Про налоги, банки и 115 ФЗ

Ребята, прошу поделиться опытом и мыслями по следующему вопросу.

Сейчас банки «чистят свои базы», что зачастую доставляет много хлопот клиентам в виде получения запросов и, как следствие, блокировки счёта.
В инструкции ЦБ, насколько мне известно 120 пунктов о признаках неблагонадёжной компании и критериях сомнительных операций по счёту.
Одним из этих пунктов является следующий пункт:
Если компания платит менее 0,9% от оборота по счету, ее ждет проверки как со стороны налоговой службы, так и со стороны Банка, в рамках исполнения 115 ФЗ.

Вопрос: если компания занимается краткосрочными спекуляциями на фортсе, где за счёт плеча, её оборот по счёту многократно возрастает, а в итоге торговли результат нулевой или отрицательный (минусовой), сколько она должна заплатить налогов, чтобы не попасть под проверку в рамках исполнения 115 ФЗ?

Т.е. по брокерскому счёту наторговала на 1.000.000.000 рублей за месяц, прибыль составила 10.000 рублей. Не подозрительно ли это покажется людям из комплаенса или налоговой, которые ни разу не торговали и не знают, что в трейдинге можно как заработать, так и слить?

Может быть я что-то не понимаю. Прошу подсказать.

115 ФЗ

брокер

Москва

1 712

с 14 мая 2016

4 Комментария

Bazilius
09 сентября 2017, 18:37
Оборот лярд по брокерскому счету. Не по банковскому. Банк этого и не увидит.
+3
Dune Will
10 сентября 2017, 08:37
Чем больше Вы пытаетесь икусственными методами избегать проверок, тем больше вероятность на них нарваться. Проверок нужно не избегать, а успешно проходить.
+1
- брокер
  10 сентября 2017, 14:45
  Dune Will, отчасти с вами согласен. Но, смею предположить, вы не сталкивались с проверками в банке. При этом банк запрашивает документы, вы мечитесь и собираете несколько томов документов, вы уверены, что у вас всё нормально, а банк всё равно отказывает.
  При этом, причину отказа не поясняет. Зачем собирать? Зачем представлять?
  Но основное неудобство заключается в том, что нужно моментально метнуться и быстро организовать работу через другой банк. А это есть время и иные затраты. А пока мечитесь, задерживаете исполнение взятых на себя перед контрагентом обязательств.
  0
Dune Will
10 сентября 2017, 15:07
Боюсь, Вы ошибаетесь, сталкивался. Дело в том, что когда бак чего-то хочет, вовсе не обязательно, что он имеет право это требовать, а у клиента есть обязанность это давать.
Когда спор переходит в формальное русло, клиент не мечется как угорелый, при этом все что может и должен предоставляет (причем порой заранее в инициативном порядке), а когда банк начинает дурковать вполне спокойно отправляет в банк досудебную претензию, это банкиров очень сильно отрезвляет.
Все эти крики- «а мы можем запрашивать что угодно», «а у нас в ПВК написано», «а нам по 115-му за это ничего не будет» сразу прекращаются. Только запросы с банка надо требовать в письменном виде и всякие пакости типа «подвешивания» платежей документировать. В банке есть юристы и они очень четко понимают, откуда ветер дует.
+1