13 сентября 2017, 21:03
Инвестируем на позитиве!
Может ли инвестор на фондовом рынке быть всегда на позитиве? Легко! Для этого ему необходимо собрать «позитивный» портфель, состоящий из хорошо диверсифицированных инструментов. Итак, попробую объяснить как этого добиться.
Разбиваем имеющуюся сумму денежных средств на четыре равные части.
На одну четверть приобретаем муниципальные облигации субъектов РФ в равных долях ВСЕХ доступных эмитентов (порядка сотни наименований). Такой подход обеспечит Вас хорошей средней доходностью на многие годы вперёд и даст возможность получать практически ежедневный доход с купонных выплат и с амортизационных отчислений, которые НЕ облагаются налогом.
Следующую четверть выделяем на покупку дивидендных акций ММВБ в равных долях в количестве 30-40 наименований. Для примера можно посмотреть мой портфель в блоге. Такой метод гарантирует Вам минимальный риск на одного эмитента и стабильно хорошую среднюю доходность.
Ещё одну четверть отдаём под покупку Евро на валютном рынке ММВБ и последнюю четверть аналогично вкладываем в Доллары США.
В результате инвестор получает сильно диверсифицированный портфель, способный вполне комфортно держаться на плаву в разных рыночных трендах.
Как управлять таким портфелем? Очень просто, необходимо всегда приводить стоимости четвертей к одному значению, выраженному в рублях (для удобства расчётов). Допустим просела стоимость дивидендных акций, но вырос Евро относительно рубля. Продаём часть Евро и докупаем на вырученные рубли самые подешевевшие дивидендные акции.
Внутри списка дивидендных акций также корректируем стоимость позиций по этому методу. Валюту можно аналогично ребалансировать в паре Евро-Доллар. В таком духе корректируем время от времени все четыре инвестиционные части. За счёт подорожавших покупаем подешевевшие или как гласит главная трейдерская мудрость «покупай дешево, продавай дорого». Основная фишка в том, чтобы все четверти были примерно равны в рублёвом выражении.
Самое главное в таком подходе к долгосрочному инвестированию — это ПОЗИТИВНОЕ настроение инвестора при ЛЮБЫХ рыночных колебаниях. Растёт Евро — хорошо, выручим больше рублей и купим больше акций или облигаций. Дешевеют акции или облигации — хорошо, купим их больше и увеличим среднюю доходность по дивидендам. Падает Доллар — хорошо, купим больше стабильной валюты. И всё в таком духе. Как ни крути — всегда хорошо! :)
Если какие-то части портфеля становятся дешевле, то другие обязательно подорожают на горизонте инвестирования от одного года. Нужно только дождаться момента ощутимой разницы в стоимости четвертей и провести корректировку одной части портфеля за счёт другой. В долгосрочной перспективе такой метод сохранит Вам не только физическое и ментальное здоровье, но и позволит существенно нарастить стоимость портфеля в целом за счёт вышеописанной «игры в качельки» и за счёт реинвестиций купонного и дивидендного доходов.
В 2014-2015 годах случился так сказать «Идеальный шторм» на российском фондовом рынке, за счёт которого данный портфель показал бы сильнейший рост. Евро и доллар существенно выросли в цене, в то время как рублёвые активы очень сильно подешевели, что позволило буквально в один момент резко нарастить потенциальную доходность. Это собственно и произошло в будущем. Валюта откатилась, а рублёвые активы взметнулись вверх, ко всему прочему ещё и дивидендная доходность в целом по рынку выросла.
Вот как-то так… инвестируем на позитиве! :)
P.S. Нефть и золото не подходят, на рынке нет их спотовых аналогов, а соответствующие фьючерсы несут в себе огромные риски.
Разбиваем имеющуюся сумму денежных средств на четыре равные части.
На одну четверть приобретаем муниципальные облигации субъектов РФ в равных долях ВСЕХ доступных эмитентов (порядка сотни наименований). Такой подход обеспечит Вас хорошей средней доходностью на многие годы вперёд и даст возможность получать практически ежедневный доход с купонных выплат и с амортизационных отчислений, которые НЕ облагаются налогом.
Следующую четверть выделяем на покупку дивидендных акций ММВБ в равных долях в количестве 30-40 наименований. Для примера можно посмотреть мой портфель в блоге. Такой метод гарантирует Вам минимальный риск на одного эмитента и стабильно хорошую среднюю доходность.
