27% годовых при пассивных инвестициях - верите?

прочитал интересный пост про портфель лежебоки https://smart-lab.ru/blog/432327.php и решил поделиться результатами за год по одному из своих портфелей. Я сторонник пассивного инвестирования и у меня несколько портфелей (3 рублевых и один валютный) и здесь хочу привести результаты самого пассивного и самого маленького из них. Счет открыл на жену в декабре 2016 года по программе ИИС. Сразу же (12/20/2016) завел туда 190000 руб., второй раз завел туда 05/26/2017 200000 руб
За все время по портфелю было 2 сделки

/>/>/>/>/>/>

ОФЗ 29012	ИИС	02/06/2017	180	1022.9	184122
FXRL	ИИС	5/26/2017	123	1687	207501

в сентябре (с выплатой произошла задержка из-за моего косяка в заполнении 3-НДФЛ) получили налоговый вычет 24000 руб
стоимость портфеля: 441165 руб + 24000 руб налоговый вычет
суммарная прибыль: 75173 руб (на сегодняшний день)
среднегодовая доходность: 27.85%

забавно, что этот портфель побил два других моих рублевых портфеля по доходности, хотя там сделок было больше :) или как раз благодаря тому, что тут сделок было меньше… дополнительным бонусом к этой доходности идут сохраненные нервы и время ;)

иис пассивные инвестиции

Kirill

Санкт-Петербург

с 7 сентября 2016

30 Комментариев

ves2010
13 ноября 2017, 11:17
1 насколько я помню портфель лежебоки при пересчете рублей в баксы уже 6 лет в боковике
2 по 1ой ссылке я ходил там естьь ряд ошибок на графике например перепутан индекс ртс и ммвб

+1
- Kirill
  13 ноября 2017, 11:28
  ves2010, я стал покупать наш рынок, после обвала 2014 года, тк считаю его недооценненным, до этого был только долларовый пассивный портфель…
  +2
- Kapral
  13 ноября 2017, 15:44
  ves2010, угу
  
  имхо «Портфель Лежебоки» есть источник огромного количества заблуждений среди тех, кому лень посчитать часик на Калькуляторе.
  +1
Евгений Доктор
13 ноября 2017, 11:18
Верю, конечно. Только вот правильно ли считать возврат налогов не связанных с инвестированием, прибылью по инвестициям? Ведь получается, чтобы получить 24 000 рублей, сначала ваша жена их уплатила в бюджета, а теперь ей вернули назад эти деньги.
+3
- Kirill
  13 ноября 2017, 11:30
  Евгений Доктор, я считал все доходы и все брокерские комиссии и расходы… если бы не было этого счета, то жена не получила бы эти 24 тр, то есть доход этот есть благодаря наличию счета, поэтому я его и считаю
  +1
alx4ever
13 ноября 2017, 11:55
Это лишь % в текущий момент. Еще неделю назад доходность по fxrl (а это более 50% портфеля) была на 7% ниже. какой она будет когда портфель будет закрываться, может выше а может и в минус увести.
0
- Kirill
  13 ноября 2017, 12:03
  А.А., да, вы правы… это бумажная прибыль, сегодня она одна, а завтра будет другая… я же сегодня пост пишу, вот и прибыль на сегодня…
  0
  - alx4ever
    13 ноября 2017, 12:18
    Kirill, тогда ждем итогов еще через год и по закрытию иис, интересно сколько выйдет через 3 года. Сам ради эксперимента завёл маленького лежебоку.но мой на сегодня только 6,5% показывает.
    0
    - Kirill
      13 ноября 2017, 14:24
      А.А., второй ИИС у меня на полгода старше и показывает 18% если плюсовать налоговый вычет… забавно, что те же 18% годовых показывает третий, не ИИС счет, открытый этой весной (но это благодаря хорошо подросшим акциям в последнее время)
      0
Riskoff
13 ноября 2017, 11:56
Налоговый вычет — это прибыль за 3 года, а не за один. Соответственно итоговая прибыль посчитана не верно.
0
- Kirill
  13 ноября 2017, 12:02
  1baks, как это? эти деньги я уже получил… 3 года это просто условие, что я не должен счет закрывать, так я его и не планирую закрывать
  0
  - Riskoff
    13 ноября 2017, 12:25
    Kirill, все верно — вычет получаете один раз, а деньги, за которые вы получили этот вычет, лежат 3 года. Значит доходность вычета надо раскидывать на 3 года.
    0
    - Kirill
      13 ноября 2017, 12:30
      1baks, какая-то странная у вас арифметика :) то есть если я просто решил 3 года инвестировать и получил дивиденды по акциям, то тоже их должен раскидать на 3 года, потому что именно столько я собираюсь держать деньги на инвестиционном счете?
      0
      - Riskoff
        13 ноября 2017, 13:05
        Kirill, дивиденды вы получаете каждый год. Т.е. с каждых вложенных 100 тысяч вы будете получать, допустим, 13 тысяч (при дивах 13%) каждый год. А вычет со 100 тысяч ( те же 13 тысяч) вы получите только один раз при внесении их на счет. Дальше вы держите деньги на счете (минимум 3 года), а вычет больше не получаете на эти 100 тысяч.
        0
        Kirill
        13 ноября 2017, 14:16
        1baks, ок, я понимаю вашу точку зрения, но как тогда считать, делить на 3? особенно интересно как считать, если полученные 24 тр я реинвестирую, ведь проценты будут начисляться на 24 тр а не на 24/3 :) впрочем это риторический вопрос — я просто хотел немного подразнить спекулянтов этим постом :) кстати, по другим счетам у меня доходность ниже, коло 18% годовых только
        0
  - Евгений Доктор
    13 ноября 2017, 12:52
    Kirill, наверное он имел в виду, что если в данный момент вы попытаетесь зафиксировать прибыль выведя деньги, то она не будет такой как сейчас, так как если закроете ИИС сейчас, придётся вернуть вычет назад.
    0
    - Riskoff
      13 ноября 2017, 13:05
      Евгений Доктор, верно.
      0
Черный Живоглот
13 ноября 2017, 12:39
я давно завел маленького желтенького лежебоку
Отлично лежит и кушать не просит.

0
Sergey Александрович
13 ноября 2017, 13:17
Я верю в больше %.
0