Бэнкинг по-русски: Права вкладчика по ГК vs 115-фз

— с одной стороны, по ГК банк обязан вернуть Вам ваши средства по первому требованию,


— но, при этом, согласно п.11 ст.7 115-ФЗ, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента по совершению расходной операции,  если клиентом не предоставлены запрошенные документы...

— правила ПОФ/ФТ, по которым банки вправе запросить на любом этапе документы у вкладчика они разрабатывают самостоятельно, эти правила непубличны...

— сроки хранения подтверждающие документов не регламентированы законодательно..

— ЦБ не вправе вмешиваться в договорные отношения банка и вкладчика...