Помогите выбрать модельный портфель

Всем привет.

Пользуюсь услугами Открытие Брокер.
Они предлагают два модельных портфеля на выбор Независимый и Доходный. Суть в том что аналитики брокера выбирают перспективные на их взгляд акции и составляют из них портфель, изменять соотношение или меня акции в ручную я не могу. Могу выбрать только один из двух портфелей.
Решил обратиться к пользователям Смарт Лаба за советом какой из портфелей выбрать.

Состав Независимого портфеля:

Мегафон — доля ~13%
АФК Система - доля ~7%
Сбербанк (АП) - доля ~4%
Московская биржа - доля ~11%
Юнипро - доля ~7%
ФСК ЕЭС - доля ~7%
ГМК Норникель - доля ~19%
Аэрофлот - доля ~11%
Яндекс - доля ~14%
Ростелеком - доля ~4%

Изменения структуры портфеля практически не происходит.
График доходности:

Состав Доходного портфеля:

Ленэнерго (АП) - доля ~21%
АФК Система - доля ~7%
НОВАТЭК - доля ~10%
ПОЛЮС - доля ~7%
МТС - доля ~7%
НМТП - доля ~14%
Башнефть АП- доля ~6%
Саратов НПЗ АП - доля ~2%
Мечел АП - доля ~4%
Денежные средства - доля ~19%

Структура портфеля меняется примерно раз месяц.
График доходности:

Какой набор акций на ваш взгляд более перспективный и сбалансированный?

Открытие Брокер Модельный портфель Акции

не определен

с 28 октября 2017

24 Комментария

Baks
29 октября 2017, 13:02
что структура обоих портфелей вся лонговая? А в первом портфеле вообще не должно быть денежных средств?
0
- Igr
  29 октября 2017, 13:13
  Baks, а какие портфели ещё бывают, инвесторы не шортят
  0
Baks
29 октября 2017, 13:04
или всё дело в названиях… Независимый — это для Вас… сидите и смотрите…? А Доходный для них… всё время они зарабатывают?
0
ib
29 октября 2017, 13:06
что структура обоих портфелей вся лонговая?
Поясните)
Портфель через ИИС, поэтому держать планирую 3 года

А в первом портфеле вообще не должно быть денежных средств?
Получается что свободных денежных средств не предусматривается
0
qwerty
29 октября 2017, 13:06
Возьмите оба и не парьтесь. :)
0
- ib
  29 октября 2017, 13:10
  qwerty, через ИИС оба нельзя, только один
  0
  - Igr
    29 октября 2017, 13:14
    Илья, всмысле нельзя? уменьшите проценты в 2 раза и купите эти акции, в чём тут проблема?
    +1
    - ib
      29 октября 2017, 13:21
      Igr, при выборе тарифа модельный портефель, ты выбираешь один эталонный портфель, за которым ты полностью и целиком следуешь и не можешь изменять соотношения акций или выбирать другие акции.
      Можно поменять тарифный план на обычный и уже полностью самому составлять портфель, но ты теряешь доступ к информации о модельных портфелях. Я на рынке недавно, поэтому чувствую что не готов самостоятельно составлять портфель.
      0
      - Igr
        29 октября 2017, 13:23
        Илья, ни когда этим не пользовался
        0
  - qwerty
    29 октября 2017, 13:33
    Илья, ну так у Вас состав полностью прописан, можно ведь купить самому.
    А вообще, возьмите любые 15-20 акции из индекса и немного золота на споте. Это будет ничуть не хуже любого из их предложений.
    0
    - ib
      29 октября 2017, 13:44
      qwerty, то что докупить самому можно это понятно, так и буду делать.
      Хочется за основу взять один из портфелей и чтобы смарт лабовцы посоветовали какой из двух вариантов выбрать
      0
      - qwerty
        29 октября 2017, 14:24
        Илья, если не хотите составлять себе собственный портфель, то берите любой.
        0
Igr
29 октября 2017, 13:12
а где газпром и роснефть, газ и нефть не представлены
и денежные средства это что просто деньги лежат без дела? а ОФЗ?

