22 мая 2018, 13:03
Латвийские банки объявили войну российским деньгам
В Латвии идет борьба с отмыванием денег — в основном тех, что пришли в страну из стран СНГ. За несколько месяцев банки потеряли почти 13% вкладов, третий банк в стране самоликвидируется, пятый — не досчитался почти миллиарда евро, а вкладчики обнаружили свои счета заблокированными.
Приток российских денег в латвийские банки начался почти сразу после развала СССР.
«В России была валютная регуляция, было сложно перечислить деньги наружу, а в Латвии был на 100% либеральный режим без государственного вмешательства — деньги наружу можно было перечислить без всяких договоров и разрешений», — рассказал Русской службе Би-би-си финансовый эксперт Гиртс Рунгайнис… По мнению Рунгайниса, в Латвии клиентам всегда задавали меньше вопросов, чем, например, в Швейцарии.
«Все эти нерезидентские банки работали на то, чтобы помочь вывести деньги из России, обойти налоговые службы, центробанки и так далее. Этот грязный приват-банкинг предоставляли в Латвии», — констатирует он.
В итоге спустя 25 лет после развала СССР при населении менее 2 млн человек в Латвии работает 16 банков. По определению местного регулятора, 13 из них считаются «банками, которые работают с нерезидентами», а доля нерезидентов в общем объеме вкладов составляет около 32,5%.
Несколько лет назад этот показатель и вовсе превышал 50%...
Деньги нерезидентов утекают из Латвии в последние месяцы. «Мы это знаем», — сказал Русской службе Би-би-си замглавы комиссии по национальной безопасности латвийского парламента Карлис Сержантс… С начала февраля общий объем вкладов сократился почти на 2,65 млрд евро — с 20,39 млрд евро до 17,75 млрд евро.
Банки увольняют сотни высокооплачиваемых сотрудников, государство теряет в налогах, а иностранцы обнаруживают свои счета заблокированными. Однако местные власти довольны тем, что банковский сектор очищается от денег нерезидентов.
Эти деньги всегда считались зоной повышенного риска — проверить иностранного клиента банку куда сложнее, чем местного. Поэтому и риски отмывания средств в банках, которые работают с нерезидентами, выше, чем в банках, которые работают с местными клиентами. А в Латвии этот бизнес процветал десятилетиями...
Несколько лет назад Латвия ужесточила надзор в сфере борьбы с отмыванием средств, в итоге доля вкладов нерезидентов сократилась с 50% до 32,5%.
Однако в последние месяцы этот процесс резко набирал скорость — отток капитала и борьба с отмыванием уже привели к тому, что банк ABLV объявил о самоликвидации, а банк Rietumu за три месяца потерял около 40% вкладов...
Оказалось, что на этом проблемы финансового сектора только начинаются. Тогда же, в феврале, параллельно с ликвидацией ABLV и началом уголовного преследования главы Банка Латвии Илмара Римшевича из местных банков начали уходить деньги.
Сначала из ABLV были выведены 660 миллионов евро, потом — еще 480 млн евро банк потратил на возврат гарантированных вкладов (по данным регулятора). Итого — 1,14 млрд евро. А общие потери латвийских банков за последние три месяца составили 2,6 млрд евро.
Куда делись деньги? В мае свой финансовый отчет опубликовал Rietumu Bank — пятый банк в стране по объему вкладов. Вернее, он был пятым в прошлом году. За 2017 год Rietumu Bank потерял 15% вкладов, а в первой четверти 2018 года эти потери составили 37,5% или 0,9 млрд евро.
При этом в отчет Rietumu Bank заявил, что сохраняет сильные позиции ликвидности, а угроз для развития нет. Что касается оттока вкладчиков, то он проходил по инициативе самого банка — 4 тысячи клиентов были переведены в категорию запрещенного риска.
Регулятор поставил перед Rietumu bank задачу сократить процент зарубежных клиентов, а также пообещал ввести запрет на сотрудничество с шелл-компаниями, то есть компаниями-«пустышками».
Под определение шелл-компаний попадают фирмы, которые либо не ведут хозяйственной деятельности, либо зарегистрированы в такой юрисдикции, где не требуется сдача финансовых отчетов.
Работать с такими компаниями латвийским банкам нельзя в середины мая — соответствующий закон в апреле утвержден парламентом.
