27% годовых при пассивных инвестициях - верите?

прочитал интересный пост про портфель лежебоки https://smart-lab.ru/blog/432327.php и решил поделиться результатами за год по одному из своих портфелей. Я сторонник пассивного инвестирования и у меня несколько портфелей (3 рублевых и один валютный) и здесь хочу привести результаты самого пассивного и самого маленького из них. Счет открыл на жену в декабре 2016 года по программе ИИС. Сразу же (12/20/2016) завел туда 190000 руб., второй раз завел туда 05/26/2017 200000 руб
За все время по портфелю было 2 сделки

/>/>/>/>/>/>

ОФЗ 29012	ИИС	02/06/2017	180	1022.9	184122
FXRL	ИИС	5/26/2017	123	1687	207501

в сентябре (с выплатой произошла задержка из-за моего косяка в заполнении 3-НДФЛ) получили налоговый вычет 24000 руб
стоимость портфеля: 441165 руб + 24000 руб налоговый вычет
суммарная прибыль: 75173 руб (на сегодняшний день)
среднегодовая доходность: 27.85%

забавно, что этот портфель побил два других моих рублевых портфеля по доходности, хотя там сделок было больше :) или как раз благодаря тому, что тут сделок было меньше… дополнительным бонусом к этой доходности идут сохраненные нервы и время ;)

иис пассивные инвестиции

Kirill

Санкт-Петербург

с 7 сентября 2016

30 Комментариев

ves2010
13 ноября 2017, 11:17
1 насколько я помню портфель лежебоки при пересчете рублей в баксы уже 6 лет в боковике
2 по 1ой ссылке я ходил там естьь ряд ошибок на графике например перепутан индекс ртс и ммвб

+1
Евгений Доктор
13 ноября 2017, 11:18
Верю, конечно. Только вот правильно ли считать возврат налогов не связанных с инвестированием, прибылью по инвестициям? Ведь получается, чтобы получить 24 000 рублей, сначала ваша жена их уплатила в бюджета, а теперь ей вернули назад эти деньги.
+3
alx4ever
13 ноября 2017, 11:55
Это лишь % в текущий момент. Еще неделю назад доходность по fxrl (а это более 50% портфеля) была на 7% ниже. какой она будет когда портфель будет закрываться, может выше а может и в минус увести.
0
Riskoff
13 ноября 2017, 11:56
Налоговый вычет — это прибыль за 3 года, а не за один. Соответственно итоговая прибыль посчитана не верно.
0

Читайте на SMART-LAB:

Акции Норникеля вошли в десятку самых популярных бумаг на бирже

На днях Мосбиржа поделилась итогами работы за 2025 год . Количество частных инвесторов за 12 месяцев увеличилось на 5 млн до 40,1 млн, открыто 76 млн счетов (+11,7 млн за 2025 год), ежемесячно...

Норникель

16.01.2026

📈 Почему важно инвестировать в компании с понятной логикой роста

Инвестору важно не просто видеть рост цифр, а понимать, откуда он берётся. Когда динамика объяснима, к ней проще относиться спокойно — без ожиданий чуда и без лишних вопросов. Понятная...

МГКЛ

16.01.2026

Новые размещения облигаций с доходностью до 23,14% годовых

В этом обзоре разберем параметры первых размещений на первичном рынке облигаций в 2026 году. Первичный рынок облигаций показал свою эффективность в прошлом году, позволяя участникам торгов...

Финам Брокер

16.01.2026

Обзор данных Росстата по выработке электроэнергии в РФ в ноябре 2025г. и по потреблению энергии в декабре 2025г.

Росстат представил данные по выработке электроэнергии в РФ в ноябре 2025г.: 👉выработка электроэнергии в РФ — 104,59 млрд кВт*ч. ( -2,69% г/г) — в т.ч. выработка ТЭС станциями — 68,43...