Проект «Разумный инвестор»: 482 172,40 RUR, пенсии, Баффетт +140% - молодца!

«Но, как Золушка на балу, вы должны принять к сведению одно предостережение, иначе карета и лакеи превратятся обратно в тыкву и мышей. Запомните – Господин Рынок должен служить вам, а не руководить вами. Вас должен интересовать его бумажник, а не его мудрость» (Уоррен Эдвард Баффетт)

Российский рынок всё выше и выше поднимается. Рост с начала года уже около +30% (в моменте достигал +35%).

Мой портфель несколько отстает, с начало года около +18%.

Изменение цены пая моего фонда с июля 2013 года по 18 февраля 2015 года

Отставание объяснимо, — мой портфель одновременно и сильно диверсифицирован (29 активов) и сфокусирован на одной инвестиции (Арсагера – 1/3 портфеля, и плюс фонды Арсагеры – всего 50% портфеля).

Кстати, на одном профильном ресурсе (про ПИФы, кстати) – мои посты про Арсагеру посчитали рекламой данных фондов. Я повторюсь – я никогда ничего не рекламирую, это мои инвестиции, мой опыт инвестирования, которым я делюсь со всеми.

Возможно, люди ответственные за тот сайт, занимаются нелюбимым занятием, и занимают не свое место, что меня «борца за долгосрочные инвестиции и ПИФы» — выгоняют оттуда, с ресурса, на котором должны холить и лелеять обсуждение данных вопросов. Ну да ладно, у них есть руководство, пусть они занимаются данными вопросами. Если даже и выгонят, то я в принципе, и не потеряю ничего. Если создатели сайта сами не хотят развивать форум, что тут поделаешь. Я не могу предположить, за какие заслуги держат, того, или иного человека на том или ином месте…

По портфелю еще одно замечание — у меня есть внебиржевые активы, которые не имеют биржевой оценки (ЗПИФН Арсагера – ЖД – спасибо Московской бирже, я оцениваю по последней сделке на бирже) или переоцениваются раз в месяц (Арсагера – акции 6.4.). Так что тут оценка запаздывает, и думаю, несколько занижает мой результат.

Портфель на конец дня 18 февраля 2015 года

Распределение активов и потенциальная доходность, %

МосЭС – единственная компания, переоцененная уже по итогам 2014 года, в данный момент рекомендация по ней – держать/продавать.

В данный момент я нахожусь на рекордных значениях, как по сумме активов, так и по абсолютной прибыли с начала проекта. Все цифры с учетом потенциального НДФЛ.

Сумма вложений (синяя) и текущая оценка (зеленая), руб.

Профит, руб.

Посчитал еще эффективную доходность по своему портфелю. Данное значение – актуально, когда происходят вводы/выводы средств.

Эффективная доходность +29,21% за весь период, в годовых это +16,93%.

Т.е. если бы я с июля 2013 года по сей день вкладывал деньги не в акции и паи ПИФов, а на банковский депозит – мне нужно было иметь пополняемый депозит со ставкой в 16,93% годовых, чтобы получить такую же доходность.

После прошедшей девальвации рубля, — многие мне возразят, а как же потеря покупательной способности рубля?

Да, Вы правы, но девальвация не равна инфляции, всё-таки в России кое-что производится. И главное, многим подняли ЗП с нового года с учетом девальвации рубля? То-то же...

Но для любителей долларов я почитал еще…

Сумма вложений (синяя) и текущая оценка (зеленая), долл.

Убыток, долл.

В долларах результат поправился с начала года, но до профита в долларах далеко… Это да. Но не стоит переживать по этому поводу.

Мы живем в рублевой зоне, не стоит забивать голову этой ерундой – как думаете, американцы переживали, когда швейцарский франк вырос, а точнее доллар обесценился???))
 

Вот Баффетт молодца!

Сегодня все обсуждали продажу акций Эксон Мобиль Баффеттом, и что он заработал совсем мало за 2 года на данной инвестиции! Купил по 90,86 долл. – продал по 93,27 долл.

Злопыхатели радуются! Говорят, что Баффетт – не тот!)

Но это всё вранье!  Баффетт продал на исторических максимумах в рублях акции Эксон Мобиль в 4 квартале 2014 года, дождавшись, максимум по доллару относительно рубля (при 70 руб./долл.) – он продал примерно по 6500 рублей за акцию Эксон Мобиль, а покупал, между прочим, в 2013 году, всего по 2700 руб. (при 30 руб./долл.).

Баффетт сделал +140% профита за 2 года! Молодца! Нам до деда еще далеко.

Многие из спекулянтов в России на капитале более 100 миллиардов рублей смогли бы сделать доходность в +140% за 2 года ??? А еще что-то на Баффетта заикаются…  

У инвесторов всегда всё будет отлично!!!

Сейчас мой счет почти  500 000 рублей. Если не будет коррекции, то уже к концу февраля перемахну данную отметку.

Если учесть налоговые обязательства в 7900 руб. (мой НДФЛ, если я всё продам сейчас и выведу деньги) и переоценку внебиржевых активов – то я уже и сейчас выше 500 тысяч рублей.

По акциям, купленным с 1 января 2014 года при удержании более 3-х лет – не будет НДФЛ, так что уже в 2017 году начну причислять себе в доход «сэкономленные налоги» (если не продам данные акции раньше, конечно).

Много это или мало 500 тысяч рублей. Если положить их просто в банк под 14% годовых (сейчас это нормальная ставка), то проценты за год +70000 рублей, или +5833 руб. в месяц.

Это уже много, с учетом того, что сейчас гос. пенсии порядка 11-13 тысяч рублей у большинства пенсионеров (гос.служащих, депутатов, военных и прочих не беру).

Это получается, что я уже накопил и заработал с помощью инвестиций – половину гос. пенсии себе!!! И это меньше, чем за 2 года…

Так за что люди платят в ПФР по 25-40 лет (точнее за них работодатель перечисляет), если на финише получается, что каждый может накопить на такую пенсию за 3-5 лет???

Вот так, за 40 лет – 13 тыщ рубликов. И мне кажется, у такого человека, как Александр Гавриленко, что отчисления в ПФР за весь период его работы составили, очень немаленькую цифру…

Еще заговорили, про пенсионеров с доходами выше 1 млн. рублей в год – пенсии вообще не будет. Приехали…

Миллион рублей в год – это 1330 долл. в месяц. Правда, огромная ЗП? Просто жесть. Честно сказать – Россия стала страной абсурда, как это надоело.

Почему государство мне не дает право отказаться от гос.пенсии, а все деньги, которые мой работодатель платит в ПФР – шли бы мне в «мой пенсионный фонд».

Который, кстати свои инвестиции можно передать по наследству в отличие от гос.пенсии.

Так что, кроме Вас – никто о Вас не позаботится. Инвестируем, создаем свой пенсионный фонд!

Успешных инвестиций!