Бэнкинг по-русски: финансовые манипуляции ФБК. Без политики.

Одним из  информационных мейнстримов сегодняшнего дня стала информация о возбуждении Уголовного дела в отношении сотрудников фонда ФБК (единственный учредитель Навальный) и собственно самого фонда.

Поскольку ресурс у нас тут сугубо финансовый, отбросим во спасение Тимофея политический подтекст и займемся экономической уголовкой.

Как мы может узнать из оферты ФБК, денежные средства на уставные цели должны поступать исключительно от граждан РФ (и за счет их личных средств) безналичным путем на счет фонда:

И как мы видим из отчетности фонда, его бюджет более чем скромен для деятельности такого масштаба:


и составляет от 30 до 46 млн руб в год, в 2018 говорят было 106 — попробую в понедельник проверить.

Никаких млрд тут нет и отродясь не было.

Зато обороты по личным счетам руководителей и топ-менеджеров фонда (ФИО из можете в сети сами найти) суммарно составляют действительно более 1 млрд руб.
Но данный факт сам по себе ничего не значит, ибо по счетам могут отражать различные операция — например покупка продажа валюты, вывод с брокерского счета и т.д.
Однако, по версии следствия, не меньше 90 млн руб поступили на личные счета лиц, связанных с фондом ФБК из сомнительных источников — взносы в терминалы экспресс оплаты и проводки с неидентифицированных кошельков и ЧТО ОЧЕНЬ ВАЖНО!!! — со счетов, используемых лицами подозреваемыми в незаконной банковской деятельности.
По версии следствия, менеджеры ФБК фонда принимали пожертвования в виде криптовалюты биткоин на неидентифицированные кошельки в т.ч. и от иностранных лиц (с публичных кошельков бирж зарегистрованных зарубежном).
В дальнейшем, через нелегальные (не имеющие лицензии ЦБ) пункты обмена криптовалюты совершали операции по конвертации Биткоина в денежные средства РФ — российские рубли, на личные счета в российских банках.
Впоследствии часть этих денег, они переводили на счет фонда ФБК как благотворительный взнос от собственного имени (так и фонд привязали)

Фактически следствие располагает аналитической запиской сотрудников ФСБ где обозначена цепочка перехода прав в блокчейне от публичного иностранного кошелька на кошелек ангажированный сотрудниками ФБК в соцсетях с последующим списанием на кошельки, связанные с лицами подозреваемыми в НБД — 172 УК РФ, 210 УК РФ.
Скорее всего, а на следующей неделе уже точно будет известно, следствие располагает показаниями курьеров, дропов и прочего технического персонала в которых подтверждается факт таких переводов в пользу сотрудников ФБК.
В рамках возбужденного дела под микроскопом изучат все банковские проводки и отправителей и получателей, запросят камеры банкоматов и терминалов и с высокой долей вероятности начнут всплывать новые эпизоды и добавятся фигуранты.
Не удивлюсь если в окончательной версии обвинения добавится еще и 210 УК РФ — а это возможность заключить фигурантов под стражу.

Фабула обвинения строится на материалах пленума ВС от 2015 года об обобщение судебной практики по 174.1 УК РФ
полностью тут - https://rg.ru/2015/07/13/sud-dok.html

В марте 2019 Пленум Верховного суда изменил свое постановление от 2015 года ​о судебной практике по делам об отмывании денег и имущества, приобретенного преступным путем. 

Пленум уточнил, что ст. 174 и 174.1. УК о легализации преступных доходов должны распространяться и на криптовалюту. Предметом преступлений могут выступать в том числе «денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления», говорится в новой редакции постановления пленума ВС.


Как уточняется в решении пленума, изменения вводятся в связи с рекомендациями FATF (Financial Action Task Force, международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег).

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/society/26/02/2019/5c74f3fa9a7947500e19cd24

Исходник оферты ФБК
----------

1.1. Настоящая публичная оферта (Оферта) является предложением НО «Фонд борьбы с коррупцией» (далее — Фонд) заключить с любым гражданином Российской Федерации, который отзовется на Оферту (далее — Жертвователь), договор пожертвования (далее — Договор), на условиях, предусмотренных ниже.

1.2. Оферта адресована исключительно гражданам Российской Федерации.

1.3. Оферта является публичной офертой в соответствии с п. 2 ст. 437 Гражданского кодекса Российской Федерации.

1.4. Оферта вступает в силу со дня, следующего за днем ее размещения на сайте Фонда в сети Интернет по адресу fbk.info (далее — Сайт).

1.5. Оферта действует бессрочно. Фонд вправе отменить Оферту в любое время без объяснения причин. В Оферту могут быть внесены изменения и дополнения, которые вступают в силу со дня, следующего за днем их размещения на Сайте. Недействительность одного или нескольких условий Оферты не влечет недействительности всех остальных условий Оферты.

1.6. Местом размещения Оферты и местом заключения договора считается город Москва, Российская Федерация.

1.7. Настоящая Оферта регулируется и толкуется в соответствии с законодательством Российской Федерации.
----------

2.4.4. Жертвователь понимает, что в результате вступления в силу изменений к Федеральному закону «О некоммерческих организациях» в части регулирования деятельности некоммерческих организаций, выполняющих функции иностранного агента, в случае получения Фондом денежных средств от иностранных источников для Фонда могут наступить неблагоприятные последствия.

2.4.5. Настоящим Жертвователь подтверждает, что на момент акцепта Офертыон является гражданином Российской Федерации, действует от своего имени, за свой счет и в своем интересе.

В случае, если Фонду станет известно, что на момент акцепта Оферты Жертвователь не являлся гражданином Российской Федерации, либо действовал от имени, за счет или в интересах третьих лиц, Фонд имеет право в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения Договора и вернуть полученные денежные средства Жертвователю, а также потребовать возмещения причиненных Фонду убытков.

3. Реквизиты Фонда

Банковские реквизиты

-----------

С финансовыми показателями фонда можно ознакомиться тут:

https://zachestnyibiznes.ru/company/ul/1117799018204_7709471429_NO-FOND-BORYBY-S-KORRUPCIEY/balance