30 декабря 2019, 08:46

Проблема блокировки счета и карты в Уралсибе решена!

В продолжении истории, когда при переводе средств в размере 59000 рублей на ИИС (брокер Уралсиб) с банковского счета банка Уралсиб была заблокирована карта и счет (https://smart-lab.ru/blog/582924.php) проблему удалось решить. Я не стала посещать единственный офис, который находится в областном центе (Волгоград) в 50 км езды и не стала представлять документы в течение 2 дней, как просил это сделать банк. У меня просто не было такой возможности. С работы не отпустили, и посещение офиса я планировала совершить после праздников. Единственное, что я предприняла, это разместила отклик на сайте банки.ру. И случилось чудо. Совсем неожиданно для меня. Зайдя в свой почтовый ящик я обнаружила письмо следующего содержания:

Уважаемая Татьяна Александровна!

В ответ на Ваше обращение от 19.12.2019 г. на сайте Банки.ру (вх.№ 165496 от 19.12.2019) ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее — Банк) сообщает следующее.
Обслуживание счета № 40817810****6561 осуществляется Банком в рамках Правил комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Правила КБО). Неотъемлемой частью Правил КБО является Приложение № 1 – Условия выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Условия).
Согласно п. 10.3.3. Условий, Банк вправе заблокировать действие Карты в случае возникновения у Банка подозрений в том, что операции с использованием картсчета либо карты имеют сомнительный характер и возможную связь с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма согласно Федеральному Закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма.
По результатам проведенной проверки, указанные подозрения не подтвердились, обслуживание банковской карты было возобновлено 19.12.2019.
В отношении перевода денежных средств сообщаем, что п/п № 101886 от 17.12.2019 г. было исполнено Банком, о чем свидетельствует выписка по Вашему счету № 40817810****6561. В тот же день платеж был возвращен НКО АО НРД на счет № 40817810****6561 с обоснованием: «Возврат денежных средств по п/п от 17.12.2019 № 101886, в связи со следующим неверным реквизитом: Наименование получателя. НДС не облагается. Дата платежа 17.12.2019 г.».
Банком не осуществлялись отказы в проведении платежных поручений.
Банк приносит свои извинения за доставленные неудобства и надеется на Ваш объективный и взвешенный подход к сложившейся ситуации.

С уважением,
Дирекция претензионной работы
ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
pretension@uralsib.ru

Я решила зайти в единственный банкомат Уралсиба у нас в городе и снять все средства. Удалось снять 50000 рублей. Больше не дали, так как установлен максимальный суточный лимит в 50000. Остальные средства сняла на следующий день. И все. Больше в этот банк ни ногой. После праздников планирую заехать в офис и закрыть счет в этом банке. А ИИС пополнила через Тинькофф без комиссии и без проблем. Итак, в моем случае помог отзыв по этой ситуации на ресурсе Банки.ру. Если попадете в такую же ситуацию, попробуйте написать на банки ру отзыв. Вполне могут помочь, как в моем случае. Хотя не факт. Это может зависеть от суммы. Всем удачи! Берегите себя и с наступающим Новым годом!!!

Уралсиб Банк Уралсиб

Банк Уралсиб

Незнакомка

Волжский

925

с 29 ноября 2011

16 Комментариев

Елена Гололобова
30 декабря 2019, 09:11
К сожалению от подобных «сюрпризов» многие из нас не застрахованы. Жаль что приходится терять время и нервы. Я как и вы имею иис в Уралсибе и на первый взгляд этот банк имел больше преимуществ нежели недостатков. Спасибо что так подробно описали возможные проблемы, есть теперь повод задуматься и мне. Хороших вам праздников и надёжных добросовестных брокеров😉
+4
pessimist
30 декабря 2019, 09:13
И это — правильно! Дитя не плачет — мать не разумеет.

Я вот, из ИФНС вычет за взнос ждал-ждал, так и не дождался. Лопнуло мое терпение, открыл я сайт банки.ру и по совету коллег по несчастью — накатал жалобу в Центральный аппарат ФНС.
Так не только вычет получил, но еще и пеню в размере 1687 рублей за задержку вычета. А коллеге за недвижимость вычет задержали — я и ему помог такую жалобу написать, ему пеню, вообще, 8 800 рублей насчитали.

Не привыкли мы жаловаться в СССР, ибо, было это действо осуждаемо, преследуемо и наказуемо. А теперь — можно
+6
Evgeny
30 декабря 2019, 09:41
главное правильные выводы сделать из этой ситуации
+1
Роман Р.
30 декабря 2019, 10:16
А ИИС пополнила через Тинькофф без комиссии и без проблем
Мыши кололись, плакали, но все равно продолжали жрать кактус.
+1
Александр Исаев
30 декабря 2019, 10:18
нормальный банк уралсиб
-1
Виктор Петров
30 декабря 2019, 10:35
Тиньков?
да Вы из огня да в полымя.
+2
Иван Иванов
30 декабря 2019, 10:37
Банки.ру пока единственная управа на них.
+1
SAlex
30 декабря 2019, 10:40
У всех банков есть единственная операция не вызывающая подозрение — перечисление заработной платы до 600т.р. и последующая трата этой суммы по налу\безналу. Все остальное, так или иначе может попасть под 115фз.
+1
- Александр Исаев
  30 декабря 2019, 12:13
  SAlex, интересная информация, развивай тему, типа грамотное обращение с банками чтобы не попасть в замес
  0
- Dune Will
  30 декабря 2019, 13:41
  SAlex, эта операция вполне вызывает подозрения при определенных обстоятельствах. не вызывает вопросов оплата налогов)
  0
  - SAlex
    30 декабря 2019, 15:52
    Dune Will, это смотря как деньги на счет попали.) Были операции 1000р туда-сюда за последний год, а тут налом принес 300тыс чтоб налог заплатить. )) Вот и нетипичная операция.)
    0
    - Dune Will
      31 декабря 2019, 11:56
      SAlex, не придумывайте
      0
dilettante
30 декабря 2019, 12:00
Реклама Тинькофф детектед ))
+1
- На Кураже
  31 декабря 2019, 17:02
  dilettante, такие отзывы и для Уралсиба тоже реклама. Аэрофлот использует этот приём. Складывается впечатление что они намеренно поджигают задницы у таких истероидов и раздувают. Затраты минимальные, а упоминаний в сети масса. Вроде нелогично, отзывы негативные. Но это конвертируется в прибыль. Потому что на самом деле любому адекватному человеку понятно что компания нормальная, просто некоторые клиенты с головой не дружат.
  0
товарищ масон
30 декабря 2019, 18:35
нафига тебе олежка ?
есть же спокойный псб или альфа.
офисы есть на твоём берегу.
0
AlexChi
30 декабря 2019, 22:18
Спасибо за интересный совет. Может быть и пригодится, не дай Бог, конечно!
0