Оцените портфель новичка на долгосрок

Есть накопления, которые откладывал на квартиру, посчитал, аренда выгоднее покупки, а покупка недвиги не менее рискована по сравнению с другими типами вложений, особенно с учетом того, что если кризис будет — то квартира и расходы на нее будут, а вот работы может не стать, да и сбережений для выгодных вложений не будет.

короче в итоге решил так распределить:

50% — валюта на депозите под 3.3% годовых
20% — свое дело
20% — фондовый рынок
10% — высокорискованные активы

Цель — хороший пассивный доход, который бы позволил арендовать квартиру в Москве/МО, а если что, то переехать в другую страну+накопления на пенсию + для закупки недвиги/акций в очередной кризис, который рано или поздно будет.

Потратил уже слишком много времени. Пришел к выводу, что надо меньше думать и больше действовать.
А то это свое дело уже 1.5 года откладываю. А на 10% рисковых вложений уже несколько месяцев ушло времени на изучение темы.

Да на зарплате больше бы получил, если бы меньше читал, изучал все эти инвестиции.

Короче, много чего изучил но поверхностно и такой портфель сформировал, просьба покритиковать, если не стоит брать что-то или дополнить:

российские компании:

алроса
башнефть-п
газпром
газпромнефть
лента
магнит
мосбиржа
новатэк
норникель
сургутнефтегаз-п
татнефть
X5 Retail Group (Пятерочка)

еще эти смотрел, как понял тут надо ждать и сейчас не стоит брать:
Полиметалл
Магнитогорск.мет.комб
северсталь
РУСАЛ
НЛМК
ЧТПЗ

Фонды всех стран, что есть для диверсификации:
SBSP?/FXUS (слышал, что в пифах сбера доходность выше, так как налоги на дивиденды не платят)
FXCN
FXAU
FXDE
FXUK

Еврооблигации:
FXTB (Короткие облиги США)
RUS-28+евробонды газпрома? или SBCB (FXRU)? — что тут выбрать лучше?
Слышал вроде рус-28 от налогов освободили, потому лучше их?

или лучше вместо них, больше акций или етфов по странам?

ps: в качестве брокера выбрал сбербанк

Пообщался с приятелем. которому тоже фондовый рынок стал любопытен и увлекается графиками, в итоге вот его мнение:

газпром — брать, он и сам возьмет, как увидел график в восторге от него. говорит накопление огромное было, и сейчас начался рост.

лента — в целом говорит неплохо, но может еще ниже пойти.
мтс — накопление, может будет рост.
мосбиржа — риск санкций, потому не стоит брать.
сургутнефтегаз-п — наблюдать, в ближайшее время может быть взять по 27

новатэк+-
норникель+-
X5 Retail Group (Пятерочка) — хз, история короткая

алроса — рано, ждать
газпромнефть — на хаях
татнефть — ждать ?
башнефть-п — не стоит? по тех.анализу

портфель etf фонды экспортеры кризис

Alex

Москва

213

с 13 октября 2018

14 Комментариев

Воронов Дмитрий
20 августа 2019, 15:20
Я бы от Алросы и Магнита держался подальше.
+1
borracho
20 августа 2019, 16:16
Так тебе пассивный доход или накопления? Для дохода надо брать акции с хорошими и регулярными дивами, но не магнит или х5)) Мосбиржа, новатэк и газпромнефть тоже ими не балуют совсем. А вот рост они могут показать, но на большом временном интервале, возможно тебя уже выселят за неуплату к тому времени)) Поэтому большой вопрос что и как ты изучал «несколько месяцев»!)) про ДД можно посмотреть раздел соответствующий на смарт-лабе.
-1
- Alex
  20 августа 2019, 16:32
  borracho,
  пассивный доход — за счет своего бизнеса
  увеличение капитала — высокорискованные активы, которые могут дать х2-х100, но могут и вообще в ноль уйти.
  
  а фондовый рынок рассматриваю, как альтернативу депозиту.
  Который сейчас может упасть, но потом вырасти, и в среднем за несколько лет, но может и 10 лет — будет выгоднее депозита или квартиры.
  