Ещё одну четверть отдаём под покупку Евро на валютном рынке ММВБ и последнюю четверть аналогично вкладываем в Доллары США.
В результате инвестор получает сильно диверсифицированный портфель, способный вполне комфортно держаться на плаву в разных рыночных трендах.
Как управлять таким портфелем? Очень просто, необходимо всегда приводить стоимости четвертей к одному значению, выраженному в рублях (для удобства расчётов). Допустим просела стоимость дивидендных акций, но вырос Евро относительно рубля. Продаём часть Евро и докупаем на вырученные рубли самые подешевевшие дивидендные акции.
Внутри списка дивидендных акций также корректируем стоимость позиций по этому методу. Валюту можно аналогично ребалансировать в паре Евро-Доллар. В таком духе корректируем время от времени все четыре инвестиционные части. За счёт подорожавших покупаем подешевевшие или как гласит главная трейдерская мудрость «покупай дешево, продавай дорого». Основная фишка в том, чтобы все четверти были примерно равны в рублёвом выражении.
Самое главное в таком подходе к долгосрочному инвестированию — это ПОЗИТИВНОЕ настроение инвестора при ЛЮБЫХ рыночных колебаниях. Растёт Евро — хорошо, выручим больше рублей и купим больше акций или облигаций. Дешевеют акции или облигации — хорошо, купим их больше и увеличим среднюю доходность по дивидендам. Падает Доллар — хорошо, купим больше стабильной валюты. И всё в таком духе. Как ни крути — всегда хорошо! :)
Если какие-то части портфеля становятся дешевле, то другие обязательно подорожают на горизонте инвестирования от одного года. Нужно только дождаться момента ощутимой разницы в стоимости четвертей и провести корректировку одной части портфеля за счёт другой. В долгосрочной перспективе такой метод сохранит Вам не только физическое и ментальное здоровье, но и позволит существенно нарастить стоимость портфеля в целом за счёт вышеописанной «игры в качельки» и за счёт реинвестиций купонного и дивидендного доходов.
В 2014-2015 годах случился так сказать «Идеальный шторм» на российском фондовом рынке, за счёт которого данный портфель показал бы сильнейший рост. Евро и доллар существенно выросли в цене, в то время как рублёвые активы очень сильно подешевели, что позволило буквально в один момент резко нарастить потенциальную доходность. Это собственно и произошло в будущем. Валюта откатилась, а рублёвые активы взметнулись вверх, ко всему прочему ещё и дивидендная доходность в целом по рынку выросла.
Вот как-то так… инвестируем на позитиве! :)
P.S. Нефть и золото не подходят, на рынке нет их спотовых аналогов, а соответствующие фьючерсы несут в себе огромные риски.
hilfiger, могут текущие платежи зависнуть на корреспондентских счетах (там обычно амеровские банки клирингуют), но у нас еще 50+ банков есть не под санкциями, через кот-е можно прогонять платежи. П...
все будет сегодня красиво зеленое, Мужики
CremBrulle,
в 15 милионной парижской агломерации сам Париж — это 2 млн населения, это примерно, как Москва в пределах третьего хордового кольца.
Так же и в большинстве западных мегаполисо...
Есть точка касания 0,26р.!!! Теперь на 0,9р. Ралли вверх!!! Сегодня отчёт по инфляции хороший)
медведя на 529 не завалили вчера, вот и результат
тут уже дорога скорее просматривается геп закрывать 3,3, возможно через откат к 3,4
botlib, похоже на разворот. В нашем случае, не исключен сквиз
Все дело в ДКП /ЦБ и СВО. Ждём ослабление по ДКП от ЦБ. И по СВО; — январь
Началось притяжение к круглым отметкам
Импорт комбикормов для аквакультуры может быть частично закрыт — Ъ Для поддержки российского производства кормов для аквакультуры нужно задуматься о частичном закрытии импорта. Об этом на заседании ко...
Paulmarko, а если объявит 70 то вообще со знаком минус будет)
Блин, мечтаю кучу лет.
Прикупить чемодан за рубль, а тебе еще за каждую бАмажку еще денег накидают, по отрицательному курсу, ко...
Есть ETF на золото, например. Вообще как вы относитесь к ETF от Finex на нашем рынке?
Как вариант есть инвестиционные монеты, но там много нюансов с качеством и спрэды в российских банках адские. Зарубежными монетами пока плотно не интересовался, хотя чисто физически и географически такая возможность имеется.