О том, что такой запрет готовится, было известно в марте. Тогда же глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что Латвия должна сократить долю нерезидентов в своих банках с 35% до 5%...
В результате давления властей как минимум четыре банка публично объявили о закрытии счетов «ненадежных» клиентов. Rietumu Bank закрыл счета 4000 клиентов, Baltic International Bank прекратил сотрудничество с 1222 клиентами, BlueOrange Bank — с 600 клиентами...
«Клиентам было сообщено о необходимости пройти процедуру complines, то есть подтвердить легальность происхождения средств. Исполнив это требование, клиенты получают доступ к управлению средствами на счетах», — сообщила Русской службе Би-би-си пресс-секретарь Rietumu Bank Элеонора Гайлиш.
Активную борьбу с нерезидентами Латвия ведет с февраля этого года — как только FinCEN объявил о неблагонадежности банка ABLV, а президента Банка Латвии Илмара Римшевича задержали. После этого в Ригу прибыл замсекретаря министра финансов США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.
В Риге рассчитывали, что этот визит внесет ясность относительно обвинений в адрес ABLV. Вместо этого Латвия получила недвусмысленный сигнал — иностранные вклады должны уйти.
Сразу после встречи с Биллингсли министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть еще у десяти латвийских банков.
Приток российских денег в латвийские банки начался почти сразу после развала СССР.
«В России была валютная регуляция, было сложно перечислить деньги наружу, а в Латвии был на 100% либеральный режим без государственного вмешательства — деньги наружу можно было перечислить без всяких договоров и разрешений», — рассказал Русской службе Би-би-си финансовый эксперт Гиртс Рунгайнис… По мнению Рунгайниса, в Латвии клиентам всегда задавали меньше вопросов, чем, например, в Швейцарии.
«Все эти нерезидентские банки работали на то, чтобы помочь вывести деньги из России, обойти налоговые службы, центробанки и так далее. Этот грязный приват-банкинг предоставляли в Латвии», — констатирует он.
В итоге спустя 25 лет после развала СССР при населении менее 2 млн человек в Латвии работает 16 банков. По определению местного регулятора, 13 из них считаются «банками, которые работают с нерезидентами», а доля нерезидентов в общем объеме вкладов составляет около 32,5%.
Несколько лет назад этот показатель и вовсе превышал 50%...
Деньги нерезидентов утекают из Латвии в последние месяцы. «Мы это знаем», — сказал Русской службе Би-би-си замглавы комиссии по национальной безопасности латвийского парламента Карлис Сержантс… С начала февраля общий объем вкладов сократился почти на 2,65 млрд евро — с 20,39 млрд евро до 17,75 млрд евро.
Банки увольняют сотни высокооплачиваемых сотрудников, государство теряет в налогах, а иностранцы обнаруживают свои счета заблокированными. Однако местные власти довольны тем, что банковский сектор очищается от денег нерезидентов.
Эти деньги всегда считались зоной повышенного риска — проверить иностранного клиента банку куда сложнее, чем местного. Поэтому и риски отмывания средств в банках, которые работают с нерезидентами, выше, чем в банках, которые работают с местными клиентами. А в Латвии этот бизнес процветал десятилетиями...
Несколько лет назад Латвия ужесточила надзор в сфере борьбы с отмыванием средств, в итоге доля вкладов нерезидентов сократилась с 50% до 32,5%.
Однако в последние месяцы этот процесс резко набирал скорость — отток капитала и борьба с отмыванием уже привели к тому, что банк ABLV объявил о самоликвидации, а банк Rietumu за три месяца потерял около 40% вкладов...
Оказалось, что на этом проблемы финансового сектора только начинаются. Тогда же, в феврале, параллельно с ликвидацией ABLV и началом уголовного преследования главы Банка Латвии Илмара Римшевича из местных банков начали уходить деньги.
Сначала из ABLV были выведены 660 миллионов евро, потом — еще 480 млн евро банк потратил на возврат гарантированных вкладов (по данным регулятора). Итого — 1,14 млрд евро. А общие потери латвийских банков за последние три месяца составили 2,6 млрд евро.
Куда делись деньги? В мае свой финансовый отчет опубликовал Rietumu Bank — пятый банк в стране по объему вкладов. Вернее, он был пятым в прошлом году. За 2017 год Rietumu Bank потерял 15% вкладов, а в первой четверти 2018 года эти потери составили 37,5% или 0,9 млрд евро.