  а дивидендные или не дивидедные акции — всеравно, главное чтобы стоимость портфеля росла.
  0
  - Stels
    20 августа 2019, 17:27
    Alex, а фондовый рынок рассматриваю, как альтернативу депозиту.
    Который сейчас может упасть, но потом вырасти, и в среднем за несколько лет, но может и 10 лет — будет выгоднее депозита или квартиры.
    что бы это была альтерантаива депозита это нужно хорошо постараться. А если купить и сидеть на попе ровно -уйдет в минус
    +1
    - Alex
      20 августа 2019, 18:34
      Кикимора, почему? если посмотреть индексы. то они выгоднее депозитов.
      ртс в среднем около 7-8% в год рос за последние 14 лет, А депозиты на уровне 2-5%.
      
      Причем этот период охватывает 2 кризиса 2008 и 2014 года. И в среднем — это всеравно выгоднее.
      
      0
Богдан Чугуев
20 августа 2019, 19:40
50% — валюта на депозите под 3.3% годовых

коммерческий банк может и не отдать. Только короткие векселя США — доходность 1,2-1,4%

российские компании:

а зачем они нужны? 13% вычет ИИС не компенсирует рисков приобретения акций РФ

FXCN
FXAU
FXDE
FXUK

стоимость содержания очень высокая. Очень дорогой инструмент по сравнению с аналогами

газпром — брать, он и сам возьмет, как увидел график в восторге от него. говорит накопление огромное было, и сейчас начался рост.

может вам есть смысл посмотреть на стоимость газа?

мосбиржа
новатэк
норникель
сургутнефтегаз-п
татнефть
если я оставлю в рублях 25-30% портфеля. Эти акции я бы брал. Момент входа - РТС стоит меньше 12 бочек нефти

0
- Alex
  20 августа 2019, 21:37
  Богдан,
  
  коммерческий банк может и не отдать.
  в РСХБ еще недавно были пополняемые вклады на 2.5-3 года.
  
  Только короткие векселя США — доходность 1,2-1,4%
  это FXTB? слишком мало :(
  начал гуглить, пишут ~2%. Попробовал посчитать сам:
  
  с 04.04.2019 по 12.08.2019
  finexetf.ru/product/detail/2293/
  за 130 дней принес 0.8%, т.е. выходит 2.24% в год, ну и комиссия 0.2%.
  Впрочем тогда да, проще положить на депозит. И доход выше, и валютной переоценки не будет.
  
  а зачем они нужны?
  для диверсификации, да и по истории индекс РТС в валюте за 14 лет дает около 7-8% годовых, а если еще более ранний срок взять, то еще больше.
  Что в общем-то хороший результат.
  Тем более поидее, если рубль упадет, зарплаты в валюте снизятся, а следовательно валютная выручка компаний экспортеров вырастет, а значит вырастут и дивиденды и стоимость. такая вот у меня логика.
  
  стоимость содержания очень высокая. Очень дорогой инструмент по сравнению с аналогами
  а какие есть аналоги?
  Вижу в приложении пифы сбера на рынок США и России, там да, слышал не смотря на бОльшие комиссии, за счет меньших налогов лучше результат, чем у FXRU и RUSE.
  
  В гугле аналоги не выдает.
  
  может вам есть смысл посмотреть на стоимость газа
  
  а какое это имеет значение?
  ну подешевеет, станут продавать больше.
  кроме того там же еще и нефть.
  Ну и главное — это графики.
  Как показывает практика на другом рынке, рынок двигают деньги и это видно на графике, а новости уже потом только выходят новости.
  По графикам видны уровни, на которых идет накопление, распределение.
  Вот он говорил газпром долго накапливали, закупали и начали пампить его. Но не смотря на то, что он уже вырос, говорит по свечам и объемам виден интерес покупателя, а продавцов по нет.
  0
  - Богдан Чугуев
    20 августа 2019, 21:53
    Alex,
    
    я вам высказал своё мнение. Мнение обдуманное и просчитанное с сентября 2018 года. Просто Вы начинаете путь, который я начинал в сентябре 2018, и ещё пережил на фонде 2008 год. и мне 43 года и я помню отчётливо и 1998 год, и 1992
    
    ещё совет — на Финаме есть отличные статьи — кризис.
    Там пишут те кто и сейчас работает на фонде, как они переживали 1998 и 2008 год.
    
    вы делайте так как считаете нужным.
    
    а какие есть аналоги?
    
    у меня открытый профиль — смотрите где и что я комментировал, какие статьи писал. Всё не перескажешь.
    
    ну подешевеет, станут продавать больше.
    
    а кто сказал что требуется больше, чем сейчас? Была бы потребность больше — цена на споте была бы другая
    
    +1