Бэнкинг по-русски: "стоял ноябрь уж у двора..." и минус 8 банков уже...

В продолжение темы про Вексельные риски по 115фз - https://smart-lab.ru/blog/576543.php предлагаю обзор по отзывам и аннулированиям лицензий за ноябрь 2019


ООО «Расчетная небанковская кредитная организация «Вест» — 22.11.2019 — приказ
Кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и представляла в уполномоченный орган недостоверную информацию;
-проводила сомнительные валютно-обменные операции;
-нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России
----------
АО «Кpедпpомбанк» — 22.11.2019 приказ 
— допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган недостоверные сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю;
-проводил сомнительные транзитные операции, в том числе связанные с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием;
-нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России,
---------
ООО КБ «Кредитинвест» — 15.11.2019 приказ
— допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;
— проводил сомнительные трансграничные операции;
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России
---------
АБ «Девон-Кредит» (ПАО) и ПАО «Липецккомбанк» 15.11.2019 присоединились к банку «Зенит» и сдали лицензии.
---------
АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО — 07.11.2019 приказ 

— допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;
— проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты;
— допускал нарушения порядка расчета капитала и занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери;
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России,
------------
АО «Данске банк» 01.11.2019 — Самоликвидация приказ
-----------
АО «Эксперт Банк» 01.11.2019 — вот тут чую, будет угол)))) приказ 

— допускал многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;
— проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки;
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Эксперт Банка. Организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена Банком России в правоохранительные органы.

 P.S. Эксперт и Чувашкредитпром активно открывали так называемые «Партнерские» (Франчайзинговые) ДопОфисы, что сейчас сильно не в почете у регулятора