Сторож наинвестировал на 8 млн долл и без компьютера

Регулярные вложения в голубые фишки и бережливость помогли заправщику из Вермонта к концу жизни накопить $8 млн. При этом у него не было компьютера, он покупал БУМАЖНЫЕ сертификаты акций и ходил в библиотеку! 

Роналд Рид, скончавшийся в июне в возрасте 92 лет, почти всю жизнь прожил в городе Брэттлборо с населением 12 000 человек (штат Вермонт). Для его друзей стало потрясением наследство, которое он оставил, – почти $8 млн. Большую часть денег Рид завещал местной больнице и библиотеке: его жена давно умерла, оставив его с двумя приемными детьми.

Рид жил скромно, в последние годы жизни был подсобным рабочим и сторожем в магазине J.C. Penney (аналог «Перекрестка»). До этого он много лет работал на заправке, совладельцем которой был его брат. Знавшие Рида люди рассказывают, что он нередко использовал булавки, чтобы закрыть прорехи в пальто, и оставлял свою Toyota Yaris 2007 года выпуска на большом расстоянии от места назначения, лишь бы не платить за парковку.

После смерти Рида оказалось, что у него в сейфе хранятся сертификаты на акции, образующие стопку высотой 13 см. Эти акции и составляют основную часть наследства. Оценкой стоимости этого инвестиционного портфеля сейчас занимаются его душеприказчица и Wells Fargo.

На момент смерти Рид владел акциями как минимум 95 компаний, и многие из них он держал годами, если не десятилетиями. Среди них есть компании разных секторов, в том числе железнодорожные и коммунальные, также компании, специализирующиеся на здравоохранении, телекомах и ритейле, и банки. Высокотехнологических компаний Рид избегал.

Он покупал акции компаний, которые хорошо знал и которые платили хорошие дивиденды. Если Рид получал по почте чеки с дивидендами, то тратил эти деньги на покупку новых акций, рассказывает Боукум.

Среди долгосрочных вложений Рида – голубые фишки, включая Procter & Gamble, JPMorgan Chase, General Electric и Dow Chemical. На момент смерти у него также были крупные пакеты акций производителя джемов J.M. Smucker, аптечной сети CVS Health и Johnson & Johnson.

Хотя уже больше 10 лет бумажные сертификаты, удостоверяющие права собственности на акции, инвесторам не нужны, Рид в этом вопросе оставался старомодным.

По мере перевода торгов на электронные платформы компании начали брать с инвесторов комиссионные за изготовление бумажных сертификатов. Но есть и компромиссный вариант. Часть акций, которые покупал Рид, находились на хранении у трансфертных агентов – такие услуги предлагают все публичные компании. Это позволяло ему экономить от $25 до нескольких сотен долларов на сделке, отмечает Питер Дагган, старший вице-президент трансфертного агента Computershare.

При покупке акций Рид платил меньше, чем комиссионные, которые онлайн-брокеры берут с инвесторов, торгующих самостоятельно. В среднем комиссия Computershare за прямую покупку акций составляет $3, говорит Дагган.

Не все инвестиции Рида оказались удачными. В его портфеле сохранились, например, акции инвестбанка Lehman Brothers, обанкротившегося еще в 2008 г. Но, как правило, купив акции, он держал их подолгу.

13 января 1959 г. он купил 39 акций Pacific Gas & Electric (PG&E), рассказывает Боукум. По словам представителя PG&E, тогда они стоили $2380. К моменту смерти Рида этот пакет подорожал до $10 735, а число акций из-за двух сплитов увеличилось до 234. Всего у Рида было 578 акций PG&E стоимостью $26 500, некоторые из них, возможно, были куплены на дивиденды.

Разбирая наследство Рида, Боукум обнаружила 328 сертификатов на акции 87 компаний (в результате слияний они превратились в 76), а также инвестиции еще в 19 компаниях, которые для него держали трансфертные агенты.

Рид проводил инвестиционный анализ, пользуясь печатными источниками. Он был подписан на The Wall Street Journal и Barron’s, а также пользовался местной библиотекой.  

Источник — Ведомости (с сокращениями).
Оригинал на англ. http://www.wsj.com/articles/route-to-an-8-million-portfolio-started-with-frugal-living-1426780320

Его дом

 
А тут он в молодости работал, на заправке брата