1. Валюта торгуется лотами по 1000, поэтому для балансировки надо хотя бы по 100 тысяч долларов и евро иметь
2. У большинства муниципальных облигаций погашение в 21-22 году, на годы вперед не получится:( правда, есть особо длинные бонды РЖД, не облагаемые налогом со след.года, и есть вечные бонды РСХБ с доходностью 9% (после вычета налогов), фиксированной до 2026.
Чем лучше Диверсификация-тем меньше заработаешь… Ваш Портфель ориентирован больше на сохранение, ил я неправильно понял?
Кому интересно вот список торгующихся на вторичном рынке муниципальных купонных облигаций. Время от времени появляются новые выпуски.
Выпуск Погашение Номинал
Адм г. Томска о.к. 34005 в. 15.12.2019 550
Администрация города Томска о.к. 34006 в. 14.11.2021 1000
Башкортостан о.к. 34008 в. 18.09.2020 650
Башкортостан о.к. 34009 в. 11.04.2019 700
Башкортостан о.к. 34010 в. 24.10.2017 500
БелгородОбл о.к. 34009 в. 30.06.2020 900
БелгородОбл о.к. 34010 в. 08.06.2021 1000
БелгородОбл о.к. 35007 в. 28.07.2020 700
БелгородОбл о.к. 35008 в. 21.06.2021 550
Волгоград о.к. 34007 в. 10.10.2019 600
Волгоград о.к. 34008 в. 19.10.2020 800
Волгоградская Область. о.к. 35003 в. 14.06.2018 300
Волгоградская Область. о.к. 35004 в. 01.11.2018 400
Волгоградская Область. о.к. 35005 в. 13.07.2019 550
Волгоградская Область. о.к. 35006 в. 30.10.2020 800
Волгоградская Область. о.к. 35007 в. 02.06.2024 1000
Волжский Адм о.к. 34001 в. 24.12.2019 600
Вологодская обл о.к. 34003 в. 05.12.2017 100
Воронеж. обл. о.к. 34005 в. 17.12.2017 100
Воронеж. обл. о.к. 34006 в. 23.10.2018 350
Воронеж. обл. о.к. 7 в. 14.10.2019 650
Государственные облигации Омской области 2016 года о.к. 35003 в. 01.11.2021 1000
Иркутская Область о.к. 34001 в. 25.12.2021 1000
Карелия о.к. 34015 в. 22.10.2017 100
Карелия о.к. 34016 в. 29.01.2019 200
Карелия о.к. 35017 в. 08.04.2020 800
Кемеровская обл о.к. 34001 в. 28.11.2018 750
Коми о.к. 35011 в. 27.11.2019 300
Коми о.к. 35012 в. 23.06.2021 700
Коми о.к. 35013 в. 16.11.2022 1000
Костромская Область о.к. 34007 в. 28.09.2018 350
КраснодарКрай 34004 о.к. 09.11.2017 100
Краснодарский Край о.к. 34005 в. 27.11.2018 850
Краснодарский край о.к., серии 35001 09.08.2024 1000
Красноярский Край Адм о.к. 34011 в. 29.10.2019 1000
Красноярский Край о.к. 34006 в. 19.10.2017 200
Красноярский Край о.к. 34007 в. 19.09.2018 700
Красноярский Край о.к. 34008 в. 08.07.2018 300
Красноярский Край о.к. 34009 в. 01.10.2018 800
Красноярский Край о.к. 34010 в. 10.09.2019 1000
Красноярский Край о.к. 34012 в. 25.10.2023 1000
Ленинградская Область о.к. 35001 в. 07.12.2021 500
Липецкая обл. о.к. 34009 в. 04.06.2019 500
Липецкая обл. о.к. 35008 в. 17.04.2020 750
МФ Калининград Обл о.к. 34001 в. 17.12.2021 1000
Магаданская Обл о.к. 34001 в. 24.12.2018 700
Марий Эл о.к. 34007 в. 07.07.2018 100
Марий Эл о.к. 35008 в. 21.08.2024 1000
Министерство финансов Свердловской области о.к. 3 в. 15.11.2024 1000
Минфин Московской области 2016 о.к.б. 21.11.2023 1000
