31 октября 2014, 11:17

Про тетку у которой в Сбере требовали объяснить куда она хочет вклад потратить.

Это обычная практика!!! Лично попадал в такую же ситуацию в то ли в 2009 то ли 2010 году в Райфайзен банке.
Туда народ даже чеки из строительных магазинов таскал чтоб показать что ремонт к примеру идет.
115 фз в действии.

Сбер

Капитан Сильвер

Kaliningrad

7 056

с 23 октября 2012

19 Комментариев

ICEDONE
31 октября 2014, 11:24
а почему нельзя к счету прикрепить карточку и налить через банкомат, чтобы не травмировать сотрудников банков?
0
- )))
  31 октября 2014, 11:27
  ICEDONE, потому, что там тоже лимиты стоят)
  0
  - ICEDONE
    31 октября 2014, 13:59
    Антон М., а если их 5 и на каждой лимит по 300тыс
    ? за пару дней можно окучить банкомат без гемора
    0
Капитан Сильвер
31 октября 2014, 11:27
Потому что у карточки лимит на снятие наличных.
0
Александр Дорош
31 октября 2014, 11:48
хм, поидее должно волновать происхождение средств, а не то куда я их трачу.
0
AlexeyTikhonov
31 октября 2014, 11:50
А с каких сумм начинают интересоваться?
0
- Капитан Сильвер
  31 октября 2014, 12:14
  AlexeyT, ну вдруг ты терроризм финансируешь и тд.
  0
- Капитан Сильвер
  31 октября 2014, 12:16
  AlexeyT, думаю когда суммы больше полутора лимонов. Но интересуются из за налички. С безналом проблем нет.
  0
sds
31 октября 2014, 11:52
А какая проблема написать личное заявления банку и сказать, что не доверяете банку и будете держать деньги под подушкой, зачем спорить с клерками, им нужен документ ))))
А на будущее снимайте меньше 600 000 рублей за раз и не будут придираться.
0
- Александр Дорош
  31 октября 2014, 12:08
  sds, во второй же приход за 590 тысячами, будет то же самое при желании.
  0
- Капитан Сильвер
  31 октября 2014, 12:24
  sds, я так и сказал в Райфазене. Мне не отдали. А за строптивость попросили закрыть счет.
  Сказали что отдадут деньги только переводом в другой банк.
  Напомню, это было лет пять назад еще.
  0
  - Японский городовой
    31 октября 2014, 12:28
    rvg, тогда ситуация была другая. Я тоже попадал в 2008. Сначала требовали документы на покупки, а потом вводили комиссии бешеные за снятие. Но длилось буквально пару месяцев.
    0
    - Капитан Сильвер
      31 октября 2014, 12:50
      Сергей Иванов, не не… это уже после кризиса было. Скорее всего весна 2010 года С экономикой и банками уже все устаканилось
      Я дачу покупал, продавец хотел наличкой.
      Просто ЦБ прессует банки за 115 фз.
      0
      - AlexeyTikhonov
        31 октября 2014, 13:32
        rvg, Нюанс только в том, что из 115 фз ничего не подходит про операции с наличкой физ.лицом его вкладов.
        Поэтому письменно просить вернуть вклад, в случае отказа, пусть письменно оформляют отказ, ну и писать обращение в ЦБ (и суд), по нарушению ГК.
        0
VitNik
31 октября 2014, 13:24
Безналом раскидать по своим счетам 5-10 в других банках, проехать по их банкоматам и за день снять необхоимую сумму без комиссий. Правда за перевод средств придется заплатить операционисту, так как на безнал через личный кабинет тоже лимиты. Но мы же не про размеры комисов, а про необходимость снять наличку.
Хотя с другой стороны в чем сложность принести в банк предварительный договор на покупку квартиры…
0
Андрей Литвинов
31 октября 2014, 13:43
во дожились… люди придумывают схемы как из банка свои деньги забрать.
0
- Пафос Респектыч
  31 октября 2014, 13:54
  Андрей Литвинов, а это потому что деньги, которые лежат на счету в банке — это уже деньги банка, а не клиента. Так что чему удивляться, захотят — отдадут, не захотят — придумают 100 отговорок и не отдадут.
  0
Chepell
31 октября 2014, 14:51
По-хорошему банк если и должен что-то требовать у физика, то только тогда, когда физик приносит нал в банк. Вот тут логично спросить откуда деньги?

Если же деньги приняты, лежат на депозите (банк их использует по полной), то при снятии денег никаких вопросов быть не должно! Иначе получается парадоксальная ситуация, банк деньги юзает и его не волнует их потенциальное грязное происхождение, но только до момента когда ты их хочешь забрать :)

Были похожие ситуации. Тут нужно стоять на своем не прогибаться, писать заявление с требование выдать дс, в случае отказа требовать его в письменном виде на официальном бланке с печатью и подписью ответственного лица для обращения в соответствующие ведомства. Как правило пыл сразу спадает и деньги находятся.
0
tradeformation
31 октября 2014, 15:45
Отдать должны по любому. Иначе юрист — суд — компенсация.
0