Учет портфеля и сделок: опыт и выводы
Тема того, как учитывать и анализировать свои действия на бирже, раскрыта здесь слабо, несмотря её важность. Чтобы лучше это понять, приведу почти невымышленный пример.
Вася — порядочный инвестор, совершает по несколько сделок в неделю с акциями 1го и 2го эшелонов. Газпромом торгует он уже давно, этот год начал с покупки по 152, затем на падениях докупал еще по 145, 131 и 124. Когда акции пошли в рост, он избавился от части бумаг по 135. Да еще и дивиденды за это время пришли.
И теперь садится Вася перед отчетом брокера, чешет голову и пытается понять из всего этого:
- Сколько же в итоге на Газпроме он заработал или потерял. Может, с другими эмитентами работа лучше идет
- Какая средняя цена покупки у тех бумаг, что сейчас остались в портфеле. Выгодно ли закрывать позицию сейчас?
- Какая получилась дивидендная доходность? А доходность по уже закрытым сделкам и открытым позициям?
Вася неглуп и понимает, что инвестиции — дело сложное и требуют постоянного анализа результатов: что я делаю не так, а где сделал хорошо, в какую сторону мне следует сместить свою стратегию.
Именно поэтому каждому инвестору так важно иметь удобный инструмент для ведения своих результатов на бирже и их анализа.
За время торговли я перепробовал много вариантов и сервисов, которые постараюсь перечислить ниже:
1. Отчеты брокера
Это самый простой вариант, многие брокеры сами регулярно отправляют файлы с отчетами на почту или позволяют сформировать документ из личного кабинета за указанную дату.Плюсы: простота, исключены ошибки, все сходится копейка в копейку.
Минусы: отсутствие гибкости, большинство брокеров не представляют всей нужной информации, все равно приходятся брать в руки калькулятор. Нет интерактива: таблицу не отсортируешь, график не построишь.
2. Excel
Создаем таблицу, куда заносим все сделки и пишем формулы, производящие расчет.
Плюсы: гибкость, можно запрограммировать любую формулу и собрать отчет или график на свой вкус, фантазия ограничена лишь знаниями Excel.
Минусы: некоторые вещи (например учет по FIFO) реализуются очень тяжело, таблицы не всегда наглядные, приходится очень много времени терять на написание формул под себя.
3. Google Finance
https://www.google.com/finance/portfolio
В разделе Portfolios этого сервиса можно создать свой портфель и добавить туда интересующие акции. Доходности, прибыль и все остальное будет рассчитано автоматически. Сервис также будет отображать в режиме реального времени все рыночные данные.
Плюсы: никаких сложных формул и расчетов, все делает сервис. Нужно только занести все сделки (тикер, дата, количество). Есть возможность загрузить результат в Excel и работать там с ним дальше. Бесплатность, отсутствие ошибок и стабильность.
Минусы: слабый функционал. Например, нет простой возможности учесть дивиденд или построить график стоимости портфеля. Не поддерживаются облигации и наличие проблем с некоторыми российскими эмитентами.
4. Investfunds
http://investfunds.ru/Аналогичным образом можно добавить сделки на их сайте и следить за портфелем.
Плюсы: есть учет облигаций, ПИФов, валюты и драгметаллов. Удобный интерфейс. Нормальная работа с российскими эмитентами. Отсутствие глюков и ошибок.
Минусы: мало гибкости, нет учета дивидендов и купонов, недостаточно диаграмм и графиков. Сервис давно не развивается. Платный, взымается 180 рублей в месяц при работе больше чем с тремя инструментами.
5. Intelinvest
https://intelinvest.ru/
С прошлого года сервис стал очень быстро развиваться, видимо нашел новых инвесторов.
Плюсы: самый широкий функционал среди всех перечисленных сервисов. Есть и учет дивидендов, купонов (и амортизации) по облигациям, ETF и иностранных акций, уведомления на почту, отслеживание событий и еще много чего. Можно быстро импортировать сделки из отчетов брокера, все таблицы экспортируются в Excel. Приятный внешний вид, чем-то напоминает Investfunds. Бесплатный.
Минусы: один раз получил ошибку при импорте сделок, пришлось отписывать разработчикам, исправили достаточно быстро, но сделки с деньгами так и не импортировались.
6. Conomy Portfolio
https://portfolio.conomy.ru
Аналогичен перечисленным выше сервисам.
Плюсы: есть учет дивидендов, быстрый интерфейс, обилие информеров и графиков. По открытым позициям даются рекомендации, можно отслеживать потенциал. Сервис активно развивается, появляются новые возможности.
Минусы: нет работы с облигациями, ETF и зарубежными акциями. Сервис пока сыроват, периодически возникают ошибки. Платный, стоимость 400 рублей в месяц.
