Как я рассчитываю акции

Надеюсь, новичкам порядок расчета будет интересен, а профи подскажут ошибки
Сам только учусь рассчитывать. Привожу таблицу с описанием

1. Расчет рыночной капитализации. Беру текущие цены на обычки и префы и соответственно умножаю на количество акций
2. Далее вношу цифры из отчета о прибылях и убытках (МФСО) и бух.баланс (РСБУ). В таблице все, что выделено жирным, кроме рыночной капитализации плюс общая выручка, чистая прибыль и прибыль до налогооблажения.
Начинаются расчеты. 
3. Балансовая стоимость акции. Капитал делю на общее кол-во акций.
4. Запас прочности. Балансовая стоимость делю на среднюю стоимость обычки и префа. Идея, чтобы балансовая стоимость была выше текущих рыночных цен.
5. Индикатор Грэма. Фин.вложения из внеоборотных активов плюс оборотные минус долгосрочная и краткосрочная задолженности. Результат разделить на сумму акций (обычка и преф). Фин. вложения из внеоборотных активов нужно дополнительно изучать. Если это депозиты или другие живые деньги — беру их в расчет. Если вложения в другие компании и непонятно, как они вернутся — исключаю из расчета
6. Чистая прибыль на акцию EPS. Чистую прибыль делю на сумму акций.
7. Длинная доходность ОФЗ. Беру http://www.cbr.ru/hd_base/?prtid=gkoofz_mr. Сейчас это значение 11,37%
8. Целевая цена. Идея, чтобы акции приносили в 1,5 раза больше длинной доходности ОФ. 0,1137 х 1,5 = 0,17055. Далее EPS/0,17055.
9. Долговая нагрузка. Идея, чтобы денег у компании было больше, чем долгов. Сумма долгосрочные и краткосрочные обязательства минус деньги и эквиваленты разделить на EBIDTA. Формула для расчета EBIDTA очень емкая. Цифру амортизации нужно брать из дополнительных приложений к бух.отчету. Я для упрощения EBIDTA приравнял к прибыли до налогооблажения. Долг компании в идеале должен быть отрицательным или допустимо меньше 1. 
10. Текущая капитализация к стоимости компании (Р/В). Рыночную капитализацию делю на капитал и резервы. Цифра желательна меньше 1.
11. Стоимость бизнеса к чистой прибыли (Р/Е). Рыночную капитализацию делю на оборотные активы. Цифра желательна меньше 5.
12. Для подстраховки рассчитываю вероятность банкротства (Z-модель Альтмана). Расчет можно посмотреть в инете. 
13. Считал еще коэффициент Грэма Р/В * Р/Е должен быть меньше 22,5. Но для меня он малоинформативен. Не знаю, как его применить.

Общая таблица вырисовывается такая


Вдруг случается чудо. Расчеты проходят по всем требованиям и сердце начинает радостно колотиться, нужно дополнительно изучить как компания платит последние 3 года дивиденды, растет ли прибыль, есть ли у компании конкурентные преимущества и тогда принимать решение о покупке акций.