01 сентября 2017, 13:03
Как финмониторинг и налоговая проверяет физлиц?
Приветствую коллеги!
Возник этот вопрос. Смысл такой:
У меня есть бизнес, но оформлен он не на меня. Сам я нигде официально не работаю.
Соответственно, происхождение денег подтвердить не могу. Ничего криминального в этих деньгах нет. Но не могу подтвердить в силу указанных причин.
Есть 4,5 млн.р. и хочу закинуть 3 млн в облигации где-то на год-полтора и 1,4 млн на депозит.
Вот и вопрос: как мне разместить эти деньги? Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит) Причем не понятно за какой период эти движения должны происходить. То есть можно ли каждый день вносить по 599 т.р.? Или увидят общую сумму внесенного и будут вопросы?
Особенно интересно мнение людей близких к указанным в заголовке структурам.
P.S. Никогда не просил в своих постах) Плюсаните, пожалуйста, чтобы побольше людей увидело, глядишь и эксперты в этом деле подтянутся)
Возник этот вопрос. Смысл такой:
У меня есть бизнес, но оформлен он не на меня. Сам я нигде официально не работаю.
Соответственно, происхождение денег подтвердить не могу. Ничего криминального в этих деньгах нет. Но не могу подтвердить в силу указанных причин.
Есть 4,5 млн.р. и хочу закинуть 3 млн в облигации где-то на год-полтора и 1,4 млн на депозит.
Вот и вопрос: как мне разместить эти деньги? Так как слышал, что налоговую оповещают о передвижениях денег свыше 600 т.р. И я так понимаю, ничего хорошего мне в этом случае не светит) Причем не понятно за какой период эти движения должны происходить. То есть можно ли каждый день вносить по 599 т.р.? Или увидят общую сумму внесенного и будут вопросы?
Особенно интересно мнение людей близких к указанным в заголовке структурам.
P.S. Никогда не просил в своих постах) Плюсаните, пожалуйста, чтобы побольше людей увидело, глядишь и эксперты в этом деле подтянутся)
Бекас, да вроде тогда всё и назвали) и имя, и отчество, и фамилию
Heinrich Baur, Я слышал по телеку, проходя и занимаясь своими делами по дому, даже не могу сказать, какая программа была включена.
Соответствующие структуры которые контролируют это.
ИИ,
))
formalist, я тоже закрыл ноябрьский шорт. И купил ноябрь. Есть шорт ещё по декабрьскому, но его не закрывал пока. 2-часовик вроде раскачивать начали.
Ярослав Кочергин, идет ли повышенный прессинг или нет можно только изнутри сказать :)
по внешним факторм — есть сильные косяки на производстве. отчасти, они __могут быть__ объяснены тем, что н...
Павел Худяков, моя позиция пополнятся постепенно… :)
но это не важно, на ход торгов она не влияет…
инфляция… цены растут на все, кроме акций (доли в бизнесе)...
посмотрел стратегию развития...
Седня обьемы мизерные, все очкуют. Не очкуй, Славик!
Голубые фишки на ноябрь. Фавориты и аутсайдеры В октябре по рынку акций прокатилась новая волна падений. Даже топовые фишки показали просадку до 20% и более. Посмотрим, как себя вели ранее отобранные ...
Голубые фишки на ноябрь. Фавориты и аутсайдеры В октябре по рынку акций прокатилась новая волна падений. Даже топовые фишки показали просадку до 20% и более. Посмотрим, как себя вели ранее отобранные ...
Голубые фишки на ноябрь. Фавориты и аутсайдеры В октябре по рынку акций прокатилась новая волна падений. Даже топовые фишки показали просадку до 20% и более. Посмотрим, как себя вели ранее отобранные ...
вот и рассчитывайте — либо по разным договорам либо в разные дни покупайте облиги
Никакую налоговую никто не оповещает — кому с такими копейками Вы нужны ))
Сумма в 600 т. рублей по 115 ФЗ попадает под финмониторинг с 7 августа 2001 года — то есть уже почти 17 лет.
Если переводите на брокерский счет или открываете вклад — можете вносить хоть всю сумму сразу. А вот во время вывода и снятия данных денег в некоторых банках (особенно в госах) могут возникнуть вопросы, но это бывает крайне редко.
депозиты вообще не попадают под мониторинг
т.е. попадают, но только в следующих случаях-
операции по банковским счетам (вкладам):
1-размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
2-открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
3-перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
4-зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
Банк может этим законом напрячь, если какие-то трения возникнут.
если только город не размером в 100 человек, где это будет самой большой транзакцией за последнее десятилетие)
(или 6% как ИП)
Да заводите уже свою смешную сумму целиком. А на вопросы напишите: давно копил, хранил в тумбочке у кровати. Можете вспомнить, что когда-то продавали машину/квартиру/..., то, что вы потом что-то уже купили на эти деньги не вспоминайте.
smart-lab.ru/blog/399978.php
от себя могу посоветовать сумму не дробить, когда отправляешь 599 тыс рублей каждый день, банк задает вопросы и не только о происхождении средств, но и почему суммы дробятся.
1. Сумма смешная.
2. Скажите, что лежит у вас десять лет в баксах, а 10 лет, это срок давности за любое преступление связанное с бабками.
3. Операция конвертации не облагается налогом. Скажите было 100 тыс, купил баксы потом рубли, потом баксы и так ровно столько раз, сколько потребовалось до 5 млн.
В общем как видим — миллион вариантов.
там на второй странице, если вы не в курсе ИСКЛЮЧЕНЫ две статьи «неуплата налогов юр.лицом» и " неуплата налогов физ лицом".
Только там циферки этих статей)))))
Т.е. 115 ФЗ и НАЛОГОВАЯ вообще вещи не совместимые))))))
А в чем тогда проблема? Если хочется обязательно бумажкой прикрыться, то договор займа с учредителем и не подкопаешься.
Но на мой взгляд это не те деньги, где нужно так заморачиваться.
И кстати лучше не дробить особо, тем более по 599. Это скорей вызовет вопросы.
Тоже безработный))