Что делать, если брокер затягивает со сроками выдачи справки 2-НДФЛ?
Добрый день, коллеги. Сегодня хочу поднять тему — сроки получения документов от брокера. Очень много вопросов поступает относительно того, когда брокер обязан выдать справку 2-НДФЛ для того, чтобы сальдировать убытки или получить вычет по ИИС. И я решила выделить эту тему в отдельную статью.
Первое — сроки подачи декларации 3-НДФЛ для получения налоговых вычетов (сальдирование убытка, получение вычета по ИИС) “не горят”. Не надо бояться, что вы можете не успеть в срок до 30 апреля 2016 года сдать все необходимые документы. Друзья, у вас впереди весь год, в любом месяце, в любой день вы сможете сдать документацию налоговиками и вернуть ваши деньги.
Второе — срок “до 30 апреля” касается тех граждан, которые обязаны сдать декларацию 3-НДФЛ, например, продали имущество. А если вы хотите только вернуть НДФЛ, то у вас идет не ОБЯЗАННОСТЬ по сдаче декларации, а ПРАВО.
Третье — брокеры по какой-то “своей” причине готовят справки 2-НДФЛ в марте. Так уж повелось, но я советую подождать и потом сделать декларации 3-НДФЛ. Не надо “метаться” и подавать документы сейчас, а потом корректировки. В любом случае уже идет февраль, подождать осталось еще месяц и справки будут выдавать.
А вот если вам нужна справка 2-НДФЛ за 2013, 2014 годы, то ее ваш брокер обязан выдать по первому требованию. Дело в том, что 2013 и 2014 годы уже закрыты, отчетность в налоговый орган по ним сдана и ждать в данном случае марта 2016 года не надо. Это уже ошибка брокера, если он вам справку не хочет давать за позапрошлые годы. И эта ошибка может привести к тому, что вы, допустим, за 2013 год поздно подадите документы. Приведу пример из жизни: гражданин пытался в 2015 году вернуть налог (сальдировать убытки) за 2012 год. В июле месяце он сдал весь пакет документов, ранее не мог, потому что брокер слишком долго формировал ему справку 2-НДФЛ за 2012 год. Камеральная проверка поданных документов затянулась, в октябре инспектор позвонил и сообщил налогоплательщику о том, что в справке есть ошибка (казалось бы, не сложная — всего то код ОКАТО был неверный) и попросила переделать справку. Пока гражданин обращался к брокеру, справку ему переделывали, наступил 2016 год и истек срок давности для возврата налога за 2012 год. Но мы помогли клиенту, защитили его права, ему вернут налог.
За какой год надо делать декларацию 3-НДФЛ? Приглашаю вас зарегистрироваться в нашем сервисе NDFLka, написать мне письмо, прикрепить ваши документы (которые есть на руках) и я вам помогу определиться с годом формирования декларации. Заполнить документ вы также сможете у нас на сайте и заказать услугу “Формирование декларации 3-НДФЛ налоговым консультантом”.
И уточните пож. — когда по закону последний срок для брокеров уплаты клиентских налогов в налоговую!?? Скорее здесь и есть ответ…
"Третье — брокеры по какой-то “своей” причине готовят справки 2-НДФЛ в марте."- Скорее брокеры удержав налог с клиентов в январе могут распоряжаться этими деньгами до уплаты в налоговую и заинтересованы максимально растянуть этот период))
Что касается «почему» — предположу банальную вещь: своими налоговыми декларациями люди все равно занимаются в апреле. Поэтому рамки «середина марта — конец апреля» никого, как мне представляется, не парят. А брокеру при этом удобнее переключить на этот период отдельного сотрудника и в ограниченный период всех осчастливить.
Если у вас есть веские причины (типа, уезжаю на 3 месяца за границу) — то проще связаться с клиентским менеджером брокера и описать, что, вот, такие дела, а подать декларацию надо. Думаю, никто в индивидуальном порядке не откажет
налог с клиента в январе- а клиенту возвращают деньги (по результатам сальдирования) налоговая только в середине года..
Пол года деньги хранятся на счетах налоговой- это «бизнес» такой у них)))
Если убыток был допустим с 2011 году, а прибыль была в 2012 году, то естественно, что в 2016 году вернуть налог за 2012 год уже нельзя. Поэтому для сальдирования убытка за 2011 год надо ждать еще прибыльного года.