Инвестируем на позитиве!

Может ли инвестор на фондовом рынке быть всегда на позитиве? Легко! Для этого ему необходимо собрать «позитивный» портфель, состоящий из хорошо диверсифицированных инструментов. Итак, попробую объяснить как этого добиться.

Разбиваем имеющуюся сумму денежных средств на четыре равные части.

На одну четверть приобретаем муниципальные облигации субъектов РФ в равных долях ВСЕХ доступных эмитентов (порядка сотни наименований). Такой подход обеспечит Вас хорошей средней доходностью на многие годы вперёд и даст возможность получать практически ежедневный доход с купонных выплат и с амортизационных отчислений, которые НЕ облагаются налогом.

Следующую четверть выделяем на покупку дивидендных акций ММВБ в равных долях в количестве 30-40 наименований. Для примера можно посмотреть мой портфель в блоге. Такой метод гарантирует Вам минимальный риск на одного эмитента и стабильно хорошую среднюю доходность.

Ещё одну четверть отдаём под покупку Евро на валютном рынке ММВБ и последнюю четверть аналогично вкладываем в Доллары США.

В результате инвестор получает сильно диверсифицированный портфель, способный вполне комфортно держаться на плаву в разных рыночных трендах.



Как управлять таким портфелем? Очень просто, необходимо всегда приводить стоимости четвертей к одному значению, выраженному в рублях (для удобства расчётов). Допустим просела стоимость дивидендных акций, но вырос Евро относительно рубля. Продаём часть Евро и докупаем на вырученные рубли самые подешевевшие дивидендные акции.

Внутри списка дивидендных акций также корректируем стоимость позиций по этому методу. Валюту можно аналогично ребалансировать в паре Евро-Доллар. В таком духе корректируем время от времени все четыре инвестиционные части. За счёт подорожавших покупаем подешевевшие или как гласит главная трейдерская мудрость «покупай дешево, продавай дорого». Основная фишка в том, чтобы все четверти были примерно равны в рублёвом выражении.

Самое главное в таком подходе к долгосрочному инвестированию — это ПОЗИТИВНОЕ настроение инвестора при ЛЮБЫХ рыночных колебаниях. Растёт Евро — хорошо, выручим больше рублей и купим больше акций или облигаций. Дешевеют акции или облигации — хорошо, купим их больше и увеличим среднюю доходность по дивидендам. Падает Доллар — хорошо, купим больше стабильной валюты. И всё в таком духе. Как ни крути — всегда хорошо! :)

Если какие-то части портфеля становятся дешевле, то другие обязательно подорожают на горизонте инвестирования от одного года. Нужно только дождаться момента ощутимой разницы в стоимости четвертей и провести корректировку одной части портфеля за счёт другой. В долгосрочной перспективе такой метод сохранит Вам не только физическое и ментальное здоровье, но и позволит существенно нарастить стоимость портфеля в целом за счёт вышеописанной «игры в качельки» и за счёт реинвестиций купонного и дивидендного доходов.


В 2014-2015 годах случился так сказать «Идеальный шторм» на российском фондовом рынке, за счёт которого данный портфель показал бы сильнейший рост. Евро и доллар существенно выросли в цене, в то время как рублёвые активы очень сильно подешевели, что позволило буквально в один момент резко нарастить потенциальную доходность. Это собственно и произошло в будущем. Валюта откатилась, а рублёвые активы взметнулись вверх, ко всему прочему ещё и дивидендная доходность в целом по рынку выросла.

Вот как-то так… инвестируем на позитиве! :)

P.S. Нефть и золото не подходят, на рынке нет их спотовых аналогов, а соответствующие фьючерсы несут в себе огромные риски.