ручей у шалаша, прополка картофеля палкой копалкой и туалет с лопухом. Ноль влияния на экономику. А вот как только появляются потребности, так маховик раскручивается, спираль разматывается и понеслась. Один делает одно, другой другое. Одному не хватает на айфон — вот кредит. Вот зарплата тому, кто кредит выдал, вот зарплата тому, кто банк построил, а вот деньги тому, кто камни притащил и вывеску потом нарисовал. И вот у них у всех тоже деньги есть, и они тоже побежали покупать что-то мягче лопуха.

— Да знаю я это. Проходили… (и где-то на подкорке у Гнома появился образ племени Тыкто. прим. автора)

— Ну вот. Конечно знаешь. Теперь самый главный вопрос — как понять, что человеку становится что-то надо, или он довольствуется малым?

— Ну например сколько тратит человек, — предположил я

— Логично. На это можно смотреть, но онлайн статистику тут не получишь. Мои ребята из банков говорят, что транзакции по картам провалились на 30-40%. В штуках. Чеки возможно стали больше, но падение приличное. В штатах тоже есть такая статистика, только она тоже с небольшим запозданием. И там ситуация похожая. Щас, погоди, — Седой начал пыхтеть и что-то кликать мышкой. Включился график.


— Но это как бы сигнал однозначный, что первая машинка по тормозам ударила. Давай дальше копать, — Седой отключил демонстрацию экрана.

— Ну не знаю. Траты — это и есть показатель ведь. Разве что-то еще придумать можно?

— Можно, — заулыбался Седой, — ну конечно если все траты видеть в онлайн оно будет лучше, но есть штука с очень высокой корреляцией. 

Седой выждал паузу и торжественно произнес: — Мобильность!

Я пожал плечами. — И?

— Что «И»? Человеку когда что-то надо, он куда-то прется. Это ж очевидно. Можно сидеть дома конечно и заказывать чипсы и нетфликс, но это явно не то, что ждет экономика от индивида. Ему нужно в автосалон, на вокзал, в театр, бар, на заправку. Короче он должен шевелиться!

— Это понятно. И как ее смотреть?

— О! мы подходим к самому интересному. Смотреть можно аж тремя способами. И все три с лагом буквально в несколько дней.

— Давай, показывай уже

Седой снова закопошился и на этот раз экран стал демонстрироваться гораздо быстрее

— Первое, это эпл. Они взяли число запросов на прокладку маршрутов. На машине, пешком и на общественном транспорте. И перед тем как я покажу тебе графики, давай чуток порассуждаем. Когда ты прокладываешь маршрут?

— Когда дорогу не знаю. Или пробки посмотреть.

— Ага. Ну я б сказал, что первое вернее. Пешком пробок нет, на транспорте тоже. Так что да. Когда тебе что-то надо и ты не знаешь где это — смотришь маршрут. Значит прокси этого — необходимость тебе куда-то пойти. Зачем-то. Ну и в итоге потратить денег. Эпл это дает тут:
https://www.apple.com/covid19/mobility

— Возьмем США. Я немного сгладил графики, чтобы недельную сезонность убрать



— Ничего себе. То есть на авто народ вернулся?, — удивился я

— Ага. Довольно странно, но факт. Но видишь внизу оранжевая, транспорт?

— Угу. Лежит.

— Лежит, потому что люди боятся толпы. Те, кто брал автобус, теперь на тачке едут. Так что графики можно сложить. И получится примерно серая линия. Активность пешком. Она довольно точно показывает мобильность персоналиев. Около -15% от нормали.

— Ну это ж не так уж и много. В смысле падение не большое, почти восстановились.

— Тут я бы поглядел, — Седой почесал бороду, — Трамп все же гонит всех на улицы. Но давай посмотрим другого провайдера информации. Гугл. Он тоже придумал индекс мобильности. И разбил его на 6 категорий. Смотрит, где бывают его устройста. В парках, на работе, на транспортных узлах, в магазинах, дома… короче вся инфа, и ее тоже можно скачать в экселе, тут: https://www.google.com/covid19/mobility/

— И что США?

— А вот:



— Смотри как интересно. Сидение дома и в парках я убрал. Оставил только три коммерческие вещи. И там ситуация грустнее. Процентов 40 пока падение. Из чего можно сделать вывод, что народ начал шариться по стране не продуктивно. И -15% в эппле — это поездки к озеру и к пункту выдачи еды. Но это гипотеза. Давай покажу третий индикатор. Это уже мой собственный.

— У тебя есть какие-то свои данные?!

— Нет. У меня есть какой-то свой мозг. Я вот подумал, если ты куда-то идешь. Ну например едешь в командировку, в отпуск, в театр или диснейленд — что тебе нужно?

— Ну… билет что ли?

— Ай гномяка! Голова! Точно! — Седой запрыгал и заерзал от возбуждения, — билет нужен. Поэтому мы что делаем?

— Что?

— Смотрим на статистику слова «билет» в поисковых запросах!

— Такая есть?

— Гном, все же я рано тебя похвалил. Ты темнота. Есть, причем по всем странам. Кроме, увы, Китая. Вот тут: https://trends.google.ru/trends/?geo=RU

— И что по США?

