Итоги портфеля 2014-2018

Кратенькая предыстория

Инвестициями я заинтересовался в 2008 году, начитавшись сначала книжек Кийосаки, а потом увидев рекламу ПИФов.

Цифры доходности меня поразили до глубины души, и, начитавшись информации, летом отнес свои небольшие накопления в понравившийся паевой фонд. 
Осенью все упало, но управляющий успел треть фонда спасти и вывести в деньги. Однако такая подстава от рынка меня опечалила и я несколько лет не делал никаких действий в этом направлении.

Повторный интерес проснулся только через 5 лет, когда восстановил подушку безопасности. В этот раз решил действовать иначе, почитав еще умных книжек, а также статьи Олега Клоченка и Сергея Спирина. Портфель сформировал из самостоятельно отобранных акций, покупаемых на ММВБ.

Идеи для покупки тырил по интернету, выбор акций осуществлял интуитивно, на основании отзывов аналитиков и «аналитиков». В основном покупал и держал, заходил в терминал раз в неделю-месяц, стопы не ставил. Решения о закрытии позиции также принимал интуитивно. Придерживался стратегии широкой диверсификации. Прибыль и дивиденды реинвестировал. Довнесения средств стараюсь делать ежемесячно, к сожалению, удается не всегда и суммы не большие. Балансировку по факту не делал — было расширение инструментов за счет новых средств.

Сначала было 16 позиций.
Через год позиций стало в 2 раза больше и распределение такое:

Портфель потихоньку рос, добавились другие классы активов и на начало этого года он выглядит так:

Акций российских компаний в нем:

Из других активов — ОФЗ, муниципальные акции, ETF.
Решил в дальнейшем придерживаться такого распределения:

Итоги портфеля

На данный момент бумажная прибыль 72%.

Вроде, все растет и радует меня.
Я воодушевлен, коллеги!
На этой волне решил посчитать, как мой портфель обгоняет индексы и всякое другое.

Составил табличку, привел все в единую валюту и к коэффициентам роста, построил графики и вуаля:



:) такой засады я не ожидал — просто вложения в индексы мосбиржи, в доллар или золото дали бы результат не хуже, а мучений было бы меньше.
С другой стороны, просадка в 2017 была меньше.

Выводы:
1) что-то я делал не так, если хотел большей прибыльности при сохранении приемлемого риска
2) надо лучше думать и тщательнее считать, когда что-то делаешь 

Вот сижу и прикидываю, не пересмотреть ли распределения активов в сторону увеличения золотой подушки и иностранных ETF при сохранении или уменьшении доли облигаций…