01 сентября 2017, 13:03

Как финмониторинг и налоговая проверяет физлиц?

Приветствую коллеги!

Возник этот вопрос. Смысл такой:
У меня есть бизнес, но оформлен он не на меня. Сам я нигде официально не работаю.
Соответственно, происхождение денег подтвердить не могу. Ничего криминального в этих деньгах нет. Но не могу подтвердить в силу указанных причин.
Есть 4,5 млн.р. и хочу закинуть 3 млн в облигации где-то на год-полтора и 1,4 млн на депозит.
Вот и вопрос: как мне разместить эти деньги? Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит) Причем не понятно за какой период эти движения должны происходить. То есть можно ли каждый день вносить по 599 т.р.? Или увидят общую сумму внесенного и будут вопросы?
Особенно интересно мнение людей близких к указанным в заголовке структурам.

P.S. Никогда не просил в своих постах) Плюсаните, пожалуйста, чтобы побольше людей увидело, глядишь и эксперты в этом деле подтянутся)

финмониторинг налоговая наличные

Сергей Александрович

Калининград

628

с 15 августа 2011

34 Комментария

Pringles
01 сентября 2017, 13:08
мониторят 600 т.р. по одному документу в один день

вот и рассчитывайте — либо по разным договорам либо в разные дни покупайте облиги

+1
nnnd
01 сентября 2017, 13:17
Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит)

Никакую налоговую никто не оповещает — кому с такими копейками Вы нужны ))

Сумма в 600 т. рублей по 115 ФЗ попадает под финмониторинг с 7 августа 2001 года — то есть уже почти 17 лет.

Если переводите на брокерский счет или открываете вклад — можете вносить хоть всю сумму сразу. А вот во время вывода и снятия данных денег в некоторых банках (особенно в госах) могут возникнуть вопросы, но это бывает крайне редко.
+11
FrBr
01 сентября 2017, 13:17
делай займ от юрлица физлицу если запросят доки и не парься
+4
Pringles
01 сентября 2017, 13:19
читайте 115-ФЗ
депозиты вообще не попадают под мониторинг
т.е. попадают, но только в следующих случаях-

операции по банковским счетам (вкладам):
1-размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
2-открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
3-перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
4-зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
+7

Читайте на SMART-LAB:

💡 ГК «Мать и дитя»: тренд на долгосрочный рост

🔹 Группа компаний «Мать и дитя» — качественная идея в несырьевом секторе российского рынка. По мнению начальника управления торговых операций ВТБ Мои Инвестиции Сергея Селютина , инвестиционная...

ВТБ Мои Инвестиции

11:48

I квартал 2026 года — рост выручки х4 до 13,3 млрд руб.

Группа МГКЛ объявляет предварительные операционные результаты за первый квартал 2026 года. 📊 Ключевые показатели за январь–март 2026 года: — Выручка: 13,3 млрд рублей (рост в 4 раза год...

МГКЛ

10:00

Новое в веб-терминале БКС

Делимся обновлениями, которые уже можно увидеть в интерфейсе. Обновили поиск Работа базовых функций терминала для нас в приоритете. Поиск — одна из таких функций, поэтому мы прокачали его...

БКС Мир инвестиций

02.04.2026

Башнефть: есть шанс на переоценку, но нужно запастись терпением. Прогноз сошелся с фактом в высокой точностью, ищем инвест идею

Башнефть отчиталась по МСФО за 2025 год — внимание, квартальных отчетов в прошлом году не было вообще! Традицицинно сравниваем прогноз (мой) с фактом — вышло отлично по основным...