— А вот, гляди:


— Лежим на -45%, с легонькой попыткой подъема.

— Ну все же самолеты — это основные билеты, как мне кажется. Поэтому и лежим.

— Ты знаешь, Гном, ты прав и не прав. Прав в том, что самолеты это основной драйвер для билетов. А неправ в том, что смотришь сейчас на меня со скепсисом. Полеты и вообще дальние поездки — это огромная часть мировой экономики. Это отдых с тратой большого количества денег. Это бизнес, с контрактами. Это топливо и энергия. Короче транспорт — это кровь экономики.

— Ну допустим. Так вывод то какой?

— Вывод по Штатам я бы делал такой, что пока транспорт не начнет устойчивый тренд наверх, говорить о том, что первая машинка перестала тормозить — рано.

— А есть кто уже вылез?

— Вообще, Гном, тебе, как математику в душе, я бы предложил самому пораскладывать данные. Благо все они в экселе. Но парочку графиков еще покажу. Например, возьмем Германию. Для начала, правда, я бы посмотрел на статистику кейсов короны. Это будет весьма показательно:




— Вот число больных в моменте в США. А вот в Германии:



— Видишь? Немцам вполне можно открываться, чтобы проверять, пойдет ли вторая волна и как пойдет. Но жесткий карантин им точно не нужен. Коек свободных полно. Поэтому смотрим наши индикаторы. Эпл:



— Примерно как с США, — заметил я.

— Ага. Эппл — также. -15%. Но заметь, как публичный транспорт поднимается. Заметно лучше. Посмотрим на гугл:





— Тут видно, что на работу и в транспорт немцы ходят чаще. Ну и давай на наш индикатор «билета» глянем


— Да. И тут видно, как немцы устремились к норме, — сказал я, глядя на устойчивый тренд

— Точно. Так что я бы если и ставил на какую-то лошадку, то на бюргергскую. Но как мне кажется, сейчас точно ставить рановато. Давай посмотрим еще несколько. Вот, например, Бразилия. Где заражения растут как на дрожжах. https://www.worldometers.info/coronavirus/country/brazil/


— Мобильность низкая. Очень.



— Народ никуда не ездит, но на работу ходит. Вот тебе и заражения. Ну и билеты:



— Тут у них какой-то спайк был, может Тото Кутуньо приезжал, но в целом если взять норму около 50-60, то падение процентов 70 и тренд вниз. 

— Печально..

— Ага. Давай еще немного картинок покажу. Вот Италия



— Немного отрывают голову от земли, но все очень плохо все еще. Англия:




— Топовая экономика мира, а лежит. Ну и мы:



— Какие всплески забавные, — заметил я

— Да. Каждую неделю россияне куда-то намыливаются. Но в целом видишь, трендик вверх, поводок приотпускают, но мы все равно находимся в заднице.

— Это все, конечно, интересно и познавательно, но когда покупать то?

— Гном, ты конечно нетерпеливый. Во-первых, я бы подождал данных по ВВП за второй квартал. И еще я всякую статистику коплю по ISM, Consumer sentiment и т.п. Чтобы понять корреляции точнее. Так что я бы сказал, изучение данного вопроса находится у меня на начальной стадии.

— А во-вторых? Когда?

— Во-вторых, общий признак, что мировая экономика процентов на 20 отстает от нормальной. И то, что все прогнозируют хорошие новости, причем быстро, пока не подтверждается. Если, например, «длинная мобильность» так и останется лежать, то все фин модели надо пересматривать. 

— А прогноз то у тебя какой?

— Лично моя ставка, что, — я придвинулся поближе к экрану, а Седой, заметив движение, повысил голос, — только ты не говори потом, что просрал денег из-за меня!

— Да не, мне просто интересно, — я пожал плечами

— Так вот, я думаю так. Многие страны сейчас найдут верный уровень как стравливать пар. То есть насколько приоткрыть экономику, чтобы не перегрузиться. Англия, Германия, США, Япония. Короче топовые экономики. Но этот уровень — это все равно не уровень 2019 или 2018 года. Это лет на 5 нас отбросит минимум. При этом есть еще развивающиеся страны, где все похуже будет. Индия там, Бразилия. Это все придавит корп-прибыли и увеличит безработицу. По итогам второго квартала все увидят масштаб проблемы непосредственно в цифрах. Рынки точно не вверх. 

— А дальше?

— Дальше все будут наблюдать, какая рекавери. И по третьему кварталу, как мне кажется, рекавери мы особой не увидим. То есть поднимемся до определенного уровня, как Германия, и там зависнем. И тогда, от осознания, что мир не спешит к уровням конца 2019 — еще сильнее вниз. 

— А банкротства там, спираль, все что ты раньше говорил?

— Я ж торгую наиболее вероятный, как мне кажется сценарий. Это все тоже возможно. Крахи, войны, смены правительств и так далее. Но это левая часть хвоста. Она уравновешивается в моей голове какими-то хорошими сюрпризами. Ну там супер лекарством, неожиданным иммунитетом у 80% людей и так далее. 

— В общем я понял. Покупать рано.

— Я б не стал. Пока. Шансы, что купишь дешевле — весьма высоки. 

Седой подмигнул, помахал рукой и отключился.