НижегородОбл о.к. 34009 в. 26.08.2020 550
НижегородОбл о.к. 34010 в. 23.08.2020 950
НижегородОбл о.к. 35011 в. 22.06.2023 1000
Новосибирск о.к. 35006 в. 22.07.2020 500
Новосибирск о.к. 35007 в. 10.10.2022 1000
Новосибирск о.к. 35008 в. 28.05.2026 1000
Новосибирская Область о.к. 34015 в. 30.10.2018 700
Новосибирская область 2016 34017 о.к. 03.10.2021 1000
Новосибирская область о.к. 34016 в. 08.10.2019 750
Омск Адм. 2016 о.к.б. 26.10.2019 1000
Омск Адм. о.к. 34001 в. 03.12.2017 400
Омская обл. о.к. 34002 в. 15.10.2019 600
Оренбург. обл о.к. 34001 в. 14.12.2017 500
Оренбург. обл о.к. 35001 в. 19.06.2019 600
Оренбург. обл о.к. 35002 в. 14.06.2021 500
Оренбург. обл о.к. 35003 в. 03.07.2025 1000
Пр.респ. Хакасия о.к. 35003 в. 27.10.2020 800
Пр.респ. Хакасия о.к. 35004 в. 27.10.2019 600
Пр.респ. Хакасия о.к. 35005 в. 11.10.2020 1000
Пр.респ. Хакасия о.к.б. 35006 в. 02.11.2023 1000
Прав. респ. Мордовия о.к. 34001 в. 22.10.2018 300
Прав. респ. Мордовия о.к. 34002 в. 14.10.2020 800
Прав. респ. Мордовия о.к. 34003 в. 03.09.2021 1000
Правительство Самарской области о.к. серия 35012 21.06.2024 1000
Республика Коми о.к. 35014 в. 25.06.2024 1000
Республика Саха о.к. 35005 в. 24.04.2018 500
Республика Саха о.к. 35006 в. 02.07.2021 500
Республика Саха о.к. 35007 в. 14.05.2020 750
Республика Саха о.к. 35008 в. 18.05.2021 1000
Республика Саха о.к. 35009 в. 16.05.2024 1000
Республика Чувашия о.к. 34010 в. 07.06.2018 250
Рязанская обл. о.к. 34002 в. 14.12.2017 250
Самарская Область. о.к. 2017 в. 31.05.2024 1000
Самарская Область. о.к. 34011 в. 18.06.2020 700
Самарская Область. о.к. 35008 в. 13.12.2017 100
Самарская Область. о.к. 35009 в. 31.07.2020 700
Самарская Область. о.к. 35010 в. 01.07.2021 500
Свердловская область о.к. 2 в. 04.12.2017 100
Смоленская область о.к. 34001 в. 20.10.2018 450
Ставропольский Край о.к. 34001 в. 12.12.2017 100
Ставропольский Край о.к. 34002 в. 04.11.2020 600
Ставропольский Край о.к.б. 3 в. 07.11.2023 1000
Тамбовская Обл. 35002 о.к. 20.09.2023 1000
Тамбовская Обл. о.к. 35003 в. 12.07.2024 1000
Тверская Область о.к. 34008 в. 18.12.2017 250
Тверская Область о.к. 34009 в. 22.11.2018 500
Томская Область о.к. 34045 в. 19.12.2017 250
Томская Область о.к. 34048 в. 18.12.2018 500
Томская Область о.к. 55 в. 19.06.2023 1000
Тульская Обл. о.к. 34004 в. 15.05.2019 550
Удмуртия о.к. 34006 в. 05.12.2017 300
Удмуртия о.к. 34007 в. 17.09.2020 1000
Удмуртия о.к. 35001 в. 01.10.2020 700
Удмуртия о.к. 35002 в. 19.09.2026 1000
ХМАО ЮГРЫ о.к. 34001 13.10.2019 650
ХМАО ЮГРЫ о.к. 35001 18.12.2023 1000
Ямало-Ненецкий АО о.к. 2016 06.12.2023 1000
ЯрославОбл о.к.2017 в. 20.04.2027 1000
ЯрославОбл о.к. 34012 в. 13.07.2018 400
ЯрославОбл о.к. 34013 в. 24.09.2019 575
ЯрославОбл о.к. 35014 в. 19.05.2023 1000
Для патриота портфель очень хорош. Я такого же принципа придерживаюсь, но с более глобальной диверсификацией
Патриоты сидят в Кремле и ходят по-большму в золотые унитазы, а мы все так — энтузиасты.