При этом в отчет Rietumu Bank заявил, что сохраняет сильные позиции ликвидности, а угроз для развития нет. Что касается оттока вкладчиков, то он проходил по инициативе самого банка — 4 тысячи клиентов были переведены в категорию запрещенного риска.
Регулятор поставил перед Rietumu bank задачу сократить процент зарубежных клиентов, а также пообещал ввести запрет на сотрудничество с шелл-компаниями, то есть компаниями-«пустышками».
Под определение шелл-компаний попадают фирмы, которые либо не ведут хозяйственной деятельности, либо зарегистрированы в такой юрисдикции, где не требуется сдача финансовых отчетов.
Работать с такими компаниями латвийским банкам нельзя в середины мая — соответствующий закон в апреле утвержден парламентом.
О том, что такой запрет готовится, было известно в марте. Тогда же глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что Латвия должна сократить долю нерезидентов в своих банках с 35% до 5%...
В результате давления властей как минимум четыре банка публично объявили о закрытии счетов «ненадежных» клиентов. Rietumu Bank закрыл счета 4000 клиентов, Baltic International Bank прекратил сотрудничество с 1222 клиентами, BlueOrange Bank — с 600 клиентами...
«Клиентам было сообщено о необходимости пройти процедуру complines, то есть подтвердить легальность происхождения средств. Исполнив это требование, клиенты получают доступ к управлению средствами на счетах», — сообщила Русской службе Би-би-си пресс-секретарь Rietumu Bank Элеонора Гайлиш.
Активную борьбу с нерезидентами Латвия ведет с февраля этого года — как только FinCEN объявил о неблагонадежности банка ABLV, а президента Банка Латвии Илмара Римшевича задержали. После этого в Ригу прибыл замсекретаря министра финансов США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.
В Риге рассчитывали, что этот визит внесет ясность относительно обвинений в адрес ABLV. Вместо этого Латвия получила недвусмысленный сигнал — иностранные вклады должны уйти.
Сразу после встречи с Биллингсли министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть еще у десяти латвийских банков.
13:20
Жан Ли, дивы у этой компашки ушли на рекламу. С каждого утюга. Не ждите.
я обычно жду пока в рабочем чате приемлемую открытку сбросят, потом загружаю её и рассылаю по целевой аудитории
Михаил, ну так и говорю надо по ихней башне надавать.
вамсат вамирекс, ничёсе ты захотел, разрыв в 600 с лишним пунктов))
13:12
Вадим, Посмотрим, вероятно, сняли блокировку в честь 8 Марта))
13:04
Пока ничего не понятно, 87.50 по $ и 12 по юаню не пробили, а значит выводы какие то делать рано.
Игорь, 13 рублей.
Сургут обычка не будет стоить 130 рублей никогда.
Префы могут стоить 300-600 и 800 рублей.
Обычка — нет.
👀 #SNGS Сургутнефтегаз ао — снижение по плану прод...
12:50
ahgree, спасибо за совет.
Андрей Тюринов, 06 марта последний день покупки для получения купона. 07 марта фиксация списка, далее выходные,
вечером в первый рабочий день придут купоны. И начинаем морально готовиться к техд...
Биток рисует очередной треугольник? Если это так, то после пробития 78200 мы получим рост к новым максимумам…
Для этого есть криптовалюта…
её же контролируют те же самые товарищи…
тут даже французские спецслужбы проговорились что отслеживали общение террористов через Телеграм, где типо нет кодов для шифрования и дешифрования))
И теперь они в печали, как все безумные пчелы, которым приходиться быть против меда.
Болгария хотела бы построить прямой газопровод — «Болгарский поток» — от России до себя.
Правительство в Софии снова поднимает тему о строительстве (тоже, естественно, российской стороной) АЭС «Белене»
А ведь в 2014-м Болгария лихо показала европейскую и натовскую солидарность, отрубив себе «Южный поток» (и отказавшись, по примерным прикидкам, от полумиллиарда долларов в год).
А еще парой лет ранее Болгария так же героически отказалась от АЭС (за что по суду выплатила российской стороне неустойку в 600 миллионов евро).
Вдруг и Латвия поняла что хозяева которым они присягнули на верность возможно даже разваливаются на части, и не совсем понятно, какой из частей присягать.
А если сегодня присягнуть одной, а завтра ее одолеет другая?