Новая разновидность банковского кидка

На основании ФЗ-115 (Финмониторинг) банк делает запрос на предоставление сведений от юридического лица. Если сведения предоставляются не в полном объёме (например, нет анализа кала дедушки, сданного им в 1861 году в уездном госпитале города N), или сведения предоставлены не в срок, банк оставляет за собой право временно прекратить обслуживание и заблокировать счёт. Шансов снять блокировку нет или практически нет. Остаётся только одно — расторгнуть договор банковского обслуживания (ДБО). И вот тут — та-да-да-дам! — включается барьерный тариф — комиссия за закрытие счета, например, в размере 15% от остатка по счёту + 1% за само списание + 1% за оплату корпоратива банка, в связи с тем, что удалось развести очередного лоха на бабки. Обычно это пишется меленькими буквочками в самом конце ДБО. В разных банках по-разному, доходит до 20%. Ради этого, собственно, всё и затевалось, вся эта священная война с терроризмом и отмыванием.

Поскольку банк и налоговая действуют заодно, то приостановка счёта — это сигнал для налоговой, что пора включать раздербан. Основной механизм здесь — инкассовые списания налогов, которые, как видится налоговой, клиент недоплатил в отчетном году. Потом можно долго разбираться, что и откуда прилетело, но это потом. Удобно делать это под бой курантов (например, инкассовое поручение выставляется 02 января, «когда ещё всё в мире спит», по слову народного поэта Некрасова).

Мораль этой музыки проста, как апельсин. Если есть возможность работать через самозанятость, включайте самозанятость (непонятно, правда, на чём ещё успокоится этот режим — ростом НПД, вероятно, до 13% — али мы не знаем повадков родного правительства?). Не держите на расчетном счете юрлица крупных остатков. Старайтесь уходить от бланковых юридических адресов (там, где нельзя подтвердить аренду офиса платежами). И т.д.

Это угар нэпа, натюрель. «Пора переквалифицироваться в управдомы» ©. Как сказал один потерпевший перед казнью, the Matrix has us. So, people, be careful. Хотя, возможно, он этого не говорил ©.

На этом передача «В рабочий полдень» завершена. Прослушайте, товарищи, песню "Через глаз повязка, через череп шрам", в исполнении экзальтированного ребёнка, который ещё не представляет, в какую сказку он попал.