Список не претендует на полноту и объективность, поэтому если вы знаете о каком-то инструменте, не упомянутом здесь — пожалуйста отписывайте комментарии.
P.S. свой выбор я пока остановил на https://intelinvest.ru/
Правда глюков у них достаточно. Например не работает сортировка портфеля по колонкам. Надеюсь поправят
«если у вас паранойя — это не значит, что за вами не следят»
гораздо проще получить те же данные от брокера или от биржи
Можете написать сами, можете, заказать программисту за деньги, можете ждать, пока кто-то сделает такую халявную программу, которая Вас устроит.
Вы свободный человек и имеете возможность для свободного выбора.
Возвращаться к локальной программе, которую ни на телефоне по-быстрому, ни на планшете не посмотреть — для меня это шаг назад.
Что можете посоветовать из оффлайн программ?
Кроме PirateTrade за 400 руб/мес что-то ничего в голову не приходит.
smart-lab.ru/blog/391312.php
Юрий, а где я 1С возьму? И сколько лет потрачу на её освоение?
Нужна простая понятная тулза с удобным UI. Есть ведь оффлайн программы, которые бухгалтерию для ИП ведут. А это посложнее задачка, чем учет сделок и построение эквити портфеля.
Имхо, это задачка уровня курсовой работы студента-программиста специализированного вуза...
В принципе, если бы Тимофей развивал модуль анализа на смарт-лабе, это бы меня полностью устроило. Но, видимо, он не знает как эту информацию монетизировать (разве что бандитам продавать… ;-) )
//В принципе, если бы Тимофей развивал модуль анализа на смарт-лабе, это бы меня полностью устроило. Но, видимо, он не знает как эту информацию монетизировать (разве что бандитам продавать… ;-) )//
Это будет уже он-лайн.
так чего Вы все таки хотите офф или он лайн?
Юрий, оффлайн. Но на безрыбье и Тимофей сгодился бы.
ПС АйтиИнвест недавно удалось допинать, чтобы они начали график счета показывать в Личном Кабинете в онлайне.
Теперь надо их допинать, чтобы они научились строить график с правильным учетом неторговых денежных движений (ввод/вывод средств).
Юрий, «в ней ограничение 2000 записей.»
Не вариант. Это примерно 1 неделя торговли.
Kapeks, Квик — это программа для брокеров. Она не предназначена быть торговым местом трейдера для ежедневной работы. Максимум сверить текущую позицию пару раз в день.
Сейчас на Луа для квика много плагинов дописывают, но серьёзные решения в итоге все равно будут за деньги.
и шо это за серьёзные решения такие? храфик доходности посмотреть шо ле? цену набивают токо.
примерно все тоже самое, но показался удобнее вышеперечисленных
да, есть, но их нужно вводить вручную
Не понятно,
1. как Intelinvest импортирует сделки QUIK, если исполнены брокером по стоп-заявке при выключенном терминале за предыдущую сессию? Их в quike просто нет.
2. как Intelinvest импортирует отчет брокера из rtf? Формат же у всех разный.
Из перечисленного потратил время на Google Finance.
Словил 2 основные проблемы — они почему-то используют для некоторых компаний свои тикеры, не совпадающие с ММВБ. Особенно косячат на префах, как результат — некорректно отражаются цены и все от них производная инфа. Писал в их поддержку о некорректной информации по нескольким компаниям, ссылки на англоязычные страницы эмитентов на Мос бирже давал — ноль эмоций.
Так же намаялся с импортом данных — форматы чудят, особенно даты. Часть нормально конвертируется, часть, когда число от 1 до 12 — меняет число и месяц местами!
Теперь просто эксель файл свой потихоньку развиваю — нет пока доверия к онлайн сервисам. Да и полезно не только по кафе-ресторанам ходить, но и уметь готовить самому)))
Еще раз спасибо за обзор, жаль не могу пока плюсануть.
Постоянно какой-то новый функционал появляется, служба поддержки быстро помогает, если что (например, не смог сам настроить автообновление стоимости ПИФов для пассивного портфеля, ребята в течение суток подсказали нужный код)
Много таблиц, сложные формулы (и это без вбскриптов), сводные таблицы и прочий шлак.
Попробовал intelinvest. Итоговые цифры не совпадают с моими данными.
Название одно, а описание другое.
Короче надо идти в магазин за поллитрой.
Наверху написана текущая стоимость облигаций — одна цифра,
В таблице облигаций текущая стоимость — другая цифра.
Текущая стоимость у меня в экселе — третья.
Графики, все это конечно красиво
Попробуйте izi-invest.ru
Бесплатный, простой, функциональный
Напишите мне на почту, внизу сайта есть
https://intelinvest.ru/
Вроде бы интересный сервис, но осуществлять подгрузку отчетов мне кажется опасным занятием. Или нет?