Ленивый инвестор: ВТБ - докупка до 7,5% от портфеля

Добрый день!

8 апреля портфель пополнен на 30 000 рублей

3 мая 2019
Докупка ВТБ (VTBR), 0,035715 руб, +2% от портфеля, до 7,5% от портфеля

Статистика портфеля в реальном времени:
intelinvest.ru/public-portfolio/9143/?ref=17237

Подробно о сервисе «Ленивый инвестор»
www.youtube.com/watch?v=4i8WPbrfoOo

Телеграмм-канал: tlgg.ru/investp
Группа Вконтакте: vk.com/investp

P.s.
Стратегия рассчитана на долгосрочного инвестора с горизонтом инвестирования от 5 лет. Ожидаемая долгосрочная среднегодовая доходность от 15%.

Мой Youtube-канал
www.youtube.com/channel/UCPuYa_2Nba3W6_YPIsDHTYw

ВТБ Ленивый инвестор

ВТБ

investp

Stels

Екатеринбург

799

с 2 февраля 2016

17 Комментариев

Воронов Дмитрий
03 мая 2019, 14:30
Stels, а Вы не рассматривали возможность положить денежные средства на банковский депозит. Там доходность будет значительно выше (6-7% годовых).
+2
- Stels
  03 мая 2019, 16:09
  Дмитрий Воронов, это инвестиционный портфель, который предполагает доходность выше 7% годовых. А на вкладе или в облигациях может быть резерв.
  
  Текущая доходность, которую вы видите по этому портфелю, не является окончательной. Портфелю только 1,5 года.
  0
Патриция
03 мая 2019, 15:28
Непонятно, по какому принципу составлен портфель. Среднегодовая доходность 0,6 %? Это шутка что-ли?
+1
- Stels
  03 мая 2019, 16:16
  Патриция, принцип составления я подробно не расписываю. Основной принцип — покупка акций, у которых есть потенциал роста и/или дивиденды. Продажа этих акций, когда потенциал роста реализован или существенно изменились факторы, из-за которых акции покупались.
  
  Анализ основной фундаментальный плюс тайминг по техническому анализу.
  
  Доходность 0,6% — текущий показатель на момент скрина. Текущая доходность, которую вы видите по этому портфелю, не является окончательной. Портфелю только 1,5 года.
  0
  - Патриция
    03 мая 2019, 16:21
    Stels, тогда ваш портфель можно рассматривать как очень долгосрочный.
    +1
    - Stels
      03 мая 2019, 16:26
      Патриция, я ориентирую читателей на срок от 5 лет. Свой личный портфель я ориентирую до пенсии, т.е. лет на 30.
      +1
Bemake
03 мая 2019, 16:41
Это по каким фундаментальным показателям был куплен Мечел?))
Насчёт ВТБ согласен. Хорошая инвестиция не обязательно является покупкой хорошего актива. Можно купить средний, но очень дёшево.
+1
- Stels
  03 мая 2019, 17:33
  Bemake, Мечел об. покупался в декабре 2017 и докупался в июле 2018 под возможное снижение долга при росте цен на уголь, чего не произошло пока.
  
  Согласен, что сейчас Мечел об. — не надежная инвестиция, а скорее рисковая. Но если все наладится, то акции удвоятся. Позиция не наращивается, удерживается то, что есть.
  
  Мечел пр. пока дает дивиденды.
  
  Суммарно на Мечел приходится около 6% и при пополнениях портфеля доля будет уменьшаться.
  
  Если дела в компании будут налаживаться, то будет докупаться до 6-7% с перевесом в сторону префов.
  
  От ошибок спасет диверсификация.
  
  Такой взгляд.
  +2
Измайлов Дмитрий
03 мая 2019, 20:10
Средняя цена покупки многих акций удручает конечно. Такое ощущение, что на максимуме брали многое
+1
- Stels
  04 мая 2019, 06:34
  Измайлов Дмитрий, Из тех, что в ощутимой просадке (более 15%) по убыванию просадки — это Мечел об, ВТБ, Русгидро, Аэрофлот, Магнит, Русал, Система. На все эти акции приходится 30% портфеля.
  
  Самые большие просадки (более 25%) по Мечел об, ВТБ, Русгидро, Аэрофлот. На эти акции приходится 18,6% портфеля.
  
  Все это с учетом полученных дивидендов по бумагам.
  
  По Мечел об. я написал выше свой комментарий.
  
  По ВТБ я писал на форуме, здесь продублирую основную мысль:
  
  «Когда ВТБ начнет платить или анонсирует хорошие дивиденды, то частично это уже будет в цене акции. Самое выгодное брать, когда этого еще нет. Но дно все равно не угадаешь. Пока прибыль направляется на рост капитала банка, что тоже хорошо для акционеров, если капитал эффективно инвестируется. А судя по росту чистой прибыли за 2018 год на 12,7%, пока они справляются. Прогнозируют еще вырасти по прибыли в 2019.
  
  Риск здесь в том, что он госбанк и в любой момент могут прилететь санкции. Но если нет, когда дым рассеется, Ленивый инвестор будет в акциях хорошей прибыльной компании по хорошим ценам с перспективой роста прибыли и дивидендов.»
  
  Русгидро имеет хороший долгосрочный потенциал роста плюс текущие дивиденды.
  
  Аэрофлот, пожалуй, слабое звено, но с текущей долей 1,3% для портфеля не критично, а по текущим ценам считаю лучше не выходить, а подождать более интересных цен. Но и долгосрочно компания себя еще покажет, позиция не увеличивается.
  
  Да, входы были многие не удачные, но дак это всегда задним числом только видно.
  0
Измайлов Дмитрий
03 мая 2019, 20:12
Про диверсифекацию говорите, а почему не взяли в портфель металлургов, Севсталь, нлмк-хорошие дивы платит. Алроса, полюс, гмк?.. Распад на просадках?
+1
- Stels
  04 мая 2019, 06:58
  Измайлов Дмитрий, Алроса была в портфеле с 76 до 99,7: +32% с позиции за полгода. Продана в июне 2018 так как потенциал роста был по большей части реализован.
  
  На счет покупок на просадках, продажах на подскоках и т.п. Портфель не активно управляемый и акции покупаются по мере поступления денег в начале месяца.
  
  Часто бывало, что в момент просадки нет свободных денег, чтобы что-то докупить. Т.к. портфель публичный и каждая сделка отражается в блоге, то со сделками я не частю. Позиция берется и продается большими кусками, особо не дробится.
  
  Конкретно по каждой акции расписывать не буду. Где-то что-то смущало, где-то был сделан выбор в пользу других акций, что-то было реальной ошибкой не купить в какой-то момент.
  
  Еще почти все из перечисленных в тот момент (конец 2017 — начало 2018) находились в районе локальных максимумов за несколько лет, что также добавляло скептицизма к их покупке, хоть график и не является основой для принятия решения.
  
  Есть и хорошие примеры в портфеле, взятые в тот период и в течении 2018 года, хотя их пока меньшинство.
  0
Измайлов Дмитрий
05 мая 2019, 00:49
Спасибо за развернутые ответы. По мне, так зря кэш не держите в портфеле. Мог бы хорошую службу сыграть.
+1
- Stels
  06 мая 2019, 15:21
  Измайлов Дмитрий, Вам спасибо за вопросы. При ответах идет переосмысление, что очень полезно.
  
  На счет кэша — портфель пополняемый на 30000 ежемесячно, 360000 в год. От текущей оценки портфеля 24% получается. Плюс скоро «лавина дивидендов» начнет поступать.
  
  Только из этих соображений нет текущего запаса в кэше.
  0