гляньте посты Ларисы Морозовой, почитайте форум акций, и принимайте решения лучше сами
0
Igr
29 октября 2017, 13:20
про доходность — по моему вообще гонят, сомневаюсь что в реальности такие доходности, 60% годовых! и 43%
не верю
0
Pin-T-Set
29 октября 2017, 13:21
Как вообще были получены эти %? Если нельзя шорт, может подумать о доли в еврооблигациях на случай падения рубля (ИИС позволяет)?
0
- ib
  29 октября 2017, 13:24
  Pin-T-Set, акции и их соотношение выбирают аналитики брокера, что либо меня я не могу.
  0
Александр Мальцев
29 октября 2017, 14:03
В первом портфеле — высоковата доля дорогой Мосбиржи и очень сомнительно присутствие Мегафона. Юнипро в текущей ситуации (выкуп компанией Фортум) — вообще неизвестно, чего ждать. Разве что 8% дивдоходность.

Во втором портфеле слишком много кэша и чрезмерна доля Ленэнерго. Ленэнерго уже не самая дешевая компания, плюс очень высокий риск смены устава или «рисованных» убытков.

Вообще, модельных портфелей, в которых изменения публикуются регулярно, в Интернете предложено много. Например, модельный портфель Инвесткафе. Или тот, что упоминается в рубрике «Тренд недели» от БКС. Да и на Смарт-лабе немало участников ведут публичные портфели, можно к ним присмотреться.

Есть еще ПИФы компании Арсагера, у них тоже состав портфеля открыт и обновляется раз в две недели. Кроме того, Асрсагера каждые две недели выкладывает список из 15 акций с «наивысшей потенциальной доходностью Арсагеры» (параметр рассчитывается очень хитро, но доходность акций «второго эшелона» предсказывает хорошо).

Если бы я поставил себе задачу использовать модельный портфель, я бы самостоятельно совершал сделки, соответствующие обновлению какого-нибудь из этих портфелей.
+1
- ib
  29 октября 2017, 19:18
  Александр Мальцев, спасибо за первый ответ по делу :)
  Какие портфели кроме Арсагеры и Инвесткафе ещё сможете посоветовать?
  0
  - Александр Мальцев
    29 октября 2017, 21:30
    Илья, ответил в личку.
    0
    - Рассудов Виталий
      18 февраля 2019, 01:20
      Александр Мальцев, мне тоже можно ответить на этот же вопрос в личку?
      0
- Рассудов Виталий
  18 февраля 2019, 01:19
  Александр Мальцев, спасибо за Арсагеру и Инвесткафе. Действительно дельный совет, есть над чем задуматься после прочитанного на их ресурсах.
  0
Baks
29 октября 2017, 14:34
Если у Вас Управляющая Компания брокера Открытия (а в противном случае, запрета на изменение портфеля они давать не в праве....), прежде всего поинтересуйтесь какова стоимость их услуги. Вот её бы взять в лонг… Она то точно будет расти..., это конечно, шутка… Но Вы обязательно поинтересуйтесь стоимостью их услуги и посчитайте во сколько это выльется по отношению к стоимости портфеля. Вероятно, Вы захотите продолжить самостоятельно вести ИИС. Ну, а при выборе инструментов, больше доверяйте своему выбору. Посмотрите на облигации их нет никаких в обоих портфелях… И свободные средства в портфеле должны быть… в любом случае, причём как валютные, так и рублёвые…
0
Владимир
29 октября 2017, 18:59
Здесь никому ничего нельзя доверять!
Первый сомнительный, второй интересный по текущим, но если его каждый месяц будут перетряхивать, то это уже не инвестиции а трейдинг получится. А вы будете платить лишнии комиссии брокеру за эти ребалансировки.
На этих портфелях заработать должны не вы, а брокер.
Лучше самому потратить время и вникнуть.
0
- ib
  29 октября 2017, 19:20
  Владимир, понятно дело что за составленный портфель они берут копеечку. Издержки от ребалансировки выше, но по идее и рост акций должен быть повыше, чем просто купил и забыл
  0