Куда вложить $ ???

На МосБирже крайне скудный выбор валютных инструментов. В основном это корпоративные облиги, но там практически всё — неликвид. Стакан по российские еврооблигам вроде живой, но на всю котлету я бы не стал в них заходить, т.к. при любом чихе они дешевеют, поэтому можно даже потерять суммарно при продаже.

Американские ценные бумаги (как и российские) записаны в НРД на брокера. А уже в депозитарии брокера записано, кому что принадлежит. Соответственно, если брокер крякнет, то есть риск, что и депозитарий тоже, либо цб окажутся зарепованными, либо ещё что-нибудь. Вроде в качестве отдельной услуги цб можно перевести в другой депозитарий.

В огород зарывать не надо — деньги должны работать. Даже $ обесценивается.

Я для себя придумал немного геморную, но стратегию.
Допустим, вы хотите купить 10 000$, имея две цели через N лет:
1) не потерять в номинале (отсюда следует, что через N лет у вас должно быть как минимум те же 10 000$);
2) что-то подзаработать (отсюда следует, что через N лет у вас должно быть >= 0 накопленного дохода).

Что делаете вы:
1. Покупаете 10 «on-the-run» (текущих) фьючерсов Si, резервируете под каждый фьючерс 3 x ГО покупателя (а лучше 4 х ГО), чтобы в моменты волатильности при повышении ГО не пришёл дядя Коля, ну и для возможных просадок при усилении рубля.
2. Эти фьючерсы нужно будет роллировать, так сказать, «по будильнику». 10 фьючерсов суммарно будут эмулировать позицию в 10 000$ с максимальной ликвидностью.
3. Далее стаёт выбор, во что вложить оставшиеся рубли:
3.1 Почти безрисковые варианты:
a) открыть вклад в сбербанке;
б) купить ОФЗ максимальной доходности с датой погашения около нужной даты. Если сделать это на ИИС, то бонусом будет налоговый вычет по НДФЛ;

в) мб ещё что-то можно придумать?
3.2 Несколько более рисковые варианты:
а) купить что-то типа FXMM ETF. В последнее время его доходность снизилась, но отрицательной она станет только тогда, когда ставка по рублю станет меньше ставки по доллару (наверное, не скоро);
б) набрать корзину из ОФЗ и ликвидных корпоративных облиг (таких тоже мало) от более-менее солидных эмитентов. Если брать и держать, то риск не большой. В противном случае, стоимость корзины может меняться в зависимости от стоимости облигаций, поэтому если нужно будет срочно выйти, то, возможно, придётся это делать с дисконтом к ценам покупки (а может и наоборот, с премией).

в) мб ещё что-то можно придумать?

Таким образом, роллируя фьючерсы, мы сохраняем позу по 10 000$, а с оставшихся рублей пытаемся получить доход с минимальным риском. Если повезёт и будут времена низкой волатильности, то можно заработать за счёт разницы процентных ставок (т.е. получать с рублей больший процентный доход, чем с долларов, при том, что валютный курс относительно стабилен). Если рубль начнёт валиться, то, конечно, доход будет не такой большой.

Куда вложить $ ???